Nerevidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji) 3.1. Bilanca stanja na dan 31.12.2017. godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od 31.12.2016. do 31.12.2017. godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine Prema nerevidiranim financijskim izvještajima, Grupa Zagrebačke banke ostvarila je rezultat iz operativnog poslovanja u iznosu od 2.749 milijuna kuna u 2017. godini. Dobit nakon oporezivanja iznosi 1.044 milijuna kuna i pod utjecajem je rasta troška vrijednosnih usklađenja plasmana trgovačkim društvima. Grupa Zagrebačke banke ostvarila je solidan financijski rezultat u 2017. godini, zahvaljujući stabilnom rezultatu iz operativnog poslovanja i efikasnom upravljanju troškovima. Stopa adekvatnosti kapitala je 22,4% te Grupa ima solidan potencijal podržati kreditnu aktivnost u i idućim razdobljima. Uslijed pozitivnih trendova u okruženju ostvarili smo porast kreditne aktivnosti u poslovanju sa stanovništvom i privatnim sektorom, dok su ukupni volumeni kredita manji zbog prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Uvođenjem digitalnih tehnologija povećali smo broj klijenata te korisnika mobilnog i internet bankarstva. Grupa je u većini svojih članica ostvarila solidne poslovne rezultate, najviše su doprinijele Zagrebačka banka d.d., UniCredit Bank d.d. Mostar, UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Prva stambena štedionica d.d. Članice Grupe našim klijentima nude integrirane financijske usluge na tržištima Republike Hrvatske te Federacije Bosne i Hercegovine. Grupa će u idućem razdoblju biti usmjerena na poticanje kreditne aktivnosti, transformaciju poslovanja s ciljem uvođenja novih proizvoda i usluga temeljenih na digitalnim tehnologijama te daljnje podizanje efikasnosti. Ključni pokazatelji poslovanja u 2017. godini: Poslovni prihodi Grupe Zagrebačke banke iznose 5.351 milijun kuna Ukupni troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja iznose 1.505 milijuna kuna Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna Depoziti komitenata iznose 95.249 milijuna kuna
Izvještaj poslovodstva za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine (nastavak) Poslovni prihodi iznose 5.351 milijun kuna i smanjeni su za 237 milijuna kuna (-4,2%): Neto prihod od kamata iznosi 3.471 milijun kuna, rezultat je stabilnog prosječnog volumena kredita tijekom godine i nižih troškova financiranja. Neto prihod od provizija i naknada iznosi 1.341 milijun kuna što je povećanje od 72 milijuna kuna (+5,7%), uslijed porasta naknada za platni promet i naknada za kartično poslovanje. Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznose 539 milijuna kuna, smanjeni su za 301 milijun kuna (-35,8%). U prethodnoj godini na rezultat je pozitivno utjecala veća neto dobit od prodaje udjela u Visa Europe Limited te viši neto prihodi od trgovanja. Troškovi poslovanja iznose 2.602 milijuna kuna, veći su za 68 milijuna kuna (+2,7%). Omjer troškova i prihoda ( C/I ratio ) iznosi 48,6%. Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi 2.749 milijuna kuna. Smanjenje od 305 milijuna kuna (-10,0%) rezultat je prethodno opisanih promjena poslovnih prihoda i troškova poslovanja. Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 1.505 milijuna kuna, veći su za 590 milijuna kuna, u najvećoj mjeri zbog povećanja rezervacija po plasmanima trgovačkim društvima. Imovina Grupe iznosi 126.893 milijuna kuna, smanjena je za 1.435 milijuna kuna (-1,1%), uglavnom je pod utjecajem optimiziranja izvora financiranja. Neto krediti komitentima iznose 77.626 milijuna kuna i smanjeni su za 3.120 milijuna kuna (-3,9%). Ukupni volumen kredita manji je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja i razduživanja javnog sektora. Pozitivni trendovi ostvareni su u kreditima građanima. Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Krajem godine iznose 95.249 milijuna kuna i povećani su za 3.021 milijun kuna (+3,3%). Omjer kredita i depozita iznosi 81,5%. Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose 8.822 milijuna kuna. Smanjeni su za 4.043 milijuna kuna (-31,4%) uslijed manjih potreba za financiranjem. Kapital i rezerve Grupe - na razini 18.111 milijuna kuna. Stopa adekvatnosti kapitala na razini 22,4% (31. prosinca 2016. godine: 21,1%).
