Dopunski izvještaji za Hrvatsku narodnu banku

Транскрипт

1 Revidirani financijski izvještaji Grupe Zagrebačke banke za razdoblje od do Sadržaj: 1. Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Revidirani financijski izvještaji (GFI-KI izvještaji) 3.1. Bilanca stanja na dan godine 3.2. Račun dobiti i gubitka za razdoblje od do godine 3.3. Izvještaj o novčanom tijeku za razdoblje od do godine 3.4. Izvještaj o promjenama kapitala za razdoblje od do godine 3.5. Bilješke uz financijske izvještaje

2 Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine Prema revidiranim financijskim izvještajima, Grupa Zagrebačke banke je u godini ostvarila gubitak nakon oporezivanja u iznosu 148 milijuna kuna što je značajno niži rezultat u odnosu na ostvarenu dobit nakon oporezivanja od milijuna kuna u godini. Na iskazani rezultat utjecala je primjena odredbi Zakona o izmjeni i dopunama Zakona o potrošačkom kreditiranju iz rujna godine koje uređuju načelo konverzije CHF kredita. Ukupni procijenjeni neto troškovi konverzije iznose milijuna kuna (prije poreza) i iskazani su unutar pozicije Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke. Neto rezultat od trgovanja pod negativnim je utjecajem aprecijacije tečaja švicarskog franka u odnosu na kunu, te primjene Zakona o dopuni Zakona o potrošačkom kreditiranju iz siječnja godine kojim je za anuitete kredita u redovnoj otplati tečaj CHF-a prema kuni utvrđen na razini od 6,39 kuna za 1 CHF za razdoblje od jedne godine. Isključujući učinke zakonskih odredbi vezanih uz kredite u švicarskim francima, rezultat Grupe za godinu bio bi pozitivan. Zahvaljujući univerzalnom poslovnom modelu, održivosti prihoda i stabilnim izvorima financiranja, Grupa je zadržala volumen kreditne aktivnosti uz adekvatnost kapitala od 20,47%. Tijekom godine došlo je do promjena u sastavu Grupe Zagrebačke banke: - Tri nove značajne podružnice su izravno ili neizravno uključene u konsolidirane financijske izvještaje za godinu. U travnju godine, Zagrebačka banka d.d. stekla je puno vlasništvo u društvima UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Locat Croatia d.o.o., a 22. prosinca godine UniCredit Banka d.d., Mostar stekla je puno vlasništvo u društvu UniCredit Leasing d.o.o., Sarajevo, te manjinski udio od 49% u društvu UniCredit Broker d.o.o., Sarajevo. - Tijekom trećeg kvartala godine Zagrebačka banka d.d. stekla je dodatnih 33,67% vlasničkih udjela u podružnici UniCredit banka d.d., Mostar (do kraja godine Zagrebačka banka d.d. bila je vlasnik 99,30% udjela; tijekom godine vlasnički udio je bio 65,63%). - Rezultat prodane podružnice Istraturist d.d. Umag uključen je u usporedne podatke do rujna godine. Najveći doprinos konsolidiranim rezultatima Grupe ostvarile su Zagrebačka banka d.d., UniCredit Bank d.d., Mostar, UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Prva stambena štedionica d.d. Naši prioriteti i dalje ostaju: poticanje kreditne aktivnosti, poticanje gospodarskog i socijalnog napretka, pružanje usluga savjetovanja u pronalaženju jedinstvenih rješenja za naše klijente, podizanje procesne efikasnosti i uvođenje novih digitalnih tehnologija.

