PBZCO OMF

Транскрипт

1 Sukladno odredbi članka 88. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (NN br. 49/99, 63/00, 103/03, 177/04, 71/07), te Pravilniku o informativnom prospektu mirovinskog fonda (NN br. 26/02), PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom objavljuje informativni prospekt obveznog mirovinskog fonda PBZ CROATIA OSIGURANJE s podacima zaključno na dan 31. prosinca godine I. PODACI O MIROVINSKOM FONDU 1. ime fonda: PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond (PBZCO OMF) 2. datum osnivanja fonda: godine 3. način obračuna naknada za mirovinsko društvo 3.1 naknada od uplaćenih doprinosa (ulazna naknada) ulazna naknada iznosi 0,8% od svake uplate doprinosa, i pripada društvu za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, a sukladno odredbi članka 60. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima. 3.2 naknada za upravljanje imovinom mirovinskog fonda Sukladno Pravilniku o vrednovanju imovine i obveza mirovinskog fonda (NN br. 118/07) naknada za pokriće troškova mirovinskog društva obračunava se dnevno na osnovicu koju čini razlika izmeñu vrijednosti ukupne imovine mirovinskog fonda i zbroja svih obveza fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se mirovinskom društvu jednom mjesečno, drugog radnog dana u mjesecu za prethodni mjesec, te za godinu iznosi 0,85% godišnje od ukupne imovine mirovinskog fonda, sukladno odredbi članka 60. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima i Odluci o najvišem postotku naknade za upravljanje obveznom mirovinskom društvu za godinu (NN br. 01/08). 3.3 postotak naknade za izlaz člana iz fonda (izlazna naknada) izlazna naknada naplaćuje se u slučaju promjene obveznog fonda i pripada društvu za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, a obračunava se i odbija od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda. 1

2 sukladno odredbi članka 43. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima, izlazna naknada iznosi: o 0,8% za izlaz u prvoj godini članstva, o 0,4% za izlaz u drugoj godini članstva, o 0,2% za izlaz u trećoj godini članstva, o u slučaju izlaska nakon tri godine članstva u istom fondu, nema izlazne naknade. 4. način obračuna naknada za banku skrbnika za obavljanje skrbničkih poslova, banka skrbnik mirovinskom fondu zaračunava naknadu sukladno odredbi članka 85. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima. naknada se obračunava dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine fonda umanjene za iznos svih obveza fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se banci jednom mjesečno. ugovoreni iznos naknade banci skrbniku do iznosio je: o 0,08% godišnje ako ukupna prosječna vrijednost imovine Fonda iznosi do ,00 HRK, o 0,055% godišnje ako ukupna prosječna vrijednost imovine Fonda iznosi više od ,00 HRK. ugovoreni iznos naknade banci skrbniku od iznosi 0,04% godišnje. 5. podaci o imovini i portfelju fonda Fond je po svojoj prirodi izrazito konzervativan. Kod ulaganja vodi se računa prvenstveno o sigurnosti imovine Fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo će poslovati sa zasebnom imovinom Fonda s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova Fonda sukladno investicijskim ciljevima fonda, a to su: osigurati maksimalno moguću sigurnost uplaćenih sredstava članova Fonda, spriječiti gubitak vrijednosti uplaćenih sredstava zbog inflacije i eventualnog pada vrijednosti domaće valute, osigurati prinos na uložena sredstva sukladno tržišnim uvjetima. Investicijski ciljevi fonda postavljeni su u skladu sa slijedećim načelima: sigurnost ulaganja imovine, raznolikost ulaganja imovine, održanje odgovarajuće likvidnosti. Sigurnost, raznolikost, likvidnost ulaganja i ostvarivanje prinosa postići će se pridržavanjem zakonom propisanih dozvoljenih instrumenata ulaganja, pridržavanjem ograničenja ulaganja, kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti instrumenata i izdavatelja instrumenata u koje će se imovina Fonda ulagati. Odluke o upravljanju sredstvima predlaže interni Odbor za ulaganje sredstava Fonda, a rad Odbora kontrolira i odobrava Uprava Društva. Kontrolu upravljanja sredstvima, kao i provjeru temeljnih načela ulaganja, obavlja Nadzorni odbor Društva. Struktura portfelja u skladu je s prihvaćenim načelima te investicijskim ciljevima. Sigurnost je zajamčena ulaganjem u državne obveznice Republike Hrvatske, a likvidnost i raznolikost u skladu su s ograničenjima ulaganja imovine Fonda. 2

3 5.1. struktura ulaganja imovine fonda po vrstama imovine na dan Vrijednost (HRK) Udjel u ukupnoj imovini fonda Pozicija Neto vrijednost imovine fonda ,81 Ukupna vrijednost imovine fonda ,82 100,000% Gotovina na računu ,63 0,158% HRK ,55 0,089% ostale valute ,08 0,069% Potraživanja ,79 0,001% Depoziti ,41 7,116% Kratkoročni VP MFIN I HNB ,46 0,578% Domaće obveznice RH i HNB ,99 63,392% Domaće municipalne obveznice ,15 0,862% Domaće korporativne obveznice ,77 4,799% Domaće dionice, dionice ZIFova i GDRi ,50 15,449% Domaće dionice ,93 14,732% GDR ,57 0,718% Inozemne dionice i ZIFovi ,53 0,351% Udjeli u OIFovima ,22 5,724% Domaći OIFovi ,97 3,870% Inozemni OIFovi ,25 1,854% Domaći komercijalni zapisi ,49 1,313% Strukturirani VP ,87 0,257% Obveze ,01 3