Rezultati poslovanja za razdoblje od 01.01.2017. do 31.12.2017. godine Grupa Zagrebačke banke Račun dobiti ili gubitka (mln. kn.) Grupa Zagrebačke banke Δ 2017. vs. 2016. Bilanca stanja (mln. kn.) 31.12.2016. 31.12.2017. % mln. kn. 1 2 3 (4/1) 4 (2-1) Gotovina i depoziti kod HNB-a 15.164 18.831 24,2 % 3.667 Zajmovi i potraživanja od financijskih institucija 16.116 13.577 (15,8 %) (2.539) Vrijednosni papiri 9.802 11.217 14,4 % 1.415 Neto krediti komitentima 80.746 77.626 (3,9 %) (3.120) Materijalna i nematerijalna imovina 2.472 2.534 2,5 % 62 Ostala imovina 4.028 3.108 (22,8 %) (920) Ukupna aktiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435) Depoziti komitenata 92.228 95.249 3,3 % 3.021 Depoziti banaka i uzeti zajmovi 12.865 8.822 (31,4 %) (4.043) Ostale obveze 4.541 4.711 3,7 % 170 Kapital i rezerve 18.694 18.111 (3,1 %) (583) Ukupna pasiva 128.328 126.893 (1,1 %) (1.435) Kapital i rezerve namijenjeni dioničarima Banke 18.672 18.088 (3,1 %) (584) Kapital i rezerve namijenjeni manjinskim dioničarima 22 23 4,5 % 1 U Zagrebu, 13. veljače 2018. godine Δ 2017. vs. 2016. 2016. 2017. % mln. kn. 1 2 3 (4/1) 4 (2-1) Prihod od kamata 6.140 5.420 (11,7 %) (720) Rashod od kamata (2.661) (1.949) (26,8 %) 712 Neto prihod od kamata 3.479 3.471 (0,2 %) (8) Prihod od provizija i naknada 1.430 1.529 6,9 % 99 Rashod od provizija i naknada (161) (188) 16,8 % (27) Neto prihod od provizija i naknada 1.269 1.341 5,7 % 72 Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi 840 539 (35,8 %) (301) Poslovni prihodi 5.588 5.351 (4,2 %) (237) Troškovi poslovanja (2.534) (2.602) 2,7 % (68) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke 3.054 2.749 (10,0 %) (305) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja (915) (1.505) 64,5 % (590) za gubitke Operativna dobit 2.139 1.244 (41,8 %) (895) Udio u dobiti pridruženog društva 40 42 5,0 % 2 Dobit prije oporezivanja 2.179 1.286 (41,0 %) (893) Porez na dobit (491) (242) (50,7 %) 249 Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644) Dobit namijenjena dioničarima Banke 1.686 1.042 (38,2 %) (644) Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 2 2 - - Dobit razdoblja 1.688 1.044 (38,2 %) (644) Predsjednik Uprave Miljenko Živaljić
Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju: 1) skraćeni set financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke, sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Zagrebačke banke; 2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe Zagrebačke banke Direktorica Računovodstva i regulatornog izvještavanja Marijana Brcko Član Uprave Lorenzo Ramajola Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) 6104153 e-mail: PR@unicreditgroup.zaba.hr www.zaba.hr
Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: 1.1.2017. do 31.12.2017. Privremeni nerevidirani godišnji financijski izvještaj za kreditne institucije GFI -KI Matični broj (MB): 03234495 Matični broj subjekta (MBS): 080000014 Osobni identifikacijski broj (OIB): 92963223473 Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d. Poštanski broj i mjesto: 10000 Zagreb Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10 Adresa e-pošte: zaba@unicreditgroup.zaba.hr Internet adresa: www.zaba.hr Šifra i naziv općine/grada: 133 Zagreb Šifra i naziv županije: Konsolidirani izvještaj: 21 GRAD ZAGREB Broj zaposlenih: 5.426 (krajem godine) DA Šifra NKD-a: 6419 Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB: Prva stambena štedionica d.d. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01391178 ZB Invest d.o.o. Samoborska cesta 145, 10000 Zagreb 01500937 Centar Kaptol d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 01149440 Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, 21000 Split 03891984 Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, 10000 Zagreb 03709124 UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, 10000 Zagreb 01329162 Locat Croatia d.o.o.amira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01598465 UniCredit Partner d.o.o.amira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01972669 ALLIB NEKRETNINE d.o.o.amira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 01569465 BACAL ALPHA d.o.o.amira Tomljanovića Gavrana 17, 10000 Zagreb 02001365 ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, 10000 Zagreb 04089014 UniCredit Bank d.d. Kardinala Stepinca bb, 88000 Mostar 07700822 Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, 71000 Sarajevo 79524093 UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, 71000 Sarajevo 79535362 Multiplus card d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 02638541 Allianz ZB d.o.o., Zagreb Nike Grškovića 31, 10000 Zagreb 01581864 Allianz ZB d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, 10000 Zagreb 01637886 Knjigovodstveni servis: Osoba za kontakt: Ana Jurič (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 01/ 4801-663 Telefaks: Adresa e-pošte: ana.juric@unicreditgroup.zaba.hr Prezime i ime: Živaljić Miljenko (osoba ovlaštene za zastupanje) Dokumentacija za objavu: 1. Nerevidirani godišnji financijski izvještaji 2. Izvještaj poslovodstva 3. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje godišnjeg izvještaja, u PDF formatu M.P. (potpis osobe ovlaštene za zastupanje)
Naziv pozicije IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 1.1.Gotovina 1.2.Depoziti kod HNB-a 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 12. PREUZETA IMOVINA 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) OBVEZE 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti 3. OSTALI KREDITI (026+027) 3.1. Kratkoročni krediti 3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 4. ZAKONSKE REZERVE 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE AOP oznaka u kunama Prethodna Tekuća godina godina 2 3 4 001 15.164.240.489 18.831.188.305 002 2.868.720.100 2.942.147.850 003 12.295.520.389 15.889.040.455 004 12.070.578.371 11.223.065.855 005 4.439.697.564 4.351.394.625 006 21.275.609 95.282.895 007 5.214.397.980 6.643.539.574 008 105.433 69.878 009 126.801.837 126.256.815 010 2.420.407.583 957.134.822 011 4.044.548.567 2.354.252.317 012 80.746.020.782 77.626.053.850 013 89.551.953 94.252.488 014 216.922.008 129.565.027 015 2.391.766.170 2.424.375.862 016 1.381.473.511 2.036.366.559 017 128.327.787.857 126.892.798.872 018 3.516.409.787 3.854.452.037 019 1.266.299.151 1.944.231.655 020 2.250.110.636 1.910.220.382 021 97.730.312.360 97.635.623.593 022 25.195.503.754 31.937.343.716 023 18.291.330.292 20.231.437.136 024 54.243.478.314 45.466.842.741 025 3.845.640.093 2.581.215.496 026 339.202.505 319.982.633 027 3.506.437.588 2.261.232.863 028 2.068.340.448 812.367.373 029 53.653.841 54.140.708 030 0 0 031 53.653.841 54.140.708 032 0 0 033 0 0 034 2.419.447.861 3.843.505.596 035 109.633.804.390 108.781.304.803 036 6.404.839.100 6.404.839.100 037 1.688.334.860 1.043.626.588 038 6.413.042.354 6.390.206.985 039 64.048.522 64.048.522 040 3.910.540.693 3.914.395.982 041 213.177.938 294.376.892 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE 042 0 0 C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) 043 18.693.983.467 18.111.494.069 D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) 044 128.327.787.857 126.892.798.872 DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj) 1. UKUPNO KAPITAL 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel (045-046) BILANCA stanje na dan 31.12.2017. 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 1 045 18.693.983.467 18.111.494.069 046 18.671.985.811 18.088.393.325 047 21.997.656 23.100.744