3 Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine (nastavak) Ključni pokazatelji poslovanja u godini: Poslovni prihodi Grupe Zagrebačke banke iznose milijuna kuna (-2,0%) Ukupni troškovi poslovanja iznose milijuna kuna (+0,5%) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi milijuna kuna (-4,5%) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznose milijuna kuna (+145,2%), a uključuju jednokratne učinke zakonskih odredbi vezanih uz kredite u švicarskim francima Neto krediti komitentima iznose milijuna kuna (+4,0%) Depoziti komitenata iznose milijuna kuna (+13,9%) Poslovni prihodi Grupe iznose milijuna kuna, te su u odnosu na godinu manji za 101 milijun kuna (-2,0%). Usprkos pozitivnom utjecaju neto prihoda od kamata i neto prihoda od provizija i naknada, smanjenje poslovnih prihoda pod snažnim je utjecajem smanjenja neto dobiti od trgovanja i ostalih prihoda: Neto prihod od kamata iznosili su milijuna kuna, što je 210 milijuna kuna (+6.7%) više u odnosu na godinu, najvećim dijelom kao rezultat nižih troškova financiranja uslijed promjene kamatnih stopa na depozite, te smanjenog volumena depozita banaka i uzetih zajmova. Neto prihod od provizija i naknada porasli su za 46 milijuna kuna (+3,9%) u odnosu na prošlu godinu, najviše uslijed ostvarenog rasta provizija i naknada od upravljanja imovinom, brokerskih i konzultantskih usluga, te provizija i naknada za platni promet i kartično poslovanje. Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi iznosili su 465 milijuna kuna, što je 357 milijuna kuna manje (-43,4%) u odnosu na prethodnu godinu, ponajviše zbog: promjena u obuhvatu konsolidacije (podružnica Istraturist d.d. prodana je tijekom godine, prihodi od novih podružnica UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Locat Croatia d.o.o. uključeni su u konsolidaciju tijekom godine), te lošijeg neto rezultata od trgovanja, najvećim dijelom zbog zadržavanja tečaja švicarskog franka u odnosu na kunu na razini od 6,39 kuna za jedan švicarski franak. Ukupni troškovi poslovanja iznose milijuna kuna i u odnosu na prethodnu godinu veći su za 14 milijuna kuna (+0,5%), dok je omjer troškova i prihoda Grupe ( C/I ratio ) ostao dobar, te za godinu iznosi 51,19% (2014: 49,9%). Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke iznosi milijuna kuna, što je 115 milijuna kuna (-4,5%) manje nego u prethodnoj godini, ponajviše zbog prethodno opisanih jednokratnih utjecaja zakonske regulative. Za troškove vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke Grupa je izdvojila milijuna kuna, što je za milijuna kuna (+145,2%) više u odnosu na prethodnu godinu. Povećanje se najvećim dijelom odnosi na ostala jednokratna rezerviranja za gubitke zbog konverzije kredita u švicarskim francima u iznosu od milijuna kuna. Po isključenju ovog jednokratnog rezerviranja, povećanje troškova vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke u odnosu na godinu iznosi 52 milijuna kuna (+4,7%).

4 Izvještaj poslovodstva za razdoblje od do godine (nastavak) Imovina Grupe iznosi milijuna kuna i u odnosu na kraj prethodne godine povećana je za milijuna kuna (+6,6%), uglavnom zbog povećanih depozita komitenata i promjena u obuhvatu konsolidacije: Neto krediti komitentima iznose milijuna kuna i povećani su za milijuna kuna (+4,0%) uglavnom zbog stjecanja leasing društava u godini. Volumen kredita se nije značajnije mijenjao unatoč nastavljenom razduživanju u svim segmentima. Porast kredita je ostvaren u javnom sektoru i segmentu malih poduzeća. Depoziti komitenata i dalje predstavljaju primarni izvor financiranja te su krajem godine dosegli milijuna kuna. Porast od milijuna kuna (+13,9%) u usporedbi s godinom najvećim dijelom je ostvaren u segmentu depozita od trgovačkih društava ( milijuna kuna). Depoziti stanovništva također su porasli za milijuna kuna. Depoziti banaka i uzeti zajmovi iznose milijuna kuna. Smanjenje od milijuna kuna (-15,8%) u odnosu na kraj prethodne godine rezultat je smanjenih potreba za financiranjem uslijed porasta volumena depozita komitenata i stabilnog volumena kredita komitentima. Ostale obveze iznose milijuna kuna, povećanje u odnosu na kraj prošle godine iznosi milijuna kuna i najvećim dijelom se odnosi na neiskorišteni saldo rezerviranja za gubitke za konverziju kredita u švicarskim francima u iznosu od milijuna kuna. Kapital i rezerve Grupe iznose milijuna kuna, a stopa adekvatnosti kapitala Zagrebačke banke d.d. je i nakon jednokratnih učinaka na rezultat u godini zadržana na razini od 24,7% (31. prosinca godine: 25,64%).

