BILANCA iznosi u tisu ama kn AKTIVA A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a I. Gotovina II. Depoziti kod HNB-a B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUC

Транскрипт

1

2

3 BILANCA iznosi u tisu ama kn AKTIVA A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a I. Gotovina II. Depoziti kod HNB-a B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA F) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJE A G) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG H) DERIVATIVNA FINANCIJSKA IMOVINA I) KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA J) KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA K) ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNI KE POTHVATE L) PREUZETA IMOVINA M) MATERIJALNA IMOVINA N) KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA O) UKUPNO AKTIVA PASIVA A) KAPITAL I REZERVE V. ZADRŽANA DOBIT VII. DOBIT POSLOVNE GODINE VIII. GUBITAK POSLOVNE GODINE IX. NEREALIZIRANI DOBIT/GUBITAK S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLA IVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU X. MANJINSKI INTERES B) KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA C) DEPOZITI D) OSTALI KREDITI E) DERIVATIVNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE F) IZDANI DUŽNI KI VRIJEDNOSNI PAPIRI G) IZDANI PODRE ENI INSTRUMENTI H) IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI I) KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE J) UKUPNO PASIVA Naziv pozicije C) TREZORSKI ZAPISI MF-a i BLAGAJNI KI ZAPISI HNB-a D) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA E) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU I. TEMELJNI (UPISANI) KAPITAL II. KAPITALNE REZERVE III. REZERVE IZ DOBITI IV. REVALORIZACIJSKE REZERVE VI. PRENESENI GUBITAK K) IZVANBILAN NI ZAPISI DODATAK BILANCI (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj) KAPITAL I REZERVE 1. Pripisano imateljima kapitala matice 2. Pripisano manjinskom interesu 1 AOP oznaka

4 RA UN DOBITI I GUBITKA za razdoblje do iznosi u tisu ama kn Naziv pozicije 1. Prihodi od kamata a) od gra ana b) od poduze a c) od financijskih institucija d) ostali prihodi od kamata 2. Rashodi od kamata a) prema gra anima b) prema poduze ima c) prema financijskim institucijama d) ostali rashodi od kamata 3. Neto prihodi od kamata 4. Prihodi od provizija i naknada 5. Troškovi provizija i naknada 6. Neto prihod od provizija i naknada 7. Dobit/(gubitak) od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedni ke pothvate 8. Dobit/(gubitak) od aktivnosti trgovanja 9. Dobit/(gubitak) od ugra enih derivata 10. Dobit/(gubitak) od imovine kojom se aktivno ne trguje, vrednovane po fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 12. Dobit/(gubitak) od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospije a 13. Dobit/(gubitak) proizišao iz transakcija zaštite 14. Dobit/gubitak od te ajnih razlika 15. Ostali prihodi 16. Ostali troškovi 17. Op i administrativni troškovi i amortizacija 18. Dobit/gubitak od poslovanja prije vrijednosnih uskla enja i rezerviranja za gubitke 19. Troškovi vrijednosnih uskla ivanja i rezerviranja za gubitke 20. Dobit/gubitak prije oporezivanja 21. Porez na dobit 22. Dobit/gubitak razdoblja DODATAK RDG-u (popunjava izdavatelj koji sastavlja konsolidirani financijski izvještaj) I.* Dobit pripisana imateljima kapitala matice II.* Dobit pripisana manjinskom interesu III.* Gubitak pripisan imateljima kapitala matice IV.* Gubitak pripisan manjinskom interesu 1 AOP oznaka Kumulativno Tromjese je Kumulativno Tromjese je

