OPĆI PODACI od 1.1. do 3.6.218 godine Opis Sadržaj Registarski broj emitenta u registru kod Komisije: 238 1. PODACI O IDENTITETU EMITENTA Punu i skraćenu firmu emitenta ProCredit Bank d.d. Sarajevo Puna adresa (poštanski broj, mjesto, ulica i broj) Franca Lehara bb, 71 Sarajevo Broj telefona i telefaksa Tel: 332595; fax 3325971 Email adresa info@procreditbank.ba Internet stranica www.procreditbank.ba Djelatnost emitenta Bankarstvo ostalo novčarsko poslovanje Broj uposlenih u emitentu 167 Broj poslovnih jedinica i predstavništava emitenta 6 Firma i sjedište vanjskog revizora emitenta PWC Sarajevo Naznaku da li su finansijski izvještaji za period za koji se podnose revidirani od strane vanjskog revizora Da Ime i prezime članova odbora za reviziju Obrazac OEIBA Tabela A Predsjednica: Violeta Ivanković; Članovi: Rumyana Velichkova Todorova; Vesna Paunovska Petroska 2. INFORMACIJE O NADZORNOM ODBORU I UPRAVI EMITENTA Ime i prezime predsjednika i članova nadzornog odbora emitenta Predsjednik: Borislav Kostadinov; Članovi: Igor Anić; Wolfgang Bertelsmeier; Aida Soko; Natia Tkhilaishvili Imena i prezimena, funkcije članova uprave emitenat Predsjednik uprave; ; Članovi uprave: Amir Salkanović, Amel Agić Broj dionica emitenta koji posjeduje svaki od članova nadzornog odbora i uprave i učešće ukupnog nominalnog iznosa ovih dionica u osnovnom kapitalu emitenta na početku i na kraju razdoblja za koje se izvještaj podnosi 3. PODACI O DIONICAMA I DIONIČARIMA EMITENTA Ukupan broj dioničara na zadnji datum izvještajnog perioda 1 Broj emitovanih dionica i nominalna cijena po dionici na zadnji datum izvještajnog perioda 7.112.649 redovnih(običnih) dionica po nominalnoj vrijednosti 1 KM po dionici Ime i prezime svake fizičke osobe i firmu svake pravne osobe koja je vlasnik više od 5% dionica emitenta s pravom glasa na kraju izvještajnog perioda ProCredit Holding AG & Co. KGaA Frankfurt 4. PODACI O PRAVNIM OSOBAMA KOJE SU U VLASNIŠTVU EMITENTA Naziv pravnog lica u kojima emitent posjeduje više od 1% dionica ili vlasništva u kapitalu na kraju izvještajnog perioda, te naziv poslovnih jedinica/predstavništava emitenta 5.PODACI O ODRŽANIM SKUPŠTINAMA EMITENTA U IZVJEŠTAJNOM PERIODU Datum i mjesto održavanja 19.1/15.2.218, Sarajevo, Bosna i Hercegovina 24.4.218, Sarajevo, Bosna i Hercegovina 14.5.218, Sarajevo, Bosna i Hercegovina Dnevni red skupštine 19/1/218, nastavak 15/2/218 1. Imenovanje predsjedavajućeg 2. Imenovanje zapisničara 3. Imenovanje dva lica odgovorna za ovjeru zapisnika 4. Utvrđivanje valjanosti punomoći i identiteta punomoćnika od strane predsjedavajućeg 5. Usvajanje Dnevnog reda 6. Odluka o usvajanju Statuta 7. Odluka o donošenju Pravilnika o radu Skupštine 8. Odluka o donošenju Politike za izbor i procjenu ispunjenja uslova za članove nadzornog odbora i samoprocjenu rada nadzornog odbora 9. Odluka o naknadama članova Nadzornog odbora i Odbora za reviziju 1. Odluka o odobrenju ugovora sa nezavisnim članom Nadzornog odbora 11. Odluka o razrješenju člana Nadzornog odbora 12. Odluka o imenovanju nezavisnog člana Nadzornog odbora 13. Odluka o usvajanju Strategije poslovanja 14. Odluka o usvajanju poslovnog plana 218221 15. Odluka o usvajanju plana kapitala 218221 Značajne odluke donesene na skupštini 1. Odluka o donošenju Politike za izbor i procjenu ispunjenja uslova za članove nadzornog odbora i samoprocjenu rada