5 Grupa Zagrebačke banke Račun dobiti i gubitka (mln. kn.) Rezultati poslovanja za razdoblje od do Δ 2015 vs % mln. kn (4/1) 4 (2-1) Prihod od kamata ,4% 90 Rashod od kamata (3.451) (3.331) (3,5%) 120 Neto prihod od kamata ,7% 210 Prihod od provizija i naknada ,0% 80 Rashod od provizija i naknada (163) (197) 20,9% (34) Neto prihod od provizija i naknada ,9% 46 Neto dobit od trgovanja i ostali prihodi (43,4%) (357) Poslovni prihodi (2,0%) (101) Ukupni troškovi (2.553) (2.567) 0,5% (14) Dobit od poslovanja prije vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke (4,5%) (115) Troškovi vrijednosnih usklađenja i rezerviranja za gubitke (1.110) (2.722) 145,2% (1.612) Operativna dobit/(gubitak) (274) (118,9%) (1.727) Udio u dobiti pridruženog društva ,9% 3 Dobit/(gubitak) prije oporezivanja (233) (115,6%) (1.724) Porez na dobit (351) 85 (124,2%) 436 Dobit/(gubitak) razdoblja (148) (113,0%) (1.288) Dobit/(gubitak) namijenjen dioničarima Banke (150) (114,3%) (1.201) Dobit namijenjena manjinskim dioničarima 89 2 (97,8%) (87) Dobit/(gubitak) razdoblja (148) (113,0%) (1.288) Grupa Zagrebačke banke Bilanca stanja (mln. kn.) Δ 2015 vs % mln. kn (4/1) 4 (2-1) Gotovina i obvezna pričuva kod HNB-a ,3% Zajmovi i potraživanja od banaka ,8% Vrijednosni papiri (10,4%) (1.215) Neto krediti komitentima ,0% Materijalna i nematerijalna imovina ,8% 721 Ostala imovina ,3% Ukupna aktiva ,6% Depoziti komitenata ,9% Depoziti banaka i uzeti zajmovi (15,8%) (3.621) Ostale obveze ,7% Kapital i rezerve (9,6%) (1.809) Ukupna pasiva ,6% Kapital i rezerve pripisan imateljima kapitala matice (5,4%) (968) Kapital i rezerve pripisan manjinskom interesu (97,3%) (841) U Zagrebu, 16. ožujka godine Predsjednik Uprave Miljenko Živaljić

6 Izjava osoba odgovornih za sastavljanje revidiranih godišnjih financijskih izvještaja Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, prema našem najboljem saznanju: 1) skraćeni set godišnjih financijskih izvještaja Grupe Zagrebačke banke d.d., sastavljenih uz primjenu odgovarajućih standarda financijskog izvještavanja banaka u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Grupe Zagrebačke banke; 2) izvještaj poslovodstva sadrži istinit prikaz razvoja i rezultata poslovanja i položaja Grupe Zagrebačke banke. Direktorica računovodstva i regulatornog izvještavanja Marijana Brcko Član Uprave Lorenzo Ramajola Dodatne informacije: Odnosi s javnošću tel: 00385(1) PR@unicreditgroup.zaba.hr