5 IZVJEŠTAJ O NOV ANOM TIJEKU - Indirektna metoda u razdoblju do iznosi u tisu ama kn Naziv pozicije 1 NOV ANI TIJEK OD POSLOVNIH AKTIVNOSTI 1. Dobit/gubitak prije poreza 2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 3. Amortizacija 4. Neto nerealizirana (dobit) gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG 5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 6. Ostali dobici/gubici 7. Ostalo pove anje nov anog tijeka 8. Neto pove anje/smanjenje depozita kod HNB-a 9. Neto pove anje/smanjenje trezorskih zapisa MF-a i blagajni kih zapisa HNB-a 10. Neto pove anje/smanjenje depozita kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 11. Neto pove anje/smanjenje ostalih kredita 12. Neto pove anje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata po fer vrijednosti kroz RDG 13. Neto pove anje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata raspoloživih za prodaju 14. Neto pove anje/smanjenje vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata kojima se aktivno trguje, a vrednuje se prema fer vrijednosti kroz RDG 15. Neto pove anje/smanjenje depozita po vi enju 16. Neto pove anje/smanjenje štednih i oro enih depozita 17. Neto pove anje/smanjenje derivativnih financijskih obveza 18. Neto pove anje/smanjenje ostalih obveza 19. Neto priljev/(odljev) gotovine iz poslovnih aktivnosti NOV ANI TIJEK OD INVESTICIJSKIH AKTIVNOSTI 1. Primici od prodaje/(pla anja za kupnju) materijalne i nematerijalne imovine 2. Primici od prodaje/(pla anja za kupnju) ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedni ke pothvate 3. Primici od prodaje/(pla anja za kupnju) vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospije a 4. Primljene dividende 5. Ostali primici/(pla anja) iz ulaga kih aktivnosti 6. Neto priljev/(odljev) gotovine iz investicijskih aktivnosti NOV ANI TIJEK OD FINANCIJSKIH AKTIVNOSTI 1.Neto pove anje/(smanjenje) primljenih kredita 2. Neto pove anje/(smanjenje) izdanih dužni kih vrijednosnih papira 3. Neto pove anje/(smanjenje) izdanih podre enih i hibridnih instrumenata 4. Primici od emitiranja dioni kog kapitala 5. Ispla ena dividenda 6. Ostali primici/(pla anja) iz financijskih aktivnosti 7. Neto nov ani tijek iz financijskih aktivnosti Ukupno pove anje nov anog tijeka Ukupno smanjenje nov anog tijeka Novac i nov ani ekvivalenti na po etku razdoblja Pove anje novca i nov anih ekvivalenata Smanjenje novca i nov anih ekvivalenata Novac i nov ani ekvivalenti na kraju razdoblja AOP oznaka

6 IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA od do Naziv pozicije 1. Upisani kapital 2. Kapitalne rezerve 3. Rezerve iz dobiti 4. Zadržana dobit ili preneseni gubitak 5. Dobit ili gubitak teku e godine 6. Revalorizacija dugotrajne materijalne imovine 7. Revalorizacija nematerijalne imovine 8. Revalorizacija financijske imovine raspoložive za prodaju 9. Ostala revalorizacija 10. Ukupno kapital i rezerve 11. Te ajne razlike s naslova neto ulaganja u inozemno poslovanje 12. Teku i i odgo eni porezi (dio) 13. Zaštita nov anog tijeka 14. Promjene ra unovodstvenih politika 15. Ispravak zna ajnih pogrešaka prethodnog razdoblja 16. Ostale promjene kapitala 17. Ukupno pove anje ili smanjenje kapitala 17 a. Pripisano imateljima kapitala matice 17 b. Pripisano manjinskom interesu Stavke koje umanjuju kapital upisuju se s negativnim predznakom Podaci pod AOP oznakama 113 do 121 upisuju se kao stanje na datum bilance AOP oznaka Prethodno razdoblje Pove anje Smanjenje iznosi u tisu ama kn

7 Bilješke uz financijske izvještaje Promjena vlasni ke strukture Tijekom promatranog razdoblja nije bilo zna ajnije promijene u vlasni koj strukturi Banke. Neizvjesnost (opis slu ajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogu ih budu ih troškova) Banka klasificira potraživanja sukladno odlukama HNB-a i internim propisima Banke, te poduzima sve potrebne mjere oko naplate dospjelih i nepodmirenih obveza. Ne postoje nikakve naznake o doga ajima koji bi mogli bitnije utjecati na poslovanje Banke. Pripajanja i spajanja Tijekom promatranog razdoblja nije bilo pripajanja i spajanja. Opis proizvoda ili usluga Kreditno-garantni poslovi, depozitni poslovi, platni promet, bankomati, kartice (Maestro, Mastercard), Elektronsko bankarstvo za gra ane (Internet bankarstvo i KBZ SMS) te drugi bankarski poslovi u skladu su sa Zakonom o kreditnim institucijama. Likvidnost U promatranom razdoblju Banka nije imala problema s likvidnoš u niti se isti o ekuju u narednom razdoblju. Promjene ra unovodstvenih politika Tijekom promatranog razdoblja nadopunjene su ra unovodstvene politike, što nije imalo utjecaja na vrednovanje imovine Banke niti na na in iskazivanja pozicija u financijskim izvještajima.

8