Nerevidirani financijski izvještaji Zagrebačke banke d.d. za razdoblje od do Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje o

Транскрипт

1 Nerevidirani financijski izvještaji Zagrebačke banke d.d. za razdoblje od do Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Financijski izvještaji (TFI-KI izvještaji) 3.1. Bilanca stanja na dan godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od do godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od do godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od do godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje

2 Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine Zagrebačka banka d.d. ostvarila je rezultat iz operativnog poslovanja u iznosu od milijuna kuna u prvom polugodištu godine. Dobit nakon oporezivanja iznosi 246 milijuna kuna i pod utjecajem je rasta troška vrijednosnih usklađenja plasmana trgovačkim društvima. Stopa adekvatnosti kapitala povećana je na 27.01% tijekom razdoblja (+83 baznih bodova), čime je potvrđena stabilnost i solidan potencijal Banke da podrži kreditnu aktivnost, amortizira eventualne rizike i u idućim razdobljima. Ukupni volumen kredita smanjen je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja. Banka će u idućem razdoblju biti usmjerena na poticanje kreditne aktivnosti, transformaciju poslovanja s ciljem uvođenja novih proizvoda i usluga temeljenih na digitalnim tehnologijama te daljnje podizanje efikasnosti. Ključni pokazatelji poslovanja u prvom polugodištu godine: Poslovni prihodi Zagrebačke banke d.d. iznose milijuna kuna (-3,9%) Ukupni troškovi poslovanja iznose 911 milijuna kuna (+2,0%) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi milijuna kuna (-8,1%) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja iznose 883 milijuna kuna Neto krediti komitentima iznose milijuna kuna Depoziti komitenata iznose milijuna kuna

3 Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine (nastavak) Poslovni prihodi iznose milijuna kuna i smanjeni su za 84 milijuna kuna (-3,9%): Neto prihod od kamata iznosi milijuna kuna, povećanje od 7 milijuna kuna (+0,5%) rezultat je stabilnog prosječnog volumena kredita tijekom razdoblja i nižih troškova financiranja. Neto prihod od provizija i naknada iznosi 516 milijuna kuna što je povećanje od 48 milijuna kuna (+10,3%), uslijed porasta naknada za platni promet, naknada za kartično poslovanje te naknada od upravljanja imovinom, brokerskih i konzultantskih usluga. Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznose 182 milijuna kuna, smanjeni su za 139 milijuna kuna (-43,3%). U prethodnoj godini na rezultat je pozitivno utjecala neto dobit od prodaje udjela u Visa Europe Limited. Troškovi poslovanja iznose 911 milijuna kuna, veći su za 18 milijuna kuna (+2,0%). Omjer troškova i prihoda ( C/I ratio ) ostao je dobar te iznosi 44,1%. Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi milijuna kuna. Smanjenje od 102 milijuna kuna (-8,1%) rezultat je prethodno opisanih promjena poslovnih prihoda i troškova poslovanja. Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose 883 milijuna kuna, veći su za 581 milijun kuna, u najvećoj mjeri zbog povećanja rezervacija po plasmanima trgovačkim društvima. Imovina Banke iznosi milijuna kuna, smanjena je za milijuna kuna (-5,0%), uglavnom je pod utjecajem optimiziranja izvora financiranja. Neto krediti komitentima iznose milijuna kuna i smanjeni su za 670 milijuna kuna (- 1,0%). Ukupni volumen kredita smanjen je uslijed prodaje dijela neprihodujućeg portfelja. Depoziti komitenata čine primarni izvor financiranja. Krajem razdoblja iznose milijuna kuna i smanjeni su za milijuna kuna (-4,4%). Omjer kredita i depozita iznosi 89,0%. Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose milijuna kuna. Smanjeni su za 909 milijuna kuna (-10,6%) uslijed manjih potreba za financiranjem. Kapital i rezerve Banke - na razini milijuna kuna. Stopa adekvatnosti kapitala na razini 27,0% (31. prosinca godine: 26,1%).