nadzornog odbora 2. Odluka o naknadama članova Nadzornog odbora i Odbora za reviziju 3. Odluka o odobrenju ugovora sa nezavisnim članom Nadzornog odbora 4. Odluka o razrješenju člana Nadzornog odbora 5. Odluka o imenovanju nezavisnog člana Nadzornog odbora 6. Odluka o usvajanju Strategije poslovanja 7. Odluka o usvajanju poslovnog plana 218221 8. Odluka o usvajanju plana kapitala 218221 6.BITNI DOGAĐAJI U IZVJEŠTAJNOM PERIODU Podaci o isplaćenoj dividendi i kamatama od vrijednosnih papira Podaci o emisiji vrijednosnih papira i načinu upotrebe kapitala pribavljenog putem emisijeemitovano je 391.166 dionica putem zatvorene prodaje, nominalne vrijednosnih papira emitenta u izvještajnom periodu; vrijednosti 1 KM, Podaci o transakcijama imovinom u obimu većem od 1% vrijednosti ukupne imovine emitenata na dan transakcije navodeći činjenice koje su na to uticale Podaci o smanjenju ili povećanju imovine emitenta za više od 1% u odnosu na stanje iz prethodnog izvještaja navodeći činjenice koje su na to uticale Podaciosmanjenjuilipovećanjunetodobitiiligubitkaemitentazavišeod1%uodnosunastanjeiz prethodnog izvještaja navodeći činjenice koje su na to uticale U Sarajevu, 31.8.218.godine Izvještaj sastavio/la: Direktor emitenta:
Naziv banke: ProCredit bank d.d. Sarajevo Sjedište: 71 Sarajevo, Franca Lehara bb Šifra djelatnosti: 64.19 Ostalo novčarsko poslovanje JIB: 42469 Matični broj: Tabela B BILANS STANJA Na dan 3.6.218 godine Iznos u KM POZICIJA Oznaka Iznos tekuće godine Iznos predhodne godine za AOP Bruto Ispravka vrijednosti Neto (34) (početno stanje) 1 2 3 4 5 6 AKTIVA A.TEKUĆA SREDSTVA I POTRAŽIVANJA (2+8+11+14+18+22+3+31+32+33 1 +34) 468.162.83 19.179.555 448.982.528 429.734.351 1. Gotovina, gotovinski ekvivalenti, zlato i potraživanja iz operativnog poslovanja (3 do 2 7) 54.567.544 54.567.544 63.79.622 a) Gotovina i gotovinski ekvivalenti u domaćoj 3 valuti 29.52.984 29.52.984 41.413.167 b) Ostala potraživanja u domaćoj valuti 4 c) Gotovina i gotovinski ekvivalenti u stranoj valuti 5 25.514.56 25.514.56 22.377.455 d) Zlato i ostali plemeniti metali e) Ostala potraživanja u stranoj valuti 6 7 2. Depoziti i krediti u domaćoj i stranoj valuti 8 (9+1) 39.576.547 39.576.547 35.4.522 a) Depoziti i krediti u domaćoj valuti b) Depoziti i krediti u stranoj valuti 9 1 39.576.547 39.576.547 35.4.522 3. Potraživanja za kamatu i naknadu, potraživanja po osnovu prodaje i druga potraživanja (12+13) 1 1 2.767.525 1.423.914 1.343.611 1.599.321 a) Potraživanja za kamatu i naknadu, potraživanja po osnovu prodaje i druga potraživanja u domaćoj 1 2 valuti 2.632.13 1.421.617 1.21.486 1.53.219 b) Potraživanja za kamatu i naknadu, potraživanja po osnovu prodaje i druga potraživanja u stranoj 1 3 valuti 135.422 2.297 133.125 69.12 4. Dani krediti i depoziti (15 do 17) a) Dani krediti i depoziti u domaćoj valuti b) Dani krediti i depoziti sa ugovorenom zaštitom 1 4 1 5 344.148.455 78.531.113 1.892.354 435.238 342.256.11 78.95.875 317.977.374 74.699.191 od rizika u domaćoj valuti c) Dani krediti i depoziti u stranoj valuti 5. Vrijednosni papiri (19 do 21) a) Vrijednosni papiri u domaćoj valuti b) Vrijednosni papiri sa ugovorenom zaštitom od c) Vrijednosni papiri u stranoj valuti 6. Ostali plasmani i AVR (23 do 29) a) Ostali plasmani u domaćoj valuti 1 6 1 7 1 8 1 9 2 2 1 2 2 2 3 265.617.342 23.898.39 1.457.116 15.377.945 264.16.226 8.52.94 