4 6. popis svih pojedinih ulaganja koja čine 1% ili više od ukupne imovine mirovinskog fonda na dan Izdavatelj Ime vrijednosnog papira ISIN Količina Valuta Jedinična cijena (u valuti) Ukupna vrijednost (u HRK) - Gotovina na računu ,63 DOMAĆE OBVEZNICE RH i HNB REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA CROATIA 2011/03/14 6,75% EUR RHMF 2013/07/11 4,500% HRK RHMF 2014/02/10 5,50% EUR RHMF 2015/12/15 5,25% HRK RHMF 2017/02/08 4,75% HRK RHMF 2019/11/29 5,375% EUR DRUGI DUGOROČNI VRIJEDNOSNI PAPIRI RH i HNB REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA DOMAĆE DIONICE i GDR-i TREZORSKI ZAPIS 2010/11/25 HRVATSKE HT-HRVATSKE TELEKOMUNIKACIJE TELEKOMUNIKACIJE d.d. PLIVA d.d. PLIVA REDOVNE DIONICE PODRAVKA d.d. PODRAVKA REDOVNE DIONICE KRATKOROČNI DOMAĆI BANKOVNI DEPOZITI DEPOZIT HYPO 2009/10/14 7,95% HRK DOMAĆI OIF-ovi ERSTE INVEST d.o.o. XS ,00 EUR 97,015% ,18 HRRHMFO137A , ,00 HRK 91,00% 95,3724% , ,50 HRRHMFO142A ,00 EUR 107,0751% ,36 HRRHMFO15CA ,00 HRK 102,8476% ,13 HRRHMFO172A HRK 91,2740% 88,0000% , ,11 HRRHMFO19BA EUR 106,3684% ,10 HRRHMFT10BA ,00 HRK 85,5871% ,80 HRHT00RA HRK 199, ,60 HRPLVARA HRK 770, ,00 HRPODRRA HRK 260, ,31 HYPO ALPE ADRIA BANK HRK ,02 ERSTE ADRIATIC EQUITY OIF HRERSIUEADO ,98 EUR 88, ,09 7. izračun vrijednosti obračunske jedinice i način prijenosa računa člana iz fonda u fond vrijednost obračunske jedinice (VOJ) Uplaćeni doprinosi, umanjeni za iznos ulazne naknade, te preneseni računi u fond eventualno umanjeni za iznos izlazne naknade konvertiraju se u obračunske jedinice (OJ). Svaka obračunska jedinica predstavlja proporcionalni udio člana u neto imovini mirovinskog fonda i koristi se za potrebe vrednovanja, te usporedbu uspješnosti ulaganja imovine fonda od strane društva za upravljanje. Umnožak sume svih izdanih obračunskih jedinica s vrijednošću jedne obračunske jedinice mora uvijek biti jednak neto imovinskoj vrijednosti fonda. 4

5 vrijednost obračunske jedinice PBZ CROATIA OSIGURANJE, obveznog mirovinskog fonda na dan godine iznosila je: 126,3414 HRK ponderirana prosječna vrijednost svih obveznih mirovinskih fondova (MIREX) na dan godine iznosila je: 132,6237 HRK 7.2 način prijenosa računa iz jednog fonda u drugi prilikom promjene fonda Način prijenosa računa iz jednog fonda u drugi definiran je Pravilnikom o načinu prijenosa računa člana obveznog mirovinskog fonda. Po osobnoj prijavi osiguranika u REGOS-u, osiguranik prestaje biti član starog fonda na dan potpisivanja Obrasca prijave osiguranika u obvezni mirovinski fond te postaje članom novog fonda slijedeći dan nakon potpisivanja istog Obrasca. Ukupan iznos sredstava na osobnom računu osiguranika u bivšem fondu odreñuje se množenjem broja obračunskih jedinica s vrijednošću obračunske jedinice bivšeg fonda na zadnji dan članstva u bivšem fondu. Mirovinsko društvo koje upravlja bivšim fondom doznačuje na prolazni račun REGOS-a ukupan iznos sredstava na osobnom računu osiguranika trećeg radnog dana nakon zaprimljene obavijesti REGOS-a. REGOS s prolaznog računa novom fondu prosljeñuje sredstva umanjena za naknadu za izlaz. Iznos naknade, sukladno odredbama članka 43. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima, izračunava REGOS. Broj obračunskih jedinica koji se bilježi na osobnom računu osiguranika u novom fondu izračunava se dijeljenjem iznosa sredstava umanjenog za naknadu za izlaz s vrijednošću obračunske jedinice novog fonda na prvi dan članstva u novom fondu. 8. iscrpan opis poreznog statusa mirovinskog fonda Obvezni mirovinski fond je zasebna imovina bez pravne osobnosti koji se osniva radi prikupljanja novčanih sredstava uplaćivanjem doprinosa članova fonda. Društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom prikupljena sredstva članova ulaže u propisane oblike imovine, s ciljem povećanja vrijednosti imovine fonda, u svrhu osiguranja isplate mirovina na temelju individualne kapitalizirane štednje članovima tog fonda. Budući obvezni mirovinski fond nema pravnu osobnost, nije obveznik niti poreza na dobit, niti poreza na dodanu vrijednost. 9. način izračuna rezultata poslovanja fonda i definiranje osnovnih pojmova Mirovinsko društvo, koje upravlja mirovinskim fondom i koje je primalo doprinose najmanje 12 mjeseci, na kraju zadnjeg mjeseca svakog tromjesečja odredit će prinos za posljednjih 12 mjeseci. 9.1 prinos mirovinskog fonda Prinos mirovinskog fonda (nominalni prinos Fonda, R nom ) je postotna razlika izmeñu vrijednosti obračunske jedinice na zadnji radni dan zadnjeg mjeseca tekućeg tromjesečja i vrijednosti te jedinice na zadnji radni dan prije 12 mjeseci. Prinos se obvezno odmah prijavljuje Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga. 5

