KATALOG PROIZVODA I TARIFNIK NAKNADA I USLUGA TELENOR BANKE ZA FIZIČKA LICA TEKUĆI RAČUNI I KARTICE STARTER PLUS KORISNIK* Viševalutni račun Mesečno održavanje tekućeg računa Valute 300 RSD 300 RSD RSD, EUR, USD, GBP, CHF, NOK Platni promet Plati na mobilni/plati na imejl Plaćanja na račun u drugoj banci u zemlji Plaćanje putem trajnog naloga izvan Telenor banke 30 RSD 30 RSD 30 RSD Debitna kartica (Re)Izdavanje osnovne kartice (Re)Izdavanje dodatne kartice Isplata gotovine na bankomatu drugih banaka u zemlji 100 RSD Prvih 5 podizanja mesečno su bez naknade - svako naredno 100 RSD SMS notifikacije Poruka o odlivu sa tekućeg računa 5 RSD (+PDV)/SMS NAJATRAKTIVNIJE IZ PONUDE TELENOR BANKE STARTER PLUS KORISNIK* Dozvoljeno prekoračenje po računu, fiksna godišnja NKS=32.00%, EKS=37.95% NKS=26.00%, EKS=29.35% NKS=26.00%, EKS=29.35% Gotovinski kredit u RSD do 12 meseci, fiksna godišnja Gotovinski kredit u RSD od 13 do 36 meseci, fiksna godišnja Gotovinski kredit u RSD od 37 do 84 meseci, promenljiva godišnja NKS=EKS=**6M Belibor + 7.30% NKS=EKS=**6M Belibor + 7.30% NKS=EKS=**6M Belibor + 5.30% Kreditna kartica / Kreditna kartica sa refinansiranjem Štednja po vidjenju u RSD na 12 meseci, fiksna godišnja Oročena štednja na 6 meseci u RSD, fiksna godišnja Oročena štednja na 12 meseci u RSD, fiksna godišnja bez prenosa zarade: NKS=26% EKS=28.90% NKS=EKS= 3.00% NKS=EKS= 3.60% NKS=EKS= 4.00% NKS=22.70% EKS=25.01% *U progresiv plus pogodnostima mogu uživati svi korisnici Progresiv paketa koji prenesu platu/penziju u Telenor banku u minimalnom iznosu od 20.000 RSD **6M Belibor je izračunat na dan 28.02.2017. u vrednosti od 3.71% i usklađivaće se dva puta godišnje sa promenom referentne kamatne stope za dinarska sredstva.
DODATNE USLUGE KOJE VAŽE ZA NAVEDENE E Račun Devizni platni promet Domaći platni promet Platni promet u poslovnici banke Debitna kartica Kamatna stopa na nedozvoljeno prekoračenje Otvaranje tekućeg računa Gašenje tekućeg računa Izdavanje potvrde o gašenju računa Poruka o prilivu na tekući račun Prenos sredstava u inostranstvo sa tekućeg racuna Uplata u RSD na račun nerezidenta u drugoj banci u Srbiji / devizno plaćanje Prenos sredstava sa tekućeg računa na devizni račun u drugoj banci u zemlji Bezgotovinski prenos sredstava po osnovu ugovora o kupoprodaju nepokretnosti sa računa kupca na račun prodavca u drugoj banci, kao i uplate za životno osiguranje Zahtev za otkazivanje deviznog naloga ili za povrat sredstava Hitni nalozi Interni prenos sa računa na račun u okviru banke Prenos sredstava u drugu banku prilikom gašenja računa Doznaka sa deviznog računa na devizni račun u okviru Telenor banke Uplate u gotovini Isplate u gotovini sa tekućeg računa Uplate na račune u banci Izdavanje mesečnog izvoda po tekućem računu putem imejla Plaćanje računa na klik Povraćaj deviznih priliva na zahtev nalogodavca naplaćuje se u skladu sa tačkom 3.1.6 Tarifnika za pravna lica i preduzetnike Hitni nalozi Bezgotovinski prenos sredstava Uplate na račune van banke u RSD (opšte uplatnice) Zamena oštećenih stranih novčanica Prerada kovanog novca Ekspertiza dinarskih novčanica i efektive u NBS Naknade Telenor banke koje se naplacuju za usluge zamene novca su promenljive i usklađivaće se sa promenama zvaničnog cenovnika NBS Isplata gotovine na bankomatu Telenor banke Isplata gotovine na bankomatu drugih banaka u inostranstvu Isplata gotovine na šalteru druge banke u zemlji i inostranstvu i na šalteru u pošti u zemlji Upit stanja na računu na bankomatu Telenor banke Upit stanja na računu na bankomatu druge banke