7 Prilog 3. Razdoblje izvještavanja: do Revidirani godišnji financijski izvještaj za kreditne institucije GFI-KI Matični broj (MB): Matični broj subjekta (MBS): Osobni identifikacijski broj (OIB): Tvrtka izdavatelja: Zagrebačka banka d.d. Poštanski broj i mjesto: Zagreb Ulica i kućni broj: Trg bana Josipa Jelačića 10 Adresa e-pošte: zaba@unicreditgroup.zaba.hr Internet adresa: Šifra i naziv općine/grada: 133 Zagreb Šifra i naziv županije: Konsolidirani izvještaj: 21 Grad Zagreb Broj zaposlenih: (krajem izvještajnog razdoblja) DA Šifra NKD-a: 6419 Podružnice i pridružena društva Banke koja su uključena u Grupu Zagrebačke banke, prikazane su u Bilješci 4) Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište: MB: Prva stambena štedionica d.d. Savska 62, Zagreb ZB Invest d.o.o. Ivana Lučića 2a, Zagreb Centar Kaptol d.o.o. Nova Ves 17, Zagreb Pominvest d.d. Gundulićeva 26a, Split Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. Savska cesta 28, Zagreb Zagreb nekretnine d.o.o. Nova Ves 17, Zagreb UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Heinzelova 33, Zagreb Locat Croatia d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, Zagreb UniCredit Partner d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, Zagreb ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, Zagreb BACAL ALPHA d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, Zagreb BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o. Damira Tomljanovića Gavrana 17, Zagreb ZABA Partner d.o.o. Augusta Cesarca 2, Zagreb UniCredit Bank d.d. Kardinala Stepinca bb, Mostar Zane BH d.o.o. Branilaca Sarajeva 20, Sarajevo UniCreditLeasing d.o.o. Ložionička 7, Sarajevo UniCredit Broker d.o.o. Obala Kulina bana 15, Sarajevo Multiplus card d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, Zagreb Allianz ZB d.o.o., Zagreb Nike Grškovića 31, Zagreb Allianz ZB d.o.o., Zagreb Ivana Lučića 2a, Zagreb Knjigovodstveni servis: Osoba za kontakt: Jurič Ana (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 01/ Telefaks: Adresa e-pošte: ana.juric@unicreditgroup.zaba.hr Prezime i ime: Živaljić Miljenko (osoba ovlaštene za zastupanje) Dokumentacija za objavu: 1. Revidirani godišnji financijski izvještaj za kreditne institucije GFI-KI 2. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje financijskih izvještaja 3. Izvještaj poslovodstva 4. Odluka nadležnog tijela (prijedlog) o utvrđivanju godišnjih financijskih izvještaja 5. Odluka o prijedlogu raspodjele dobiti ili pokriću gubitka M.P. (potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

8 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 12. PREUZETA IMOVINA 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA A) UKUPNO IMOVINA ( do 016) OBVEZE 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA ( ) 1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti 3. OSTALI KREDITI ( ) 3.1. Kratkoročni krediti 3.2. Dugoročni krediti 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI ( ) 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE B) UKUPNO OBVEZE ( ) KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 4. ZAKONSKE REZERVE 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU AOP oznaka Prethodna godina Tekuća godina REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL ( ) DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani godišnji financijski izvještaj) 1. UKUPNO KAPITAL 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel ( ) BILANCA stanje na dan Naziv pozicije IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a ( ) 1.1.Gotovina 1.2.Depoziti kod HNB-a 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 1 u kunama

9 1. Kamatni prihodi 2. Kamatni troškovi 3. Neto kamatni prihodi ( ) 4. Prihodi od provizija i naknada 5. Troškovi provizija i naknada RAČUN DOBITI I GUBITKA za razdoblje od do Naziv pozicije AOP oznaka 1 u kunama Prethodno razdoblje Kumulativ Tekuće razdoblje Kumulativ Neto prihod od provizija i naknada ( ) 7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate 8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja 9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata 10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje prema fer vrijednosti kroz RDG 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća 13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite 14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja 16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika 17. Ostali prihodi 18. Ostali troškovi 19. Opći administrativni troškovi i amortizacija 20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke ( do ) 21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke 22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA ( ) 23. POREZ NA DOBIT 24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE ( ) 25. Zarada po dionici DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) 1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE 2. Pripisana dioničarima matičnog društva 3. Manjinski udjel ( )