243.278.183 9.949.169 b) Ostali plasmani sa ugovorenom zaštitom od 2 4 rizika u domaćoj valuti c) Dospjeli plasmani i tekuća dospjeća dugoročnih 2 5 plasmana u domaćoj valuti 21.625.683 15.117.291 6.58.392 9.381.795 d) AVR u domaćoj valuti e) Ostali plasmani u stranoj valuti 2 6 2 7 59.545 59.545 16.227 f) Dospjeli plasmani i tekuća dospjeća dugoročnih 2 8 34.857 26.654 8.23 171.86 g) AVR u stranoj valuti 7. Zalihe 8. Stalna sredstva namijenjena prodaji 9. Sredstva poslovanja koje se obustavlja 1. Ostala sredstva 11. Akontacija porez na dodanu vrijednost B. STALNA SREDSTVA (36+41) 2 9 3 3 1 3 2 3 3 3 4 3 5 1.421.954 452.557 2.78.818 3.437.381 45.871 34.471 14.784.622 1.421.954 1.686 2.674.347 15.652.759 235.341 3.177 1.367.568 16.259.348 1.Osnovna sredstva i ulaganja u nekretnine (37 3 6 do 4) 23.54.643 9.45.529 14.99.114 14.497.51 a) Osnovna sredstva u vlasništvu banke b) Ulaganja u nekretnine c) Osnovna sredstva uzeta u finansijski lizing d) Avansi i osnovna sredstva u pripremi 2. Nematerijalna sredstva (42 do 46) a) Goodwill b) Ulaganja u razvoj 3 7 3 8 3 9 4 4 1 4 2 4 3 2.899.56 2.466.681 138.96 6.932.738 8.515.37 89.492 5.379.93 12.384.19 1.576.189 138.96 1.553.645 12.727.927 1.632.799 136.784 1.761.838 c) Nematerijalna sredstva uzeta u finanasijski lizing 4 4 d) Ostala nematerijalana sredstva e) Avansi i nematerijalna sredstva u pripremi C. ODGOĐENA POREZNA SREDSTVA D. POSLOVNA AKTIVA (1+35+47) E. VANBILANSNA AKTIVA F. UKUPNA AKTIVA (48+49) 4 5 4 6 4 7 4 8 4 9 5 6.932.738 176.337 498.775.81 65.489.336 564.265.137 5.379.93 33.964.177 33.964.177 1.553.645 176.337 464.811.624 65.489.336 53.3.96 1.761.838 194.512 446.188.211 71.295.367 517.483.578
POZICIJA Oznaka Iznos na dan bilansa Iznos predhodne godine za AOP tekuće godine (početno stanje) 1 2 3 4 PASIVA 1 1 A.Obaveze (12+16+19+113) 414.87.564 398.14.937 1. Obaveze po osnovu depozita i kredita (13 do 15) a) Obaveze po osnovu kredita i depozita u domaćoj valuti b) Obaveze po osnovu kredita i depozita sa ugovorenom zaštitom od rizika u domaćoj valuti c) Obaveze po osnovu kredita i depozita u stranoj valuti 2. Obaveze za za kamatu i naknadu (17+18) a) Obaveze za kamatu i naknadu u domaćoj valuti b) Obaveze za kamatu i naknadu u stranoj valuti 3. Obaveze po osnovu vrijednosnih papira (11 do 112) a) Obaveze po osnovu vrijednosnih papira u domaćoj valuti b) Obaveze po osnovu vrijednosnih papira sa ugovorenom zaštitom od rizika u domaćoj valuti c) Obaveze po osnovu vrijednosnih papira u stranoj valuti 4. Ostale Obaveze i PVR (114 do 124) a) Obaveze po osnovu zarada i naknada zarada b) Ostale obaveze u domaćoj valuti, osim obaveza za poreze i doprinose c) Obaveze za poreze i doprinose, osim tekućih i odgođenih obaveza za porez na dobit d) Obaveze za porez na dobit e) Odgođene porezne obaveze f) Rezervisanja g) PVR u domaćoj valuti 1 2 1 3 1 4 1 5 1 6 1 7 1 8 1 9 1 1 1 1 1 1 1 2 1 1 3 1 1 4 1 1 5 1 1 6 1 1 7 1 1 8 1 1 9 1 2 399.18.611 119.317.576 24.199.33 255.591.75 2.726.941 1.441.489 1.285.452 12.252.12 238 1.29.44 65.647 425.314 43.855 381.999.114 129.827.384 26.481.61 225.69.669 2.964.693 1.473.18 1.491.675 13.141.13 2.586.149 29.249 261.93 452.3 h) Obaveze po osnovu komisionih poslova, sredstava namjenjenih prodaji, sredstava poslovanja koje se obustavlja, 1 2 1 subordiniranih obaveza i tekuća dospijeća obaveza 8.81.235 8.81.235 i) Ostale obaveze u stranoj