4 Rezultati poslovanja za razdoblje od do godine Zagrebačka banka d.d. Račun dobiti ili gubitka (mln. kn.) Δ vs % mln. kn (4/1) 4 (2-1) Prihod od kamata (10,8%) (280) Rashod od kamata (1.234) (947) (23,3%) 287 Neto prihod od kamata ,5% 7 Prihod od provizija i naknada ,6% 56 Rashod od provizija i naknada (59) (67) 13,6% (8) Neto prihod od provizija i naknada ,3% 48 Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi (43,3%) (139) Poslovni prihodi (3,9%) (84) Troškovi poslovanja (893) (911) 2,0% (18) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke (8,1%) (102) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke (302) (883) 192,4% (581) Dobit prije oporezivanja (71,6%) (683) Porez na dobit (174) (25) (85,6%) 149 Dobit nakon oporezivanja (68,5%) (534) Zagrebačka banka d.d. Δ vs Bilanca stanja (mln. kn.) % mln. kn (4/1) 4 (2-1) Gotovina i depoziti kod HNB-a ,4% Zajmovi i potraživanja od financijskih institucija (48,1%) (5.436) Vrijednosni papiri ,5% 316 Neto krediti komitentima (1,0%) (670) Materijalna i nematerijalna imovina (3,7%) (53) Ostala imovina (18,5%) (952) Ukupna aktiva (5,0%) (5.283) Depoziti komitenata (4,4%) (3.340) Depoziti banaka i uzeti zajmovi (10,6%) (909) Ostale obveze ,5% 433 Kapital i rezerve (8,9%) (1.467) Ukupna pasiva (5,0%) (5.283)

5 Rezultati poslovanja za razdoblje od do godine (nastavak) Rejting Standard & Poor s Counterparty Credit Rating BB/Stable Fitch Ratings Ltd. Long Term Issuer Default Rating BBB- Short Term Rating F3 Viability bb Support 2 Outlook Stable U Zagrebu, 28. srpnja godine Predsjednik Uprave Miljenko Živaljić

6 Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju: 1) skraćeni set financijskih izvještaja Zagrebačke banke d.d., sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Zagrebačke banke d.d.; 2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Zagrebačke banke d.d. Direktorica Računovodstva i regulatornog izvještavanja Marijana Brcko Član Uprave Lorenzo Ramajola Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) PR@unicreditgroup.zaba.hr

7 Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: do Matični broj (MB): Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-tfi-ki Matični broj subjekta (MBS): Osobni identifikacijski broj (OIB): Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d. Poštanski broj i mjesto: Zagreb Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10 Adresa e-pošte: zaba@unicreditgroup.zaba.hr Internet adresa: Šifra i naziv općine/grada: 133 Zagreb Šifra i naziv županije: Konsolidirani izvještaj: 21 GRAD ZAGREB Broj zaposlenih: (krajem izvještajnog razdoblja) NE Šifra NKD-a: 6419 Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB: Knjigovodstveni servis: Osoba za kontakt: Antoslava Roso Duhović (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 01/ Telefaks: Adresa e-pošte: Antoslava.Roso-Duhovic@unicreditgroup.zaba.hr Prezime i ime: Živaljić Miljenko (osoba ovlaštene za zastupanje) Dokumentacija za objavu: 1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 2. Međuizvještaj poslovodstva, 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. M.P. (potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

8 BILANCA stanje na dan Naziv pozicije IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a ( ) 1.1.Gotovina 1.2.Depoziti kod HNB-a 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 12. PREUZETA IMOVINA 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA A) UKUPNO IMOVINA ( do 016) OBVEZE 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA ( ) 1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti 3. OSTALI KREDITI ( ) 3.1. Kratkoročni krediti 3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI ( ) 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE B) UKUPNO OBVEZE ( ) KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 4. ZAKONSKE REZERVE 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL ( ) DODATAK BILANCI (popunjavaju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) 1. UKUPNO KAPITAL 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel ( ) 1 AOP oznaka u kunama Prethodno Tekuće razdoblje razdoblje