10 Naziv pozicije Stanje 1. siječnja tekuće godine Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine ( ) Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju 1 za razdoblje od Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi AOP oznaka IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA do Raspoloživo dioničarima matičnog društva Dionički kapital Trezorske dionice Zakonske, statutarne i ostale rezerve Zadržana dobit / gubitak Nerealizirani dobitak / gubitak s osnove vrijednosnog Dobit / gubitak usklađivanja tekuće godine financijske imovine raspoložive za prodaju Manjinski udjel u kunama Ukupno kapital i rezerve Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama ( ) Dobit / gubitak tekuće godine Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu ( ) Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala Kupnja / prodaja trezorskih dionica Ostale promjene Prijenos u rezerve Isplata dividende Raspodjela dobiti ( ) Stanje na dan tekuće godine ( ) Banke koje sastavljaju konsolidirane godišnje financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala

11 IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-DIREKTNA METODA u razdoblju od do u kunama Naziv pozicije AOP Prethodna oznaka godina Tekuća godina POSLOVNE AKTIVNOSTI 1. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti (002 do 009) Naplaćena kamata i slični primici Naplaćene naknade i provizije Plaćena kamata i slični izdaci Plaćene naknade i provizije Plaćeni troškovi poslovanja Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka 1.7. Ostali primici 1.8. Ostali izdaci 2. Neto povećanje /smanjenje poslovne imovine (011 do 018) 2.1. Depoziti kod HNB-a 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 2.4. Krediti ostalim komitentima 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG 2.8. Ostala imovina 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (020 do 023) 3.1. Depoziti po viđenju 3.2. Štedni i oročeni depoziti 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 3.4. Ostale obveze 4. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit ( ) 5. Plaćeni porez na dobit 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti ( ) ULAGAČKE AKTIVNOSTI 7. Neto priljev / odljev gotovine iz ulagačkih aktivnosti (028 do 032) 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća 7.4. Primljene dividende 7.5. Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti FINANCIJSKE AKTIVNOSTI 8. Neto priljev / odljev gotovine iz financijskih aktivnosti (034 do 039) 8.1. Neto povećanje / smanjenje primljenih kredita 8.2. Neto povećanje / smanjenje izdanih dužničkih vrijednosnih papira 8.3. Neto povećanje / smanjenje podređenih i hibridnih instrumenata 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala 8.5. Isplaćena dividenda 8.6. Ostali primici /plaćanja iz financijskih aktivnosti 9. Neto priljev /odljev gotovine ( ) 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine ( ) 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine ( ) * Primici s osnove kamata i dividendi mogu se razvrstati kao i poslovne aktivnosti (MRS 7 Dodatak A)

12 BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE u kunama Neto likvidna imovina Gotovina Depoziti kod HNB-a Depoziti kod bankarskih institucija Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG Neto krediti kometintima Trgovačka društva i slične organizacije i država Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) Ukupno bruto krediti Trgovačka društva i slične organizacije i država Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) Rezervacija za umanjenje vrijednosti Depoziti Trgovačka društva i slične organizacije i država Fizičke osobe i obrtnici (stanovništvo) Banke i ostale financijske institucije