valuti j) PVR u stranoj valuti k) Obaveze po osnovu komisionih poslova, dospjelih i subordiniranih obaveza i tekuća dospjeća u stranoj valuti B. KAPITAL (126+132+138+142148) 1. Osnovni kapital (127+128+12913131) a) Dionički kapital b) Ostali oblici kapitala c) Dionička premija d) Upisani a neuplaćeni dionički kapital e) Otkupljene vlastite dionice 2. Rezerve iz dobiti i prenesene rezerve (133 do 137) a) Rezerve iz dobiti b) Ostale rezerve 1 2 2 1 2 3 1 2 4 1 2 5 1 2 6 1 2 7 1 2 8 1 2 9 1 3 1 3 1 1 3 2 1 3 3 1 3 4 1.183.52 343.159 5.724.6 71.419.865 71.126.49 293.375 1.9.687 862.914 227.773 778.293 231.974 48.83.274 67.58.25 67.214.83 293.375 1.9.687 862.914 227.773 c) Posebne rezerve za procijenjene gubitke d) Rezerve za opće bankarske rizike e) Prenesene rezerve (kursne razlike) 3. Revalorizacijske rezerve (139 do 141) a) Revalorizacijske rezerve po osnovu promjene vrijednosti osnovnih sredstava i nematerijalnih ulaganja b) Revalorizacijske rezerve po osnovu promjene vrijednosti vrijednosnih papira c) Revalorizacijske rezerve po ostalim osnovama 4. Dobitak (143 do 147) 62.889 1 3 5 1 3 6 1 3 7 1 3 8 1 3 9 1 4 1 4 1 1 4 2 1 4 3 1 4 4 1 4 5 1 4 6 1 4 7 1 4 8 1 4 9 1 5 1 5 1 1 5 2 1 5 3 a) Dobitak tekuće godine 62.889 b) Neraspoređeni dobitak iz ranijih godina c) Vrišak prihoda nad rashodima tekuće godine d) Neraspoređeni višak prihoda nad rashodima iz prethodnih godina e) Zadržana zarada 5. Gubitak (149+15) 21.849.381 2.515.618 a) Gubitak tekuće godine b) Gubitak iz ranijih godina 21.849.381 C. POSLOVNA PASIVA (11+125) 464.811.624 D. VANBILANSNA PASIVA 65.489.336 E. UKUPNA PASIVA (151+152) 53.3.96 4.19.772 16.45.846 446.188.211 71.295.367 517.483.578 U Sarajevu Dana 31.8.218.godine M.P. D I R E K T O R
Naziv banke: ProCredit bank d.d. Sarajevo Sjedište: 71 Sarajevo, Franca Lehara bb Šifra djelatnosti: 64.19 Ostalo novčarsko poslovanje JIB: 42469 Matični broj: Tabela C BILANS USPJEHA Za period 1.1. 3.6.218. godine KM Redni I Z N O S POZICIJA AOP broj Prethodna godina Tekuća godina 1 2 3 4 5 A. PRIHODI I RASHODI IZ POSLOVANJA 1) 2) 3) 4) Prihodi od kamata Rashodi od kamata Neto prihodi od kamata (2122) Neto rashodi od kamata (2221) Prihodi od naknada i provizija Rashodi od naknada i provizija Neto prihodi od naknada i provizija (2526) Neto rashodi od naknada i provizija (2625) 21 22 23 24 25 26 27 28 7.591.38 2.64.849 4.95.459 3.191.327 721.716 2.469.611 7.316.394 2.624.288 4.692.16 3.556.759 828.713 2.728.46 5) Dobici po osnovu prodaje vrijednosnih papira i udjela (21 do 213) a) Dobici po osnovu prodaje vrijednosnih papira po fer vrijednosti kroz bilans uspjeha b) Dobici po osnovu prodaje vrijednosnih papira koji su raspoloživi za prodaju c) Dobici po osnovu prodaje vrijednosnih papira koji se drže do roka dospjeća d) Dobici po osnovu prodaje udjela (učešća) 6) Gubici po osnovu prodaje vrijednosnih papira i udjela (215 do 218) a) Gubici po osnovu prodaje vrijednosnih papira po fer vrijednosti kroz bilans uspjeha b) Gubici po osnovu prodaje vrijednosnih papira koji su raspoloživi za prodaju c) Gubici po osnovu prodaje vrijednosnih papira koji se drže do roka dospjeća d) Gubici po osnovu prodaje udjela (učešća) Neto gubici po osnovu prodaje vrijednosnih papira i udjela (21429) Neto dobici po osnovu prodaje vrijednosnih papira i udjela (29214) DOBITAK IZ POSLOVANJA (21+25+292226214) GUBITAK IZ POSLOVANJA (22+26+2142125219) 