RAČUN DOBITI I GUBITKA za razdoblje od 01.01.2017 do 31.12.2017 u kunama AOP Prethodna Tekuća Naziv pozicije oznaka godina godina 1. Kamatni prihodi 2. Kamatni troškovi 3. Neto kamatni prihodi (048-049) 4. Prihodi od provizija i naknada 5. Troškovi provizija i naknada 6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052) 7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate 8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja 9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata 10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća 13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite 14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja 16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika 17. Ostali prihodi 18. Ostali troškovi 19. Opći administrativni troškovi i amortizacija 20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066) 21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke 22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068) 1 2 3 4 048 6.140.130.876 5.420.176.262 049 2.661.004.602 1.948.635.011 050 3.479.126.274 3.471.541.251 051 1.430.347.149 1.528.672.231 052 161.367.884 188.320.006 053 1.268.979.265 1.340.352.225 054 39.553.169 41.772.157 055 72.856.668-190.798.974 056 0 0 057 7.039.667 2.111.883 058 155.312.328 24.984.900 059 0 0 060 0 0 061 0 0 062 11.121.162 11.698.313 063 272.352.412 271.928.747 064 321.099.407 419.594.716 065 291.905.745 300.257.246 066 2.241.617.309 2.302.168.008 067 3.093.917.298 2.790.759.964 068 914.691.545 1.505.423.007 069 2.179.225.753 1.285.336.957 070 490.890.893 241.710.369 071 1.688.334.860 1.043.626.588 072 5 3 23. POREZ NA DOBIT 24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070) 25. Zarada po dionici DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj) 1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE 2. Pripisana dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel (073-074) 073 1.688.334.860 1.043.626.588 074 1.686.124.275 1.041.182.218 075 2.210.585 2.444.370
Naziv pozicije Stanje 1. siječnja tekuće godine za razdoblje od Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002) Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi 1 IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA 01.01.2017 do 31.12.2017 Raspoloživo dioničarima matičnog društva AOP oznaka Dionički kapital Trezorske dionice Zakonske, statutarne i ostale rezerve Zadržana dobit / gubitak Dobit / gubitak tekuće godine Nerealizirani dobitak / gubitak s osnove vrijednosnog usklađivanja financijske imovine raspoložive za prodaju Manjinski udjel u kunama Ukupno kapital i rezerve 2 3 4 5 6 7 8 9 10 001 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467 002 0 0 0 0 0 0 0 0 003 6.404.839.100 0 3.974.589.215 6.393.255.283 1.686.124.275 213.177.938 21.997.656 18.693.983.467 004 0 0 0 0 0-25.053.349 0-25.053.349 005 0 0 0 0 0 123.338.956 45.963 123.384.919 006 0 0-50.224 0 0-17.088.659 0-17.138.883 Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama (004+005+006+007) Dobit / gubitak tekuće godine Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009) Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala Kupnja / prodaja trezorskih dionica Ostale promjene Prijenos u rezerve Isplata dividende Raspodjela dobiti (014+015) Stanje na dan 31.12. tekuće godine (003+010+011+012+013+016) 007 0 0 126.677-13.537.434 0 2.006-95.351-13.504.102 008 0 0 76.453-13.537.434 0 81.198.954-49.388 67.688.585 009 0 0 0 0 1.041.182.218 0 2.444.370 1.043.626.588 010 0 0 76.453-13.537.434 1.041.182.218 81.198.954 2.394.982 1.111.315.173 011 0 0 0 0 0 0 0 0 012 0 0-1.018.425 0 0 0 0-1.018.425 013 0 0 4.797.261 0 0 0 0 4.797.261 014 0 0 0 1.686.124.275-1.686.124.275 0 0 0 015 0 0 0-1.696.291.513 0 0-1.291.894-1.697.583.407 016 0 0 0-10.167.238-1.686.124.275 0-1.291.894-1.697.583.407 017 6.404.839.100 0 3.978.444.504 6.369.550.611 1.041.182.218 294.376.892 23.100.744 18.111.494.069 Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA u razdoblju od 01.01.2017 do 31.12.2017 u kunama Naziv pozicije AOP