Promena PIN-a na bankomatu i u aplikaciji Zamena kartice (blokada, promena podataka, oštećena, ukradena ili izgubljena kartica) Za iznose 12.500 EUR 19 EUR 15 EUR 15 EUR NKS=41.63% godišnje Za iznose > 12.500 EUR 60 EUR 30 EUR 30 EUR 15 EUR 30 EUR 1,000 RSD + troškovi ino banke 300 RSD 150 RSD 1% min 150 RSD - max 3,000 RSD U zavisnosti od stepena oštećenja 5% od nominalne vrednosti u RSD protivvrednosti po prodajnom kursu za efektivu na dan transakcije 2% min 250 RSD 600 RSD 1% (min.) 2% (min.300 RSD) 80 RSD Menjački poslovi Otkup i prodaja efektive Zamena novca Zamena oštećenih dinarskih novčanica mcash Upit stanja na računu na bankomatu Telenor banke Uplata i isplata gotovine na bankomatu Telenor banke Ostale naknade Izdavanje odštampanih izvoda Izdavanje potvrda Izdavanje ostale dokumentacije na zahtev klijenta Jedina poslovnica Telenor banke se nalazi u Omladinskih brigada 88, 11000 Beograd
KREDITI OPŠTI USLOVI ODOBRAVANJA KREDITA FIZIČKIM LICIMA Uslov za korišćenje kreditnih proizvoda je otvoren tekući račun u okviru jednog od paketa iz ponude Telenor banke. DOZVOLJENO PREKORAČENJE RAČUNA Iznos kredita Rok važenja Kamatna stopa (na godišnjem nivou) 5,000 500,000 RSD Do 12 meseci Starter paket: NKS=32.00%, EKS=37.95% Progresiv paket: NKS=26.00%, EKS=29.35% Progresiv plus paket: NKS=26.00%, EKS=29.35% Vrsta kamatne stope Fiksna Način obračuna kamate Proporcionalna metoda 28-31/365-6 Naknada za obradu zahteva Naknada za troškove povlačenja izveštaja Kreditnog biroa Naknada za gašenje dozvoljenog prekoračenja računa Bez instrumenata obezbeđenja GOTOVINSKI KREDITI U RSD/ GOTOVINSKI KREDITI ZA REFINANSIRANJE U RSD Namena Iznos kredita Rok otplate Depozit / Učešće Gotovinski kredit 60.000,00 1.000.000,00 RSD od 6 do 84 meseci Bez depozita / učešća Primaoci plate/penzije u minimalnom iznosu od 20,000 RSD u Telenor banci Kamatna stopa za gotovinske kredite i gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti do 12 meseci Kamatna stopa za gotovinske kredite i gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti od 13 do 36 meseci Kamatna stopa za gotovinske kredite i gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti od 37 do 84 meseci NKS=EKS=6M Belibor + 5.30% Korisnici bez prijema plate/penzije u Telenor banci Kamatna stopa za gotovinske kredite ročnosti do 12 meseci Kamatna stopa za gotovinske kredite ročnosti od 13 do 36 meseci Kamatna stopa za gotovinske kredite ročnosti od 37 do 84 meseci NKS=EKS=6M Belibor + 7.30% Kamatna stopa za gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti do 12 meseci Kamatna stopa za gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti od 13 do 36 meseci NKS=EKS=10.00% NKS=EKS=10.00% Kamatna stopa za gotovinske kredite za refinansiranje ročnosti od 37 do 84 meseci NKS=EKS=6M Belibor + 6.30% Vrsta kamate - za ročnosti do 36 meseci Vrsta kamate za ročnosti preko 36 meseci Fiksna Promenljiva Način obračuna kamate Konformna metoda 28-31/365-6 Jednokratna naknada za odobrenje i administrativne troškove Naknada za prevremenu otplatu kredita Naknada za troškove povlačenja izveštaja Kreditnog biroa Naknada u slučaju izmene sredstava obezbeđenja Način otplate 1% od preostalog duga U mesečnim anuitetima Rešenje o administrativnoj zabrani korisnika kredita 6M Belibor je izračunat na dan 28.02.2017. u vrednosti od 3.71% i usklađivaće se dva puta godišnje sa promenom referentne kamatne stope za dinarska sredstva. NAMENSKI KREDIT ZA KUPOVINU UREĐAJA U SARADNJI SA TELENOR DOO Namena Način otplate Minimalni i maksimalni iznos kredita Naplata Rok otplate Kamatna stopa Naknada za prevremenu otplatu kredita Naknada za povlačenje izveštaja Kreditnog biroa Naknada za obradu kreditnog zahteva Izdavanje MasterCard debitne kartice u okviru Starter paketa za korisnike namenskog kredita Namenski kredit za kupovinu uređaja U jednakim mesečnim anuitetima 1.000,00-200.000,00 RSD Naplata sa tekućeg računa u Banci, trajnim nalogom 12 meseci / 24 meseca Bez instrumenata obezbeđenja NKS=EKS=0.00%
KREDITNA KARTICA / KREDITNA KARTICA SA REFINANSIRANJEM Namena Revolving kreditna kartica sa opcijom refinansiranja postojećih kreditnih obaveza Minimum 5% od ostatka duga (min. 1.000 RSD) Način otplate U slučaju refinansiranja - refinansirani iznos može biti podeljen na jednake mesečne rate (od 1 do 36) ili otplaćivan po revolving modelu Grejs period Do 45 dana Naplata obaveza Naplata sa tekućeg računa u Banci, trajnim nalogom Iznos 30.000,00 1.000.000,00 RSD kreditna kartica do 300.000,00 RSD kreditna kartica sa refinansiranjem Bez instrumenata obezbeđenja Klijenti koji ne primaju zaradu preko tekućeg računa u Telenor banci: NKS: 26,00% godišnje; EKS: od 28,90% godišnje Klijenti koji primaju zaradu preko tekućeg računa u Telenor banci: Vrsta kamate NKS: 22,70% godišnje; EKS: od 25,01% godišnje Fiksna Metod obračuna Proporcionalna metoda 28-31/365-6 Izdavanje osnovne kreditne kartice Izdavanje dodatne kreditne kartice jednokratno Mesečna naknada za održavanje kreditne kartice - ne naplaćuje se u prvom mesecu korišćenja kreditne kartice; Korisnici Progresiv paketa - bez naknade do 31.12.2017. godine Mesečna naknada za održavanje dodatne kreditne kartice Plaćanja sa računa kreditne kartice nalogom za prenos 2% (min ); računi na klik i dopune bez naknade Naplati sa kreditne kartice, Revolving Naplati sa kreditne kartice, Podela na rate 150 RSD po rati Podizanje gotovine na bankomatima drugih banaka u zemlji Podizanje gotovine na šalterima banaka u zemlji Podizanje gotovine na bankomatima Telenor banke Podizanje gotovine na bankomatima u inostranstvu Podizanje gotovine na šalterima banaka u inostranstvu Upit stanja na bankomatima drugih banaka u zemlji 80 RSD Upit stanja na bankomatima drugih banaka u inostranstvu 80 RSD Zamena osnovne kreditne kartice nakon isteka Zamena dodatne kreditne kartice nakon isteka Naknada za plaćanje na POS terminalu u inostranstvu Privremena blokada kreditne kartice Trajna blokada kreditne kartice i promena kreditne kartice na zahtev korisnika (gubitak, krađa, oštećenje itd.) Deblokada kreditne kartice u slučaju privremene blokade Naknada za promenu PIN-a na bankomatu Trošak neosnovane reklamacije Naknada za otkazivanje kreditne kartice na zahtev korisnika Naknada za prekoračenje kreditnog limita (tolerancija za 2% prekoračenja od iznosa limita) 1.000 RSD Naknada za opomenu pri kašnjenju Naknada u slučaju refinansiranja na rate (prikazane su naknade u ukupnom iznosu za ceo period otplate na rate i otplaćuju se na mesečnom nivou): Ročnost do 50.000 RSD 50.001-100.000 RSD 100.001-150.000 RSD 150.001-200.000 RSD 200.001-300.000 RSD do 3 meseca 750 1.200 2.100 2.850 4.050 od 4 do 6 meseci 1.500 2.400 4.200 5.700 8.100 od 7 do 9 meseci 2.500 3.600 6.300 8.550 12.150 od 10 do 12 meseci 3.000 4.800 8.400 11.400 16.200 od 13 do 15 meseci 3.750 6.000 10.500 14.250 20.250 od 16 do 18 meseci 4.500 7.200 12.600 17.100 24.300 od 19 do 21 meseci 5.250 8.400 14.700 19.950 28.350 od 22 do 24 meseci 6.000 9.600 16.800 22.800 32.400 od 25 do 30 meseci 7.500 12.000 21.000 28.500 40.500 od 31 do 36 meseci 9.000 14.400 25.200 34.200 48.600
ŠTEDNJA OPŠTI USLOVI ODOBRAVANJA ŠTEDNIH PROIZVODA FIZIČKIM LICIMA ŠTEDNJA PO VIĐENJU Valuta RSD, EUR Trajanje ugovora 12 meseci Kamatna stopa RSD NKS=3,00% EKS=3,00% EUR NKS=0,10% EKS=0,08% Vrsta kamate Godišnja kamatna stopa, fiksna. Obračun i isplata kamate Na mesečnom nivou Način obračuna kamate Konformna metoda Povlačenje sredstava Internim prenosom sa štednog računa na viševalutni tekući račun kroz aplikaciju Telenor banke u bilo kom trenutku. Pri isteku štednje po vidjenju, sredstva se automatski prebacuju na viševalutni tekući račun. Klijenti su u obavezi da najave dan ranije željenu isplatu sredstva sa viševalutnog računa na šalteru banke za iznose preko 600.000 RSD (ili protivvrednost druge valute po zvaničnom srednjem kursu NBS) Izdavanje mesečnog izvoda po štednom računu putem imejla Izdavanje odštampanih izvoda Prilikom otvaranja dinarskog štednog računa po viđenju i deviznog štednog računa po viđenju, klijent nije u obavezi da položi depozit. EKS je izračunat na dan 28.09.2016. na iznos od EUR 100, odnosno 10.000 RSD. Za štednju u valuti RSD minimalni iznos sredstava nije definisan (0,00). Za štednju u valuti EUR, minimalni i maksimalni iznos sredstava nije definisan. OROČENA ŠTEDNJA Valuta Rok dospeća RSD 6 i 12 meseci Kamatna stopa 6 meseci (NKS=EKS) 3,60% 12 meseci (NKS=EKS) 4,0 0% Vrsta kamate Godišnja kamatna stopa, fiksna. Obračun i isplata kamate Način obračuna kamate Povlačenje sredstava Potupno prevremeno razoročenje Obračun se vrši na kraju perioda oročenja a iznos (glavnica+kamata) se prebacuju na multivalutni tekući račun klijenta Konformna metoda Automatski prenos sredstava sa štednog računa na viševalutni tekući račun po isteku/prekidu perioda oročenja U slučaju potpunog prevremenog razoročenja koje podrazumeva i zatvaranje štednog računa, obračunava se kamata za štednju na 6 meseci u vrednosti od 1,00%, a za štednju na 12 meseci u vrednosti od 1,50%. Izdavanje mesečnog izvoda po štednom računu putem imejla Izdavanje odštampanih izvoda Minimalni iznos sredstava koji klijent može deponovati prilikom otvaranja oročene dinarske štednje iznosi 60.000 RSD.
OSTALE NAKNADE ZA KREDITE I IZVEŠTAJ KREDITNOG BIROA Slanje opomene (krediti i dozvoljeno prekoračenje) 250 RSD + stvarni ptt troškovi Izdavanje potvrde o likvidiranoj kreditnoj partiji Izmena sredstava obezbeđenja i promena uslova po kreditu i kreditnoj kartici u korišćenju Zamena/oslobađanje žiranta i ostalih sredstava obezbeđenja 0,1% od ostatka duga Izmena roka otplate, kamatnih i ostalih uslova Krediti 1% od ostatka duga Osnovni izveštaj za fizička lica Korisnik usluga: 246 RSD Jemac: 102 RSD Sintetički izveštaj za fizička lica Korisnik usluga: 168 RSD Jemac: 78 RSD Lični izveštaj Korisnik usluga: 276 RSD Jedan izveštaj godišnje bez naknade, svaki naredni 246 RSD Izveštaj o jemstvima po obavezama pravnih lica i preduzetnika Osnovni: 126 RSD DCC - Dinamička konverzija valuta za korisnike ino kartica na bankomatima Telenor banke Provizija 8% Katalog proizvoda i tarifnik naknada i usluga Telenor banke za fizička lica od 15.08.2017.
HARTIJE OD VREDNOSTI NAKNADE ZA POSLOVE TRGOVINE HARTIJAMA OD VREDNOSTI (AKCIJE I OBVEZNICE) Održavanje računa Gašenje računa Obrada naloga za prodaju HOV Transfer sredstava na tekući račun u Banci Gotovinska isplata sa računa za kupovinu HOV Gotovinska isplata u RSD Isplata po zahtevu klijenta pre odobrenja od CRHOV-a Izdavanje arhivskog* izvoda 0,3% od iznosa zaključnice, max 200 EUR u RSD protivvrednosti po srednjem kursu NBS na dan obrade *Svaki sledeći izvod koji se izdaje posle redovnog.