29 21 211 212 213 214 215 216 217 218 219 22 221 222 7.42.7 7.42.152 B. OSTALI OPERATIVNI PRIHODI I RASHODI 1) Prihodi iz operativnog poslovanja (224+225) a) Prihodi po osnovu lizinga b) Ostali prihodi iz operativnog poslovanja 2) Rashodi iz operativnog poslovanja (227 do 236) a) Troškovi bruto zarada i bruto naknada zarada b) Troškovi naknada za privremene i povremene poslove c) Ostali lični rashodi d) Troškovi materijala e) Troškovi proizvodnih usluga f) Troškovi amortizacije g) Rashodi po osnovu lizinga h) Nematerijalni troškovi (bez poreza i doprinosa) i) Troškovi po osnovu poreza i doprinosa j) Ostali troškovi DOBITAK IZ OSTALIH OPERATIVNIH AKTIVNOSTI (223226) GUBITAK IZ OSTALIH OPERATIVNIH AKTIVNOSTI (226223) 223 224 225 226 227 228 229 23 231 232 233 234 235 236 237 238 8.269.119 2.594.738 82.776 472.345 197.7 1.874.511 854.698 32.468 2.36.528 123.985 8.269.119 7.668.353 2.222.44 94.317 371.262 164.14 1.97.848 678.294 32.561 1.99.71 144.852 7.668.353 C. TROŠKOVI I PRIHODI IZ OSNOVA REZERVISANJA 1) Prihodi od ukidanja rezervisanja (24 do 243) a) Prihodi od ukidanja troškova rezervisanja po plasmanima b) Prihodi od ukidanja troškova rezervisanja za vanbilansne pozicije c) Prihodi od ukidanja troškova rezervisanja za obaveze d) Prihodi od ukidanja ostalih rezervisanja 2) Troškovi rezervisanja (245 do 248) a) Troškovi rezervisanja po plasmanima b) Troškovi rezervisanja za vanbilansne pozicije c) Troškovi po osnovu rezervisanja za obaveze d) Troškovi ostalih rezervisanja DOBITAK IZ OSNOVA REZERVISANJA (239244) GUBITAK IZ OSNOVA REZERVISANJA (244239) 239 24 241 242 243 244 245 246 247 248 249 25 2.48.938 1.981.723 67.215 3.174.118 2.495.488 53.691 64.939 2. 1.125.18 1.647.688 1.535.713 111.975 1.9.142 986.969 43.173 56.598 3.42 557.546 D. OSTALI PRIHODI I RASHODI 1) Ostali prihodi (252 do 258) a) Prihodi od naplaćenih otpisanih potraživanja b) Dobici od prodaje osnovnih sredstava i nematerijalnih ulaganja c) Prihodi od smanjenja obaveza d) Prihodi od dividendi i učešća e) Viškovi f) Ostali prihodi g) Dobici od obustavljenog poslovanja 2) Ostali rashodi (26 do 266) a) Rashodi po osnovu direktnog otpisa potraživanja b) Gubici od prodaje osnovnih sredstava i nematerijalnih ulaganja 251 252 253 254 255 256 257 258 259 26 261 36.764 115.69 9.174 2.811 179.17 435.781 34.96 178.43 97.688 53.957 1.396 25.389 46.75 211.556 c) Gubici po osnovu rashodovanja i otpisa osnovnih sredstava i nematerijalnih ulaganja 262 83.558 96.87 d) Manjkovi e) Otpis zaliha f) Ostali rashodi g) Gubici od obustavljenog poslovanja DOBITAK PO OSNOVU OSTALIH PRIHODA I RASHODA (251259) GUBITAK PO OSNOVU OSTALIH PRIHODA I RASHODA (259251) 263 264 265 266 267 268 3.358 314.769 129.17 4.122 94.157 228.275
POSLOVNI DOBITAK (221+237+249+26722223825268) 269 81.7 POSLOVNI GUBITAK (222+238+25+268221237249267) 27 2.13.246 E. PRIHODI I RASHODI OD PROMJENE VRIJEDNOSTI IMOVINE I OBAVEZA 1) Prihodi od promjene vrijednosti imovine i obaveza (272 do 276) a) Prihodi po osnovu promjene vrijednosti plasmana i potraživanja b) Prihodi po osnovu promjene vrijednosti vrijednosnih papira c) Prihodi po osnovu promjene vrijednosti obaveza 271 272 273 274 26.257.19 32.343.768 d) Prihodi od promjene vrijednosti osnovnih sredstava, ulaganja u nekretnine i nemateri 275 e) Prihodi od pozitivnih tečajnih razlika 2) Rashodi od promjene vrijednosti imovine i obaveza (278 do 282) a) Rashodi po osnovu promjene vrijednosti plasmana i potraživanja b) Rashodi po osnovu promjene vrijednosti vrijednosnih papira c) Rashodi po osnovu promjene vrijednosti obaveza 276 277 278 279 28 26.257.19 26.28.197 32.343.768 32.361.949 d) Rashodi po osnovu promjene vrijednosti osnovnih sredstava, ulaganja u nekretnine i 281 e) Rashodi po osnovu negativnih tečajnih razlika DOBITAK PO OSNOVU PROMJENE VRIJEDNOSTI IMOVINE I OBAVEZA (271277 GUBITAK PO OSNOVU PROMJENE VRIJEDNOSTI IMOVINE I OBAVEZA (277271 DOBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (269+28327284) GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (27+284269283) 282 283 284 285 286 26.28.197 23.178 2.126.424 32.361.949 18.181 62.889 F. TEKUĆI I ODLOŽENI POREZ NA DOBIT 1) 2) 3) Porez na dobit Dobitak po osnovu povećanja odloženih poreznih sredstava i smanjenja odloženih po Gubitak po osnovu smanjenja odloženih poreznih sredstava i smanjenja odloženih po 287 288 289 DOBITAK POSLIJE POREZA (285+288287289) ILI (288266287289) 29 62.889 GUBITAK POSLIJE POREZA (286+287+289288) ILI (287+289285288) 291 2.126.424 G. OSTALI DOBICI I GUBICI U PERIODU 1) Dobici utvrđeni direktno u kapitalu (293 do 298) 292 a) Dobici po osnovu smanjenja reval.rezervi na osnovnim sredstvima i nematerijalnim u 293 b) Dobici po osnovu promjene fer vrijednosti vrijednosnih papira raspoloživih za prodaju 294 c) Dobici po osnovu prevođenja finansijskih izvještaja inostranog poslovanja d) Aktuarski dobici od planova definiranih primanja e) Efektivni dio dobitaka po osnovu zaštite od rizika gotovinskih tokova f) Ostali dobici utvrđeni direktno u kapitalu 2) Gubici utvrđeni direktno u kapitalu (3 do 34) 295 296 297 298 299 a) Gubici po osnovu promjene fer vrijednosti vrijednosnih papira raspoloživih za prodaju 3 H. b) Gubici po osnovu prevođenja finansijskih izvještaja inostranog poslovanja c) Aktuarski gubici od planova definiranih primanja d) Efektivni dio gubitaka po osnovu zaštite od rizika gotovinskih tokova e) Ostali gubici utvrđeni direktno u kapitalu NETO DOBICI ILI NETO GUBICI PO OSNOVU OSTALOG UKUPNOG REZULTATA POREZ NA DOBIT KOJI SE ODNOSI NA OSTALI UKUPAN REZULTAT OSTALI UKUPAN REZULTAT U PERIODU (35+36) 31 32 33 34 35 36 37 UKUPNI NETO DOBITAK U OBRAČUNSKOM PERIODU (29+37) UKUPNI NETO GUBITAK U OBRAČUNSKOM PERIODU (291+37) Dio neto dobiti / gubitka koji pripada većinskim vlasnicima Dio neto dobiti / gubitka koji pripada manjinskim vlasnicima Obična zarada po dionici Razrijeđena zarada po dionici Prosječan broj zaposlenih po osnovu sati rada Prosječan broj zaposlenih po osnovu stanja na kraju perioda 38 39 31 311 312 313 314 315 2.126.424 22 23 62.889 159 16 U Sarajevu Dana 31.8.218.godine M.P. D I R E K T O R
Naziv banke: ProCredit bank d.d. Sarajevo Sjedište: 71 Sarajevo, Franca Lehara bb Šifra djelatnosti: 64.19 Ostalo novčarsko poslovanje JIB: 42469 Matični broj: Tabela D BILANS TOKOVA GOTOVINE za period od 1.1. do 3.6.218. godine U KM OznakaOznaka I Z N O S Red. O P I S (+,) za AOP Tekuća godina Prethodna godina 1 2 3 4 5 6 1. NOVČANI TOKOVI IZ POSLOVNIH AKTIVNOSTI 1.1. Primici kamata, naknada i provizija po kreditima i poslovima lizi (+) 31 1.899 1.664 1.2. 1.3. 