oznaka Prethodna godina Tekuća godina 1 2 3 4 POSLOVNE AKTIVNOSTI 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 1.3. Amortizacija 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 1.6. Ostali dobici / gubici 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) 2.1. Depoziti kod HNB-a 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 2.4. Krediti ostalim komitentima 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 2.8. Ostala poslovna imovina 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) 3.1. Depoziti po viđenju 3.2. Štedni i oročeni depoziti 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 3.4. Ostale obveze 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit (001+008+017) 5. Plaćeni porez na dobit 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) ULAGAČKE AKTIVNOSTI 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća 7.4. Primljene dividende 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti FINANCIJSKE AKTIVNOSTI 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala 8.5. Isplaćena dividenda 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031) 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) 001 3.228.691.550 2.853.833.023 002 2.179.225.753 1.285.336.957 003 914.691.545 1.505.423.007 004 333.261.534 375.018.576 005-458.492.352 370.954.976 006-5.873.651-47.929.386 007 265.878.721-634.971.107 008 1.223.288.007 2.862.395.104 009 1.458.672.052-201.493.528 010 155.639.803 79.256.443 011-1.872.093.466 3.741.564.198 012 915.978.747 991.460.771 013-275.924-74.598.206 014 667.958.972-1.456.014.102 015-708.206 1.503.426 016-101.883.971-219.283.898 017 3.033.222.077 1.470.625.012 018 4.043.757.441 7.204.003.368 019-1.383.969.091-5.831.924.282 020 0 39.909 021 373.433.727 98.506.017 022 7.485.201.634 7.186.853.139 023-198.575.630-511.463.880 024 7.286.626.004 6.675.389.259 025-448.621.339-334.228.875 026-510.471.180-382.693.563 027 10.616.019 0 028-170.860 34.425 029 51.404.682 48.430.263 030 0 0 031-2.813.547.580-1.193.126.557 032-2.864.200.723-897.537.092 033 53.422.180 794.595 034 0 0 035 0 0 036-2.769.037-296.384.060 037 0 0 038 4.024.457.085 5.148.033.827 039-14.545.874-123.415.320 040 4.009.911.211 5.024.618.507 041 8.802.849.127 12.812.760.338 042 12.812.760.338 17.837.378.845
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE u kunama Neto likvidna imovina 31.12.2016. 31.12.2017. Gotovina 2.868.720.100 2.942.147.850 Depoziti kod HNB-a 12.295.520.389 15.889.040.455 Depoziti kod bankarskih institucija 12.070.578.371 11.223.065.855 Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 4.439.697.564 4.351.394.625 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 21.275.609 95.282.895 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 5.214.397.980 6.643.539.574 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 126.801.837 126.256.815 37.036.991.850 41.270.728.069 Krediti ostalim komitentima 31.12.2016. 31.12.2017. Trgovačka društva i slične organizacije i država 54.657.455.841 49.261.588.112 Fizičke osobe i obrtnici 35.991.652.625 35.445.676.829 Ukupno bruto krediti 90.649.108.465 84.707.264.941 Trgovačka društva i slične organizacije i država (7.123.667.755) (5.584.488.219) Fizičke osobe i obrtnici (2.779.419.928) (1.496.722.872) Rezervacija za umanjenje vrijednosti (9.903.087.683) (7.081.211.091) 80.746.020.782 77.626.053.850 Depoziti i uzeti zajmovi 31.12.2016. 31.12.2017. Trgovačka društva i slične organizacije i država 31.715.293.702 33.869.062.223 Fizičke osobe i obrtnici 60.512.513.792 61.380.113.313 Banke i ostale financijske institucije 12.864.554.746 8.822.115.590 105.092.362.240 104.071.291.126