6 Vrijednost obračunske jedinice PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda VOJ PBZ CROATIA OSIGURANJE OMF-a Anualizirani prinosi prema vrijednosti obračunske jedinice do Vrijednost obračunske jedinice , ,55% od , ,37% 5,19% , , , , , , ,1730 9,41% 6,50% 7,82% ,3240 8,15% 5,95% 6,33% 4,85% ,8832 7,94% 6,26% 6,62% 6,01% 7,19% ,7997 7,88% 6,53% 6,86% 6,54% 7,39% 7,60% ,3414 3,56% 2,01% 1,39% -0,16% -1,77% -5,94% -17,85% 9.2 referentni prinos Stopa referentnog prinosa za proteklu kalendarsku godinu definirana je kao ponderirana aritmetička sredina stopa prosječnih godišnjih prinosa svih obveznih mirovinskih fondova za razdoblje od prethodne tri kalendarske godine, te ga utvrñuje Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga. iznos referentnog prinosa za godinu: -0,3918% (utvrñeno na sjednici Uprave HANFE 29. siječnja 2009.) 6

7 9.3 zajamčeni prinos Svakom članu obveznog mirovinskog fonda jamči se prinos mirovinskog fonda u visini referentnog prinosa, utvrñenog od strane Agencije, umanjenog za šest postotnih bodova. Do dana prijama Republike Hrvatske u Europsku uniju, ako je godišnji prinos obveznoga mirovinskog fonda kroz razdoblje od prethodne tri kalendarske godine manji od zajamčenog prinosa, mirovinsko društvo uplatit će razliku mirovinskom fondu do zajamčenog prinosa iz jamstvenog pologa, a ako to nije dovoljno, iz kapitala mirovinskog društva do najviše 80% kapitala društva, a preostali iznos je obveza državnog proračuna. Nakon prijema Republike Hrvatske u Europsku uniju, ako je godišnji prinos obveznoga mirovinskog fonda kroz razdoblje od prethodne tri kalendarske godine manji od zajamčenog, mirovinsko društvo uplatit će razliku mirovinskom fondu do zajamčenog prinosa iz jamstvenog pologa i sredstava mirovinskog društva. Kao garancija za zajamčeni prinos, a koji pada na teret sredstava mirovinskog društva, osnovat će se posebni garancijski fond. Agencija će posebnim pravilnikom propisati otvaranje, voñenje, način obračuna, obvezu uplate i rokove uplate u garancijski fond. iznos zajamčenog prinosa za godinu: -6,3918% 9.4 realni prinos fonda Stopa realnog prinosa mirovinskog fonda odreñuje se na način da se nominalni godišnji prinos mirovinskog fonda korigira s kretanjem indeksa potrošačkih cijena: ( Rnom R 1) 100 ). real = ( I pc realni prinos PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda iznosio je: ( , ) 100 = -20,1684% 100 2,9 7

8 10. prikaz stope prometa i volumena fonda s posebnim obrazloženjem Vrijednost neto imovine fonda (NAV) PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda na dan godine iznosila je ,81 HRK. Prosječni mjesečni rast NAV-a, počevši od prve uplate doprinosa na račun fonda iznosio je ,90 HRK 1. Ukupne uplate 2 na račun fonda od početka rada do : ,67 HRK Ukupne isplate 3 s računa fonda od početka rada do : ,89 HRK Neto ukupne uplate (razlika izmeñu ukupnih uplata i ukupnih isplata) od početka rada do : ,78 HRK Prosječna mjesečna uplata na račun fonda od do iznosila je ,31 HRK 4. U razdoblju od do PBZ CROATIA OSIGURANJE društvo za upravljanje je za račun obveznog mirovinskog fonda obavilo ukupno ,52 HRK svih transakcija 5 Prosječni mjesečni NAV fonda u razdoblju od do iznosio je ,05 HRK. Koeficijent obrta sredstava fonda (kvocijent vrijednosti ukupno obavljenih svih transakcija i prosječnog NAV-a fonda) u godini iznosio je 1, prosječni rast NAV-a krajem svakog mjeseca od svibnja do kraja prosinca zbroj svih uplata doprinosa i prelazaka iz drugih fondova 3 zbroj svih isplata zbog zatvaranja računa ili prelaska u drugi fond te isplate zbog korekcija računa 4 prosjek mjesečnih uplata na račune članova fonda od početka rada do uključivo vrijednost svih kupnji i prodaja vrijednosnih papira, valuta i izvedenih instrumenata 8

9 11. Statut fonda Sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (NN 49/99, 63/00, 103/03, 177/04, 71/07), te odredbama Zakona o Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga (NN 140/05), Uprava PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničkog društva za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, sa sjedištem u Zagrebu, Ulica kralja Držislava 5, donijela je dana godine Odluku o izmjenama i dopunama Statuta PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda, tako da pročišćeni tekst Statuta glasi STATUT obveznog mirovinskog fonda PBZ CROATIA OSIGURANJE I. Uvodna odredba Članak 1. Odredbama ovog Statuta ureñuju se uvjeti i pravila poslovanja PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda (u daljnjem tekstu: Fond), te se ureñuju pravni odnosi PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničkog društva za upravljanje obveznim mirovinskim fondom (u daljnjem tekstu: Društvo) s članovima Fonda, sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (u daljnjem tekstu: Zakon). II. Ime fonda Članak 2. Fond posluje pod imenom: - PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond. III. Upravljanje fondom Članak 3. Fondom upravlja PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, sukladno odredbama Statuta Fonda i Zakona. 9