9 1. Kamatni prihodi 2. Kamatni troškovi 3. Neto kamatni prihodi ( ) 4. Prihodi od provizija i naknada RAČUN DOBITI I GUBITKA za razdoblje od do u kunama Naziv pozicije AOP oznaka Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Kumulativ Tromjesečje Kumulativ Tromjesečje Troškovi provizija i naknada 6. Neto prihod od provizija i naknada ( ) 7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate 8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja 9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata 10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća 13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite 14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja 16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika 17. Ostali prihodi 18. Ostali troškovi 19. Opći administrativni troškovi i amortizacija 20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke ( do ) Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA ( ) POREZ NA DOBIT DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE ( ) Zarada po dionici DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) 1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE 2. Pripisana dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel ( )

10 Naziv pozicije Stanje 1. siječnja tekuće godine Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine ( ) Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi 1 IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA za razdoblje od do u kunama Raspoloživo dioničarima matičnog društva AOP oznaka Dionički kapital Trezorske dionice Zakonske, statutarne i ostale rezerve Zadržana dobit / gubitak Dobit / gubitak tekuće godine Nerealizirani dobitak / gubitak s osnove vrijednosnog usklađivanja financijske imovine raspoložive za prodaju Manjinski udjel Ukupno kapital i rezerve Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama ( ) Dobit / gubitak tekuće godine Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu ( ) Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala Kupnja / prodaja trezorskih dionica Ostale promjene Prijenos u rezerve Isplata dividende Raspodjela dobiti ( ) Stanje na izvještajni datum ( ) Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.

11 IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA u razdoblju od do u kunama Naziv pozicije AOP oznaka Prethodna godina Tekuća godina POSLOVNE AKTIVNOSTI 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 1.3. Amortizacija 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 1.6. Ostali dobici / gubici 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) 2.1. Depoziti kod HNB-a 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 2.4. Krediti ostalim komitentima 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 2.8. Ostala poslovna imovina 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) 3.1. Depoziti po viđenju 3.2. Štedni i oročeni depoziti 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 3.4. Ostale obveze 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit ( ) 5. Plaćeni porez na dobit 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti ( ) ULAGAČKE AKTIVNOSTI 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća 7.4. Primljene dividende 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti FINANCIJSKE AKTIVNOSTI 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala 8.5. Isplaćena dividenda 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine ( ) 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine ( ) 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine ( )

12 BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE u kunama Neto likvidna imovina Gotovina Depoziti kod HNB-a Depoziti kod bankarskih institucija Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG Krediti ostalim komitentima Trgovačka društva i slične organizacije i država Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) Ukupno bruto krediti Trgovačka društva i slične organizacije i država ( ) ( ) Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) ( ) ( ) Rezervacija za umanjenje vrijednosti ( ) ( ) Depoziti i uzeti zajmovi Trgovačka društva i slične organizacije i država Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) Banke i ostale financijske institucije Kapital Dionički kapital Broj redovnih dionica Nominalna vrijednost u kunama po dionici Obične dionice nose glasačka prava na skupštinama dioničara. Dionička struktura Banke je sljedeća: % vlasništva % vlasništva UniCredit S.p.A. 84,47 84,47 Allianz SE 11,72 11,72 Ostali 3,81 3, Na dan 30. lipnja godine cijena na Zagrebačkoj burzi iznosila je kuna (31. prosinca 2016: 54,00 kuna) po dionici.

13 Neto kamatni prihod Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Prihod od kamata Zajmovi i potraživanja od komitenata Dužničke vrijednosnice Prihod od kamata po plasmanima banaka Derivativni financijski instrumenti Rashod od kamata Tekući računi i depoziti banaka Tekući računi i depoziti stanovništva Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija Uzeti zajmovi Derivativni financijski instrumenti Izdani dužnički vrijednosni papiri Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Prihod od naknada i provizija Domaći platni promet Kartično poslovanje Platni promet s inozemstvom Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge Ostalo Rashod od naknada i provizija Kartično poslovanje Domaći platni promet Platni promet s inozemstvom Ostalo Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata ( ) ( ) ( ) ( ) Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja uključujući rezerviranja za konverziju kredita u švicarskim francima ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) Zarada po dionici Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Dobit namijenjena dioničarima Banke Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u kunama po dionici) 5,34 1,54