Popis podružnica i pridruženih društava Zagrebačka banka d.d. je ovlaštena poslovna banka koja posluje u Hrvatskoj i matično je društvo Grupe Zagrebačke banke. Podružnice i pridružena društva Banke prikazane su u tablici u nastavku: Podružnice u punoj konsolidaciji: Kapital u vlasništvu Pravna osoba Područje djelatnosti Grupe - % UniCredit Bank d.d., Mostar Bankarstvo 99.3 Prva stambena štedionica d.d. Bankarstvo 100.0 ZB Invest d.o.o. Upravljanje fondovima 100.0 Centar Kaptol d.o.o. Ulaganje u nekretnine 100.0 Pominvest d.d. Upravljanje nekretninama 88.7 Zagreb nekretnine d.o.o. Nekretnine 100.0 Zane BH d.o.o. Nekretnine 100.0 UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Leasing društvo 100.0 Locat Croatia d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0 UniCredit Partner d.o.o. Trgovina i usluge 80.0 ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0 BACAL ALPHA d.o.o. Poslovanje nekretninama 100.0 Posredovanje u osiguranju i ZABA Partner d.o.o. reosiguranju 100.0 Pridružena društva konsolidirana metodom udjela: Pravna osoba Allianz ZB d.o.o., Zagreb Allianz ZB d.o.o., Zagreb Kapital u vlasništvu Područje djelatnosti Grupe - % Upravljanje obveznim mirovinskim fondom 49.0 Upravljanje dobrovoljnim mirovinskim fondovima 49.0 Multiplus card d.o.o., Zagreb Promidžba i usluge 25.0 UniCredit Broker d.o.o. Sarajevo brokersko društvo u osiguranju Posredovanje u osiguranju 48.7 Promjene u obuhvatu konsolidacije U lipnju 2016. godine Locat Croatia d.o.o. prodao je 100% udjel u podružnici BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o. U siječnju 2017. godine društvo Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. (u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.) pripojeno je društvu Zagreb Nekretnine d.o.o. (također u 100% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.). U srpnju 2017. godine društvo UniCredit Leasing d.o.o., Sarajevo (u 100% vlasništvu UniCredit Bank d.d., Mostar) pripojeno je društvu UniCredit Bank d.d., Mostar (u 99,3% vlasništvu Zagrebačke banke d.d.).
Neto kamatni prihod Prethodno razdoblje 31.12.2016. Tekuće razdoblje 31.12.2017. Prihod od kamata 6.140.130.876 5.420.176.262 Zajmovi i potraživanja od komitenata 4.456.822.535 3.942.891.790 Dužničke vrijednosnice 201.030.074 202.181.004 Zajmovi i potraživanja od banaka 32.341.695 45.180.538 Derivativni financijski instrumenti 1.449.936.572 1.229.922.930 Rashod od kamata 2.661.004.602 1.948.635.011 Tekući računi i depoziti banaka 129.483.140 40.696.433 Tekući računi i depoziti stanovništva 742.948.435 475.409.378 Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija 210.741.504 128.981.082 Uzeti zajmovi 172.707.659 113.047.647 Derivativni financijski instrumenti 1.405.123.864 1.189.705.876 Izdane dužničke vrijednosnice 0 794.595 3.479.126.274 3.471.541.251 Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje 31.12.2016. Tekuće razdoblje 31.12.2017. Prihod od naknada i provizija 1.430.347.149 1.528.672.231 Domaći platni promet 528.105.335 597.955.921 Kartično poslovanje 348.171.209 391.269.296 Platni promet s inozemstvom 158.728.566 95.645.034 Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge 222.843.885 215.013.767 Ostalo 172.498.154 228.788.213 Rashod od naknada i provizija 161.367.884 188.320.006 Kartično poslovanje 101.682.304 124.733.312 Domaći platni promet 36.410.473 38.394.906 Platni promet s inozemstvom 7.028.975 6.464.174 Ostalo 16.246.132 18.727.614 1.268.979.265 1.340.352.225 Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke Prethodno razdoblje 31.12.2016. Tekuće razdoblje 31.12.2017. Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata (520.602.329) (1.198.284.109) Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja (394.089.216) (307.138.898) (914.691.545) (1.505.423.007) Zarada po dionici Prethodno razdoblje 31.12.2016. Tekuće razdoblje 31.12.2017. Dobit namijenjena dioničarima Grupe 1.686.124.275 1.041.182.218 Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica 320.241.955 320.233.319 Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u kunama po dionici) 5,27 3,25