10 IV. Prikupljanje i ulaganje novčanih sredstava Članak 4. PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond je fond posebne vrste, odnosno zasebna imovina bez pravne osobnosti koji se osniva radi prikupljanja novčanih sredstava uplaćivanjem doprinosa članova fonda. Sredstva Fonda ulagat će se na domaćim i meñunarodnim tržištima novca i kapitala sa ciljem povećanja vrijednosti imovine fonda radi osiguranja isplate mirovinskih davanja članovima toga Fonda, a u skladu s odredbama Zakona. V. Temeljna načela i ograničenja ulaganja Članak 5. Fond je po svojoj prirodi izrazito konzervativan. Kod ulaganja vodi se računa prvenstveno o sigurnosti imovine Fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo će poslovati sa zasebnom imovinom Fonda s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova Fonda, a pri tome će se pridržavati slijedećih temeljnih načela ulaganja: sigurnosti, razboritosti i opreza, lojalnosti, skrbi, smanjivanja rizika raspršenošću ulaganja, zakonitosti, održavanja odgovarajuće likvidnosti i zabrane sukoba interesa. Članak 6. Ostvarivanje temeljnih načela ulaganja postići će se poštivanjem zakonskih ograničenja pri ulaganju u financijske instrumente, kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti instrumenata i izdavatelja instrumenata u koje će se imovina Fonda ulagati. Nadzorni odbor Društva utvrñuje temeljna načela ulaganja koja su u skladu s odredbama Zakona i zahtjevima HANFE, te redovito razmatra ista načela i ako je potrebno obavlja izmjene. Uprava Društva donosi Odluke o ulaganjima i izvršenjima ulaganja kao i postupke za donošenje takvih odluka. Članak 7. Društvo će imovinu Fonda ulagati sukladno ograničenjima propisanim odredbama Zakona te podzakonskih akata koje donosi HANFA. Članak 8. 1) Imovina mirovinskog fonda može se ulagati u sljedeće oblike imovine: 10

11 1. vrijednosne papire čiji je izdavatelj Republika Hrvatska, država članica EU, odnosno država članica Organizacije za gospodarsku suradnju i razvoj (u daljnjem tekstu: OECD) te Hrvatska narodna banka i središnje banke država članica EU, odnosno država članica OECD-a, 2. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire za koje jamči Republika Hrvatska, država članica EU, odnosno država članica OECD-a te Hrvatska narodna banka i središnje banke država članica EU, odnosno država članica OECD-a, 3. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire čiji je izdavatelj jedinica lokalne i područne (regionalne) samouprave u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECD-a, 4. obveznice i druge dužničke vrijednosne papire kojima se trguje na organiziranom tržištu vrijednosnih papira u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECDa, ako je njihov izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECD-a, 5. dionice kojima se trguje na organiziranom tržištu vrijednosnih papira u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECD-a, ako je njihov izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECD-a, 6. udjele otvorenih investicijskih fondova koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici EU odnosno državi članici OECD-a, 7. dionice zatvorenih investicijskih fondova koji su registrirani u Republici Hrvatskoj, državi članici EU odnosno državi članici OECD-a, 8. ulaganja u depozite, potvrde o ulozima ili repo poslove kod banke sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, državi članici EU, odnosno državi članici OECD-a, 9. sredstva na poslovnom računu mirovinskog fonda. 2) Imovina mirovinskog fonda može se ulagati i u druge oblike imovine koje s obzirom na sigurnost, isplativost i tržišnost odredi Agencija i za te oblike ulaganja odredi ograničenja.«članak 9. 1) Imovina mirovinskih fondova može se ulagati u vrijednosne papire iz članka 8. stavka 1. točke 1. i 2. ovoga Zakona bez ograničenja. 2) Ulaganja imovine mirovinskih fondova ne smiju prelaziti sljedeća ograničenja: 1. ulaganja u vrijednosne papire iz članka 8. stavka 1. točke 3. i 4. ovoga Zakona zajedno ne smiju prelaziti 30% imovine mirovinskog fonda, 2. ulaganja u dionice iz članka 8. stavka 1. točke 5. ovoga Zakona zajedno ne smiju prelaziti 30% imovine mirovinskog fonda, 3. ulaganja u udjele otvorenih i dionice zatvorenih investicijskih fondova iz članka 8. stavka 1. točke 6. i 7. ovoga Zakona istog izdavatelja ne smiju prelaziti 5%, a zajedno 30% imovine mirovinskog fonda, 11

12 4. ulaganja u depozite, potvrde o ulozima ili repo poslove iz članka 8. stavka 1. točke 8. ovoga Zakona jednom zajmoprimcu ne smiju prelaziti 2,5%, a zajedno ne smiju prelaziti 20% imovine mirovinskog fonda, 5. ulaganja u sredstva iz članka 8. stavka 1. točke 9. ovoga Zakona zajedno ne smiju prelaziti 5% imovine mirovinskog fonda. 3) Agencija propisuje ograničenja ulaganja u pojedine oblike imovine mirovinskog fonda uzimajući u obzir bonitet vrijednosnog papira, njegovog izdavatelja, države članice EU sjedišta izdavatelja odnosno države članice EU na čijem se organiziranom tržištu trguje vrijednosnim papirom. 4) Iznimno od odredbi stavka 1. i 2. ovoga članka, u slučaju značajnog poremećaja na tržištu vrijednosnih papira koji bi ugrožavao vrijednost imovine mirovinskog fonda, Agencija uz suglasnost Vlade Republike Hrvatske može zabraniti ili ograničiti ulaganja u pojedine oblike imovine. Članak 10. 1) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da bude usklañena zbog rizika i eventualnih gubitaka zbog promjene kamatnih stopa, tečajeva stranih valuta, odnosno drugih tržišnih rizika s obvezama mirovinskog fonda. 2) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da se uzima u obzir dospijeće obveza mirovinskog fonda. 3) Imovina mirovinskog fonda mora se ulagati na način da bude valutno usklañena s obvezama mirovinskog fonda, s tim da se najviše 30% imovine mirovinskog fonda može ulagati u imovinu koja je nominirana na valutu različitu od valute na koju glase obveze mirovinskog fonda. Ova odredba stupa na snagu danom prijema Republike Hrvatske u Europsku uniju. Članak 11. 1) Kod ulaganja imovine mirovinskih fondova mogu se upotrebljavati terminski ugovori, opcije i ostali izvedeni financijski instrumenti samo radi zaštite imovine mirovinskog fonda uz uvjet da ukupna izloženost ne smije biti veća od neto vrijednosti imovine mirovinskog fonda. 2) Društvo za upravljanje mirovinskim fondom dužno je o upotrebi izvedenih financijskih instrumenata obavještavati Agenciju. Članak 12. Do dana prijama Republike Hrvatske u Europsku uniju imovina obveznog fonda mora se ulagati u vrijednosne papire čiji je izdavatelj Republika Hrvatska odnosno Hrvatska narodna banka najmanje do 50% imovine obveznog fonda. Do dana prijama Republike Hrvatske u Europsku uniju imovina obveznog fonda može se ulagati u oblike imovine država članica EU i država članica OECD-a najviše do 20% imovine obveznog fonda. 12

13 VI. Odgovornost Društva Članak 13. Društvo će radom Fonda upravljati profesionalno, u cilju maksimalnog ostvarenja interesa članova Fonda. Društvo odgovara za štetu počinjenu članovima Fonda sukladno odredbama Zakona. VII. Troškovi upravljanja fondom Članak 14. Sukladno odredbama Zakona i drugim podzakonskim aktima koje donosi HANFA, imovini Fonda smiju se zaračunavati slijedeće naknade: 1. ulazna naknada 2. naknada za upravljanje Fondom 3. izlazna naknada 4. naknada banci skrbniku 5. svi troškovi u svezi s transakcijama za stjecanje, transfer ili prodaju imovine Fonda Članak 15. Ulazna naknada zaračunava se na svaku uplatu doprinosa u Fond od strane članova Fonda, i jednaka je najvišoj stopi propisanoj Zakonom i drugim podzakonskim aktima koje donosi HANFA. Ulazna naknada se obračunava po svakoj pojedinačnoj uplati doprinosa u Fond. Članak 16. Naknada za upravljanje Fondom jednaka je najvišoj stopi propisanoj Zakonom i drugim podzakonskim aktima koje donosi HANFA. Naknada se obračunava dnevno, na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se Društvu jednom mjesečno. Članak 17. Ako član Fonda pristupi drugom obveznom mirovinskom fondu, promjenu fonda obavlja prijavom Središnjem registru osiguranika. U navedenom slučaju fond će obračunati i odbiti od ukupnog iznosa na osobnom računu člana Fonda naknadu za izlaz i to sukladno stopama i razdoblju članstva u Fondu koji su propisani Zakonom. Nakon tri uzastopne godine članstva u Fondu izlazna naknada se ne naplaćuje. 13

14 Članak 18. Naknada banci skrbniku iznosi 0,04% godišnje. Naknada se obračunava dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda umanjene za iznos svih obveza fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se banci jednom mjesečno. VIII. Poslovna godina Članak 19. Poslovnom godinom smatra se kalendarska godina, koja počinje 01. siječnja, a završava 31. prosinca. IX. Računovodstvo Članak 20. Društvo će voditi računovodstvene poslove Fonda u skladu s pozitivnim propisima i Meñunarodnim računovodstvenim standardima. X. Obveze izvješćivanja i objavljivanja Članak 21. Društvo je sukladno Zakonu obvezno svake godine, najkasnije do 31. ožujka, izdati informativni prospekt Fonda s informacijama o poslovanju do 31. prosinca prethodne godine, i to podatke o Fondu, o Društvu, o banci skrbniku i druge informacije prema propisima HANFE. Društvo je obvezno podnositi HANFI informacije o informativnom prospektu. Ove informacije objavljuju se u obliku posebne brošure i u najmanje dva dnevna lista koja se prodaju na teritoriju cijele Republike Hrvatske. Informativni prospekt dostavlja se svakom članu Fonda na njegov zahtjev, te na uvid svakoj osobi koja zatraži članstvo u Fondu. Članak 22. Osim objavljivanja informativnog prospekta, Društvo ima i slijedeće obveze izvješćivanja: 1. Društvo je obvezno izrañivati i dostaviti HANFI financijske izvještaje za Društvo i Fond, za prvo tromjesječje, za prvo polugodište i prvih devet mjeseci u roku 30 dana od posljednjeg dana obračunskog razdoblja, a godišnje financijske izvještaje u roku 90 dana od posljednjeg dana poslovne godine, te svakoj osobi na njen zahtjev bez naplate i to u roku od 15 dana od dana zahtjeva. Godišnja financijska izvješća moraju biti revidirana od strane nezavisnog ovlaštenog revizora. Polugodišnja i godišnja financijska izvješća moraju se objaviti u jednim dnevnim novinama koje se distribuiraju na području cijele Republike Hrvatske 2. Društvo je obvezno HANFI najmanje jednom godišnje, a i u kraćim rokovima prema propisima iste, podnositi slijedeće informacije: 14

15 - podatke o prodaji i novostečenoj imovini Fonda uključujući naziv imovine, dan transakcije, cijenu po kojoj je transakcija izvršena i brokera, - o brokerskoj naknadi, o naknadi banci skrbniku, i drugim pitanjima koje propisuje HANFA, - o dioničarima, s njihovim imenima i adresama, - o imenima i naknadi isplaćenoj članovima uprave i nadzornog odbora i plaćama zaposlenika u Društvu, - druge informacije na traženje HANFE. XI. Podjela dobiti Članak 23. Dobit Fonda utvrñuje se u financijskim izvješćima i u cijelosti, nakon isplate Zakonom propisanih naknada koje pripadaju Društvu i banci skrbniku, pripada članovima Fonda. Kapitalna dobit, prihodi od kamata, dividende i ostali prihodi koji su rezultat vlasništva nad vrijednosnim papirima koji se nalaze u portfelju Fonda automatski se reinvestiraju. Dobit Fonda je sadržana u vrijednosti obračunske jedinice. XII. Poslovna tajna Članak 24. Poslovnom tajnom Društva smatraju se one isprave i podaci, vezani za poslovanje Društva, čije bi priopćavanje neovlaštenim osobama bilo protivno interesima Društva i članova Fonda, ili se zakonom ili drugim propisima smatraju poslovnom tajnom. Poslovnom tajnom u Društvu smatraju se naročito slijedeći podaci: - o članovima Fonda; - o veličini i vrijednosti obračunskih jedinica na njihovim osobnim računima; - ostali podaci o članovima Fonda. Navedenim podacima raspolaže jedino Društvo, te HANFA i Središnji registar osiguranika, sukladno odredbama Zakona. Članak 25. Članovi Društva, članovi Uprave i Nadzornog odbora Društva, sve osobe koje su zaposlene ili obavljaju stalne ili povremene poslove na temelju posebnog ugovora, dužni su čuvati poslovnu tajnu. U protivnom su odgovorni Društvu za nastalu štetu zbog odavanja poslovne tajne. Obveza čuvanja poslovne tajne ne prestaje niti nakon što te osobe izgube status koji ih obvezuje na čuvanje poslovne tajne. Članak 26. Povreda odredbi o čuvanju poslovne tajne smatra se teškom povredom radnog odnosa, te drugog ugovornog odnosa, i osnova je za prestanak zaposlenja odnosno raskid ugovornog odnosa. 15

16 Članak 27. Iznimka čuvanja poslovne tajne je zakonom predviñena obveza davanja podataka i izvješćivanja HANFE i drugih zakonom predviñenih organa. XIII. Završne odredbe Članak 28. Statut Fonda donosi Uprava Društva na svojoj sjednici. Članak 29. Izvornikom Statuta smatra se onaj tekst Statuta koji je valjano usvojen od Uprave Društva i odobren od HANFE. Izvornik Statuta i njegove Izmjene i dopune čuvaju se posebno uvezeni. Za čuvanje Statuta odgovorna je Uprava Društva koja je dužna na zahtjev bilo kojeg člana Fonda omogućiti uvid u Statut, ili mu na njegov trošak osigurati prijepis odnosno kopiju Statuta. Članak 30. Ovaj Statut stupa na snagu danom kada ga odobri Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA) sukladno odredbama Zakona o Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga, (NN 140/05), te odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima (NN 49/99, 63/00, 103/03, 177/04,71/07) Uprava Društva: Mario Radaković Dubravko Štimac II. PODACI O MIROVINSKOM DRUŠTVU 1. tvrtka, pravni oblik i sjedište PBZ CROATIA OSIGURANJE dioničko društvo za upravljanje obveznim mirovinskim fondom, Ulica kralja Držislava 5, Zagreb 16

17 2. uprava i nadzorni odbor mirovinskog društva Upravu Društva čine: Dubravko Štimac, predsjednik Uprave Mario Radaković, član Uprave Nadzorni odbor Društva čine: Ivanka Pejić, predsjednik Vesna Urek, zamjenik predsjednika Nedjeljko Pavlović, član 3. organizacijska shema Društva Poslovi Društva organizirani su kroz četiri organizacijska dijela: Nadzorni odbor Uprava front office middle office back office poslovi podrške 4. objašnjenje načina donošenja investicijskih odluka Uprava Društva odgovorna je za donošenje investicijskih odluka u skladu sa zakonskim ograničenjima ulaganja. Interni odbor Društva za upravljanje imovinom Fonda, sukladno dogovorenoj globalnoj alokaciji sredstava, donosi odluke o kupnji/prodaji pojedinih vrsta imovine. Interni odbor za upravljanje imovinom Fonda čine: Uprava Društva i djelatnici odjela Front office. 5. iznos temeljnog kapitala Društva te imena i adrese dioničara i postotak dionica koje posjeduju iznos temeljnog kapitala Društva: ,00 HRK dioničari Društva: o Privredna banka Zagreb d.d., Račkoga 6, Zagreb (50,00%) o CROATIA osiguranje d.d., Miramarska 22, Zagreb (50,00%) 17

18 6. podaci o revizoru tvrtka: Deloitte d.o.o. sjedište: Radnička cesta 80 temeljni kapital: ,00 HRK djelatnost tvrtke: usluge revizije, usluge s područja financija i računovodstva, financijskih analiza i kontrola, poreznog i ostalog poslovnog savjetovanja, usluge procjenjivanja vrijednosti poduzeća, imovine i obveza, usluge izrade i ekonomske ocjene investicijskih projekata. 7. članstvo u Fondu Uprave i NO-a Svi članovi Uprave i Nadzornog odbora, koji su mogli pristupiti Fondu sukladno odredbama Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima, članovi su PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda. 8. načela i strategija ulaganja mirovinskog društva Fond je po svojoj prirodi izrazito konzervativan. Kod ulaganja vodi se računa prvenstveno o sigurnosti imovine Fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo će poslovati sa zasebnom imovinom Fonda s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova Fonda, a pri tome će se pridržavati slijedećih temeljnih načela ulaganja: - sigurnost ulaganja imovine mirovinskog fonda, - raznolikost ulaganja, - održavanje odgovarajuće likvidnosti i - ostvarivanje konkurentskog prinosa na uložena sredstva. Sigurnost, raznolikost, likvidnost ulaganja i ostvarivanje konkurentskog prinosa postići će se pridržavanjem zakonom propisanih dozvoljenih instrumenata ulaganja, pridržavanjem ograničenja ulaganja, kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti instrumenata i izdavatelja instrumenata u koje će se imovina Fonda ulagati. Odluke o upravljanju sredstvima donosi Odbor za ulaganje sredstava Društva, a rad Odbora kontrolira Uprava Društva. Kontrolu upravljanja sredstvima, kao i provjeru temeljnih načela ulaganja obavlja Nadzorni odbor Društva. Društvo će sredstva Fonda ulagati u imovinu sukladno odredbama Zakona i odgovarajućih podzakonskih akata koje donosi Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga. Pri ulaganju sredstava Fonda, Društvo će se pridržavati ograničenja sukladno odredbama Zakona i odgovarajućih podzakonskih akata koje donosi HANFA. III. PODACI O BANCI SKRBNIKU 1. tvrtka, pravni oblik i sjedište HYPO-ALPE-ADRIA-BANK dioničko društvo, Slavonska avenija 6, Zagreb 2. djelatnost banke: otvaranje svih vrsta depozita u domaćoj i stranoj valuti davanje kredita osobama 18

19 davanje jamstva i bankovnih garancija te preuzimanje drugih obveza obavljanje poslova sa stranim sredstvima plaćanja u zemlji (mjenjački poslovi) prikupljanje sredstva izdavanjem vrijednosnih papira i na druge načine koje propiše ili odredi Hrvatska narodna banka pružanje usluga platnog prometa obavljanje novčanih posredovanja primanje svih vrsta depozita davanje svih vrsta kredita, otvaranje dokumentarnih akreditiva, izdavanje jamstva i bankarskih garancija te preuzimanje drugih financijskih obveza obavljanje poslova s mjenicama, čekovima i certifikatima o depozitu za svoj račun i za račun svojih komitenata pozajmljivanje, prodavanje i kupovanje za svoj račun ili račun svojih komitenata financijskih izvedenica (ročnice, opcije i sl.) poslovi s vrijednosnim papirima za svoj račun i račun drugih osoba izdavanje i upravljanje sredstvima plaćanja (uključujući kartice, putne čekove i bankovne naloge) obavljanje platnog prometa u zemlji obavljanje kreditnih poslova s inozemstvom i platnog prometa s inozemstvom poslovi skrbništva nad vrijednosnim papirima pružanje ostalih financijskih usluga koje propiše ili odredi Hrvatska narodna banka 3. iznos temeljnog kapitala banke skrbnika iznos temeljnog kapitala: ,00 HRK 4. način obavljanja skrbničkih poslova u inozemstvu Hypo Alpe-Adria-Bank d.d. Zagreb za svog Globalnog skrbnika izabrala je Hypo Alpe- Adria-Bank AG iz Klagenfurta. Visoku ocjenu kvalitete i pouzdanosti u obavljanju svih bankarskih poslova, financijske snage i sigurnosti, jamči i dodijeljen Moody's rejting «Aa2». Hypo Alpe-Adria-Bank AG članica je Euroclear-a, najveće svjetske klirinške kuće, a povezana je i s najuglednijim meñunarodnim depozitarnim institucijama kao što je npr. Deutsche Bank te drugim institucijama koje Hypo Alpe-Adria-Bank d.d. koristi za namiru i pohranu inozemnih vrijednosnih papira. IV. INFORMACIJE O AGENCIJI I REGOSU HANFA Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga - HANFA sukladno odredbi članka 15. Zakona o hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga (NN140/05) ovlaštena je za obavljanje slijedećih javnih ovlasti: 1) Donositi propise o provedbi Zakona o Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga, Zakona o tržištu vrijednosnih papira, Zakona o investicijskim fondovima, Zakona o privatizacijskim investicijskim fondovima, Zakona o preuzimanju dioničkih društava, Zakona o Fondu hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji, Zakona o Umirovljeničkom fondu, Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima, Zakona o mirovinskim osiguravajućim društvima i isplati mirovina na temelju individualne kapitalizirane štednje, Zakona o osiguranju, Zakona o posredovanju i zastupanju u osiguranju i drugih zakona kada je zakonom ovlaštena. 2) Obavljati nadzor nad poslovanjem: 19