1.4. Isplate kamata Naplate po kreditima koji su ranije bili otpisani (glavnica i kama Novčane isplate zaposlenim i dobavljačima () 32 (+) 33 () 34 1.47 98 1.886 1.589 116 9.838 1.5. Isplate po vanbilansnim ugovorima () 35 1.6. Primici i isplate po vanrednim stavkama (Povećanje) smanjenje u operativnoj aktivi (+)() 36 37 31 34 1.7. Novčane pozajmice i krediti dati klijentima i naplate istih (+)() 38 (23.298) (28.437) 1.8. Računi depozita kod državnih institucijapropisi i monetarni zah(+) () 39 1.9. Depoziti klijenata 1.1. Plaćeni porez na dobit (+)() 31 () 311 (12.365) (2.882) A. Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (+)() 312 (36.712) (31.662) 2. NOVČANI TOK IZ ULAGAČKIH AKTIVNOSTI 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. 2.7. 2.8. 2.9 Kratkoročni plasmani finansijskim institucijama Primici kamata Primici dividendi Ulaganja u vrijednosne papire koji se drže do dospijeća Naplativi dospjeli vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća Kupovina (prodaja) nematerijalne aktive Kupovina (prodaja) materijalne aktive Sticanje (prodaja) udjela u supsidijarnim subjektima Sticanje (prodaja) udjela u drugim povezanim subjektima (+)() 313 (+) 314 (+) 315 () 316 (+) 317 (+)() 318 (+)() 319 (+)() 32 (+)() 321 (41) (71) (568) (265) 2.1. Krediti (povrat kredita) supsidijarnim subjektima 2.11. Krediti (povrat kredita) drugim povezanim subjektima 2.12. Kupovina (prodaja) drugih ulaganja 2.13. Isplate po vanbilansnim ugovorima 2.14. Primici i isplate po vanrednim stavkama (+)() 322 (+)() 323 (+)() 324 () 325 (+)() 326 B. Neto novčani tok iz ulagačkih aktivnosti (+)() 327 (112) (833) 3. NOVČANI TOKOVI OD AKTIVNOSTI FINANSIRANJA 3.1. Primici od izdavanja dionica 3.2. Reotkup dionica 3.3. Kupovina vlastitih dionica 3.4. Kamata plaćena na pozajmice 3.5. Uzete pozajmice 3.6. Povrat pozajmica 3.7. Isplata dividendi 3.8. Isplata po vanbilansnim ugovorima 3.9. Primici i isplate po vanrednim stavkama (+) 328 () 329 () 33 () 331 (+) 332 () 333 () 334 () 335 (+)() 336 3.912 1.213 36.183 6.79 892 51.171 6.64 Neto novčani tok od finansijskih aktivnosti (+)() 337 32.173 43.675 4. NETO PORAST NS i NE: **( A+B+C) (+)() 338 (4.651) 11.18 5. NS i NE NA POCETKU PERIODA: (+)() 339 6. EFEKTI PROMJENE DEV.KURSEVA NS i NE: (+)() 34 7. NS i NE NA KRAJU PERIODA (4+5+6) (+)() 341 94.144 78.179 ** NS i NE = novčana sredstva i novčani ekvivalent Strana 2 98.795 D I R E K T O R 66.999 U Sarajevu Dana 31.8.218godine
Naziv banke: ProCredit bank d.d. Sarajevo Sjedište: 71 Sarajevo, Franca Lehara bb Šifra djelatnosti: 64.19 Ostalo novčarsko poslovanje JIB: 42469 Matični broj: Tabela F IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA U KAPITALU Za period koji se završava na dan 3.6.218. godine DIO KAPITALA KOJI PRIPADA VLASNICIMA MATIČNOG PRIVREDNOG DRUŠTVA Ozna Dionički kapital Revalorizacione Nerealizovani dobici stale rezerve (emisio Akumulirana VRSTA PROMJENE U KAPITALU ka zai udjeli u društvu sa rezerve (MRS 16, ubici po osnovu finamija, zakon.i statut.rneraspoređ. dobit U K U P N O MANJINSKI INTERES UKUPNI KAPITAL AOPograničenom odgovmrs 21 i MRS 38)ed. raspol. za prodazaštita got.tokova) / nepokriv. gubitak (3+9+5+6+7) (8+9) 1 2 3 9 5 6 7 8 9 1 1. Stanje na dan 31/12/216.godin 2. Učinci promjena u računovodstvenim politikama 3. Učinci ispravka greška Ponovno iskazano stanje na dan 31.12.216.god. 91 92 93 63.33.17 1.384.62 (16.45.846) 48.281.386 48.281.386 4. odnosno 1.1.217g. (91+92+93) 94 63.33.17 1.384.62 (16.45.846) 48.281.386 48.281.386 5. Učinci revalorizacije materijalnih i