13 Popis podružnica i pridruženih društava Zagrebačka banka d.d. je ovlaštena poslovna banka koja posluje u Hrvatskoj i matično je društvo Grupe Zagrebačke banke. Podružnice i pridružena društva Banke prikazane su u tablici u nastavku: Podružnice u punoj konsolidaciji: Pravna osoba Područje djelatnosti Kapital u vlasništvu Grupe - % UniCredit Bank d.d., Mostar Bankarstvo 99,3 Prva stambena štedionica d.d. Bankarstvo 100 ZB Invest d.o.o. Upravljanje fondovima 100 Centar Kaptol d.o.o. Ulaganje u nekretnine 100 Pominvest d.d. Upravljanje nekretninama 88,7 Suvremene poslovne komunikacije d.o.o. Izdavaštvo 100 Zagreb nekretnine d.o.o. Nekretnine 100 Zane BH d.o.o. Nekretnine 100 UniCredit Leasing Croatia d.o.o. Leasing društvo 100 Locat Croatia d.o.o. Posredovanje u trgovini raznovrsnim proizvodima 100 UniCredit Partner d.o.o. Posredovanje u trgovini raznovrsnim proizvodima 80 ALLIB NEKRETNINE d.o.o. Iznajmljivanje i upravljanje vlastitim nekretninama ili nekretninama uzetim u zakup 100 BACAL ALPHA d.o.o. Organizacija izvedbe projekata za zgrade 100 BACAL BETA NEKRETNINE d.o.o. Iznajmljivanje i upravljanje vlastitim nekretninama ili nekretninama uzetim u zakup 100 ZABA Partner d.o.o. Posredovanje u osiguranju i reosiguranju 100 UniCreditLeasing d.o.o., Sarajevo Leasing društvo 99,3 Pridružena društva konsolidirana metodom udjela: Pravna osoba Područje djelatnosti Kapital u vlasništvu Grupe - % Allianz ZB d.o.o., Zagreb Upravljanje obveznim mirovinskim fondom 49 Allianz ZB d.o.o., Zagreb Upravljanje dobrovoljnim mirovinskim fondovima 49 Multiplus card d.o.o., Zagreb Promidžba i usluge 25 UniCredit Broker d.o.o. Sarajevo brokersko društvo u osiguranju Posredovanje u osiguranju 48,7 Promjene u obuhvatu konsolidacije Tijekom godine došlo je do promjene u sastavu Grupe Zagrebačke banke. U travnju godine Zagrebačka banka d.d. stekla je 100% temeljnog kapitala društava UniCredit Leasing Croatia d.o.o. i Locat Croatia d.o.o., te su financijski izvještaji tih podružnica uključeni u konsolidirane izvještaje Grupe. Istovremeno, u usporednim podacima za prvih devet mjeseci prethodne godine uključen je rezultat poslovanja podružnice Istraturist d.d., Umag koja je prodana u studenom godine. Nadalje, tijekom godine Zagrebačka banka d.d. je stekla dodatne udjele u podružnici UniCredit bank d.d., Mostar (do 30. rujna godine banka je stekla 99,30% vlasništva; tijekom godine udio vlasništva je bio 65,63%). UniCredit bank d.d., Mostar je stekao 100% udjela u društvu UniCredit Leasing d.o.o., Sarajevo i manjinski udio od 49% u društvu UniCredit Broker d.o.o., Sarajevo, te su financijski izvještaji tih podružnica uključeni u konsolidirane izvještaje Grupe.

14 Neto kamatni prihod Prethodno razdoblje Kumulativno Tekuće razdoblje Kumulativno Prihod od kamata Zajmovi i potraživanja od komitenata Dužničke vrijednosnice Prihod od kamata po plasmanima banaka Obvezna pričuva kod Hrvatske narodne banke 9 10 Derivativni financijski instrumenti Ostala imovina Rashod od kamata Tekući računi i depoziti banaka Tekući računi i depoziti stanovništva Tekući računi i depoziti pravnih osoba i ostalih organizacija Uzeti zajmovi Derivativni financijski instrumenti Ostale obveze Neto prihod od naknada i provizija Prethodno razdoblje Kumulativno Tekuće razdoblje Kumulativno Prihod od naknada i provizija Domaći platni promet Kartično poslovanje Platni promet s inozemstvom Upravljanje imovinom, brokerske i konzultantske usluge Ostale naknade Rashod od naknada i provizija Kartično poslovanje Domaći platni promet Platni promet s inozemstvom Ostalo Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke Tekuće razdoblje Kumulativno Tekuće razdoblje Kumulativno Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od komitenata Gubici od umanjenja vrijednosti zajmova i potraživanja od financijskih institucija Rezervacija za konverziju kredita u švicarskim francima Ostali gubici od umanjenja vrijednosti i rezerviranja Zarada po dionici Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje Dobit namijenjena dioničarima Banke Ponderirani prosječni broj redovnih izdanih dionica Osnovna i smanjena zarada po dionici (izražena u kunama po dionici) 3,28-0,47