20 burzi i ureñenih javnih tržišta, ovlaštenih društava i izdavatelja vrijednosnih papira, društava za upravljanje investicijskim, privatizacijskim investicijskim i mirovinskim fondovima, investicijskim fondovima, privatizacijskim investicijskim fondovima, mirovinskim fondovima, Fondom hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji i Umirovljeničkim fondom, brokerskih društava, brokera i investicijskih savjetnika, institucionalnih ulagatelja, Središnje depozitarne agencije, Središnjeg registra osiguranika, društava za osiguranje, mirovinskih osiguravajućih društava, zastupnika i posrednika u osiguranju, pravnih osoba koje se bave poslovima leasinga i faktoringa, osim ako ih banke obavljaju unutar svoje registrirane djelatnosti, a sve u skladu s ovim Zakonom i zakonima koji reguliraju predmetnu materiju. 3) Nalagati mjere za otklanjanje utvrñenih nezakonitosti i nepravilnosti. 4) Izdavati i oduzimati: dozvole, odobrenja i suglasnosti kada je za to ovlaštena Zakonom o tržištu vrijednosnim papirima, Zakonom o investicijskim fondovima, Zakonom o privatizacijskim investicijskim fondovima, Zakonom o Fondu hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji, Zakonom o Umirovljeničkom fondu i Zakonom o preuzimanju dioničkih društava, licencije, autorizacije, odobrenja i suglasnosti kada je za to ovlaštena Zakonom o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima i Zakonom o mirovinskim osiguravajućim društvima i isplati mirovina na temelju individualne kapitalizirane štednje i odobrenja i suglasnosti kada je za to ovlaštena Zakonom o osiguranju, Zakonom o posredovanju i zastupanju u osiguranju, Pravilnikom o uvjetima za dobivanje ovlaštenja za obavljanje aktuarskih poslova i Pravilnikom o uvjetima za dobivanje ovlaštenja za obavljanje poslova za posredovanje i zastupanje u osiguranju. 5) Poticati, organizirati i nadgledati mjere za učinkovito funkcioniranje financijskog tržišta. 6) Voditi knjige i registre u skladu s odredbama ovoga Zakona i zakona navedenih u točki 1. ovoga članka. 7) Pokretati inicijativu za donošenje zakona i drugih propisa i informirati javnost o načelima po kojima djeluje financijsko tržište. 8) Donositi podzakonske akte radi propisivanja uvjeta, načina i procedura za jedinstveno obavljanje nadzora unutar svog djelokruga i nadležnosti. 9) Davati mišljenje o provedbi Zakona o Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga i posebnih zakona iz točke 1. ovoga članka na zahtjev stranaka u postupku ili osoba koje dokažu svoj pravni interes. 10) Poduzimati druge mjere i obavljati druge poslove u skladu sa zakonskim ovlaštenjima. 11) Izvješćivati ostala nadzorna, upravna i pravosudna tijela o svim pitanjima koja se neposredno ili posredno tiču njihove nadležnosti i djelokruga, povodom postupaka koja se vode pred tim tijelima a u svezi su s postupcima iz djelokruga i nadležnosti Agencije. REGOS Središnji registar osiguranika (REGOS) obavlja poslove: prikupljanja i kontrole podataka po osiguranicima za obvezna mirovinska osiguranja, evidentiranja uplaćenih doprinosa od obveznika plaćanja i njihovo povezivanje s pripadajućim podacima o obračunatim doprinosima, prosljeñivanja sredstava zakonskim primateljima, obračunavanja naknada i njihovog prosljeñivanja u obvezno mirovinsko društvo, 20

21 preračunavanja uplaćenih doprinosa u obračunske jedinice, voñenja osobnih računa članova obveznih mirovinskih fondova, voñenja privremenog računa, davanja suglasnosti za povrat/preknjiženje sredstava, izrade statističkih i drugih izvješća o članstvu te o obračunanim, plaćenim i rasporeñenim doprinosima za potrebe Agencije, mirovinskih društava i banaka skrbnika, izvješćivanja obveznika obračunavanja doprinosa, na njihov zahtjev, o osiguranicima iz članka 40. stavka 2. Zakona o obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima koji su se po svom izboru osigurali na temelju individualne kapitalizirane štednje u obveznom mirovinskom fondu, druge poslove utvrñene zakonom, aktom o osnivanju i statutom. V. PRAVA ČLANOVA pravo na slobodu odlučivanja o izboru fonda - osiguranik samostalno na šalterima Regosa u poslovnicama Fine bira svoj fond pravo na promjenu fonda osiguranik u svakom trenutku može promijeniti fond, uz zakonski odreñenu izlaznu naknadu vlasničko pravo temeljem uplata u fond, član postaje suvlasnik fonda i to srazmjerno iznosu sredstava na njegovom osobnom računu. Svaki je fond u potpunosti u vlasništvu svojih članova prava u slučaju prestanka uplate doprinosa u slučaju privremenog prestanka uplate doprinosa, osiguranik ostaje punopravnim članom fonda i ima sva prava kao i drugi članovi fonda, primjerice pravo na zajamčeni prinos i povlačenje sredstava u slučaju umirovljenja pravo na zajamčeni prinos svakom članu obveznog mirovinskog fonda jamči se prinos mirovinskog fonda u visini referentnog prinosa, utvrñenog od strane Agencije, umanjenog za šest postotnih bodova. Ako je godišnji prinos obveznog mirovinskog fonda kroz razdoblje od prethodne tri kalendarske godine manji od predmetnog zajamčenog prinosa, mirovinsko društvo uplatit će razliku mirovinskom fondu do zajamčenog prinosa iz jamstvenog pologa, a ako to nije dovoljno, iz kapitala mirovinskog društva do najviše 80% kapitala društva, a preostali iznos je obveza državnog proračuna. pravo na informiranje osiguranik ima pravo uvida u svoj osobni račun te ima pravo biti informiran o vrijednosti obračunske jedinice, poslovanju fonda te svih ostalih relevantnih pokazatelja rezultata poslovanja fonda pravo na raspolaganje sredstvima na osobnom računu povlačenje ukupnog iznosa kapitaliziranih sredstava s osobnog računa i njihovo prenošenje u mirovinsko osiguravajuće društvo kada se ostvari pravo na starosnu ili prijevremenu starosnu mirovinu prema Zakonu, ali nikako prije tog roka. Povlačenjem sredstava osiguraniku prestaje članstvo u fondu. zaštita osobnog računa iznos sredstava na osobnom računu jest osobna imovina osiguranika, stoga ne može biti predmetom ovrhe niti dio stečajne mase mirovinskog društva niti banke skrbnika. Sredstva na osobnom računu se ne mogu založiti, niti prenijeti u korist neke druge osobe. pravo na tajnost osobnih podataka članova fonda. Predsjednik Uprave Dubravko Štimac Član Uprave Mario Radaković 21