nematerijalnih sredstava 6. Učinci revalorizacije dugoročnih finansijskih ulaganja 95 96 7. Kursne razlike nastale provođenjem transakcija u stranoj valut 97 8. Ostali dobici (gubici) perioda koji nisu iskazani u bilansu uspje 98 9. Neto dobit (gubitak) perioda iskazan u bilansu uspjeha 99 1. Objavljene dividende i drugi oblici rasp.dobiti i pokrića gubitka 91 (4.19.772) (4.19.772) Emisija dioničkog kapitala i drugi oblici povećanja ili 11. smanjeja osnovnog kapitala 911 3.911.66 3.911.66 3.911.66 12. Stanje na dan 31/12/217.godine"(94+95+96+97+98+ 912 67.214.83 1.384.62 (2.515.618) 48.83.274 48.83.274 13. Učinci promjena u računovodstvenim politikama 14. Učinci ispravka greška Ponovno iskazano stanje na dan 31.12.217.god. 913 919 (1.333.763) (1.333.763) (1.333.763) 15. odnosno 1.1.218.g. (912+913+919) 915 67.214.83 1.384.62 (21.849.381) 46.749.511 46.749.511 16. Učinci revalorizacije materijalnih i nematerijalnih sredstava 17. Učinci revalorizacije dugoročnih finansijskih ulaganja 916 917 18. Kursne razlike nastale provođenjem transakcija u stranoj valut 918 19. Ostali dobici (gubici) perioda koji nisu iskazani u bilansu uspje 919 2. Neto dobit (gubitak) perioda iskazan u bilansu uspjeha 92 62.889 62.889 62.889 21. Objavljene dividende i drugi oblici rasp.dobiti i pokrića gubitka 921 Emisija dioničkog kapitala i drugi oblici povećanja ili 22. smanjenja osnovnog kapitala 922 3.911.66 3.911.66 3.911.66 23. Stanje na dan 3.6.218.godine (915+916+917+918+919+92+921+922 923 71.126.49 1.384.62 (21.786.492) 5.724.6 5.724.6 u KM U Sarajevu Dana 3.4.218.godine M. P. D I R E K T O R
Naziv emitenta: ProCredit bank d.d. Sarajevo Obrazac OEIBA Tabela G Zabilješke i komentari uprave neophodni za bolje i jasnije razumjevanje podataka prezentiranih u Tabelama A, B, C, D, E i F obrazca OEIBA Pozicija na koju se odnosi komentar ili zabilješka Podjela dionica Zarada po dionici Promjena vlasničke strukture Pripajanja i spajanja Neizvjesnost (opis slučajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogućih budućih troškova) Pojašnjenje uprave Rezultati poslovanja Prihodi po djelatnostima Opis osnovnih usluga Operativni i ostali troškovi Dobit ili gubitak Promjene računovodstvene politike Ostale napomene Komentar ili zabilješka U toku 218.godine nije bilo promjena u vlasničkoj strukturi ProCredit bank d.d. Bosna i Hercegovina. Banka, u skladu sa zakonskim propisima i odlukama Agencije za bankarstvo (FBA), vrši rezervacije sredstava za potencijalne kreditne i druge gubitke, te poduzima sve aktivnosti na naplati spornih potraživanja. Na dan 3.6.218.godine, ProCredit bank d.d. Bosna i Hercegovina je ostvarila pozitivan finansijski rezultat u iznosu 63 hiljada KM (3.6.217:2.126 hiljada KM). Ukupni prihodi od kamata su manji za 3,6% dok su prihodi od naknada i provizija veći za 11,5% u odnosu na prethodnu poslovnu godinu za isti posmatrani period. Osnovne usluge Banke obuhvataju kreditnogarancijske poslove, depozitne poslove, poslovanje sa stanovništvo, platni promet u zemlji i inostranstvu. U odnosu na isti period u prethodnoj godini, rashodi iz operativnog poslovanja manju su za 7,3%. Banka je na dan 3.6.218.godine ostvarila dobit u iznosu od 63 hiljade KM. Finansijski izvještaji su pripremljeni u skladu sa Međunarodnim standardima finansijskog izvještavanja (MSFI). U Sarajevu, 31.8.218 godine Izvještaj sastavio/la: Direktor emitenta: