Bilanca financijske institucije Pozicija AOP 31.12.28. 31.3.29. A) UKUPNA AKTIVA (AOP 2 do 11) 1 1.485.739 1.415.843 Novac na računu i u blagajni (gotovina) 2 33.814 22.83 Depoziti kod Hrvatske narodne banke 3 174.23 13.422 Depoziti kod financijskih institucija 4 231.728 145.277 Trezorski i blagajnički zapisi Hrvatske Narodne Banke 5 Potraživanja za kamate, provizije, naknade i ostala aktiva 6 39.358 38.759 Krediti financijskim institucijama 7 5. 89.3 Krediti ostalim komitentima 8 843.781 877.932 Ulaganja u podružnice i povezana društva 9 Ulaganja u ostale vlasničke i dužničke vrijednosne papire 1 58.254 57.119 Materijalna i nematerijalna imovina 11 54.781 54.24 B) Ukupne obveze (AOP 13 do 18) 12 1.315.224 1.144.67 Depoziti po viđenju 13 23.83 166.415 Ostali depoziti 14 991.825 787.18 Krediti od banaka i drugih financijskih institucija 15 9.84 163.827 Kamate, provizije, naknade i ostale obveze 16 27.61 25.937 Izdani dužnički vrijednosni papiri 17 Rezerviranja za izvanbilančne stavke i za opće bankarske rizike 18 1.92 1.473 C) Ukupno kapital i rezerve (AOP 2+21+22) 19 17.515 271.173 Upisani kapital 2 131.995 23.2 Rezerve 21 26.964 37.332 Dobit / gubitak tekuće godine 22 11.556 3.641 D) UKUPNA PASIVA (AOP 12+19) 23 1.485.739 1.415.843 E) IZVANBILANČNE STAVKE (AOP 25+26) 24 223.763 169.331 Garancije i akreditivi 25 94.323 79.562 Ostale izvanbilančne stavke 26 129.44 89.769
Račun dobiti i gubitka financijske institucije Pozicija A) Prihodi od kamata (AOP 28+29+3+31) Od građana Od poduzeća Od financijskih institucija Ostali prihodi od kamata B) Rashodi po osnovi kamata (AOP 33+34+35+36) Prema građanima Prema poduzećima Prema financijskim institucijama Ostali rashodi od kamata C) Neto prihodi od kamata (AOP 27-32) D) Neto prihodi od provizija i naknada (AOP 39-4) Prihodi od provizija i naknada Rashodi od provizija i naknada E) Ukupno ostali prihodi (AOP 42+43+44) Prihodi od dividendi, udjela i od ostalih vrijednosnih papira Ostali prihodi Neto dobit / gubitak od ulaganja u vrijednosne papire F) Neto tečajne razlike G) Ukupno ostali rashodi (AOP 47+48) Troškovi osoblja Ostali rashodi H) Dobit / gubitak prije rezerviranja (AOP 37+38+41+45-46) I) Neto rezerviranja i vrijednosna usklađenja J) Dobit / gubitak prije poreza na dobit (AOP 49+5) Porez na dobit K) Dobit / gubitak nakon poreza na dobit (AOP 51-52) AOP 1.1.28.-31.3.28. 1.1.29.-31.3.29. Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje 27 18.611 18.611 26.615 26.615 28 6.354 6.354 7.641 7.641 29 1.474 1.474 18.62 18.62 3 1.489 1.489 869 869 31 294 294 43 43 32 9.188 9.188 15.594 15.594 33 4.79 4.79 7.724 7.724 34 2.41 2.41 3.181 3.181 35 2.53 2.53 4.189 4.189 36 196 196 5 5 37 9.423 9.423 11.21 11.21 38 3.358 3.358 2.643 2.643 39 4.984 4.984 6.18 6.18 4 1.626 1.626 3.465 3.465 41 1.82 1.82 5.287 5.287 42 43 1.823 1.823 5.352 5.352 44-21 -21-65 -65 45 34 34-635 -635 46 11.183 11.183 14.34 14.34 47 5.942 5.942 6.711 6.711 48 5.241 5.241 7.323 7.323 49 3.74 3.74 4.282 4.282 5 258 258 269 269 51 3.962 3.962 4.551 4.551 52 792 792 91 91 53 3.17 3.17 3.641 3.641
Izvještaj o novčanom toku financijske institucije Pozicija A) Neto novčani tok od poslovnih aktivnosti (AOP 55 do 66) Dobit / gubitak nakon poreza Amortizacija Neto povećanje / smanjenje depozita kod Hrvatske narodne banke Neto povećanje / smanjenje depozita kod drugih financijskih institucija AOP 54 55 56 57 58 1.1.28.-31.3.28. 11.882 3.17 87-28.514-5.688 1.1.29.-31.3.29. -11.179 3.641 722 43.61 86.451 Neto povećanje / smanjenje kredita financijskim institucijama 59 114. -39.3 Neto povećanje / smanjenje kredita komitentima 6-4.524-34.151 Neto povećanje / smanjenje potraživanja po obračunatoj kamati, proviziji i ostaloj aktivi 61-1.719 599 Neto povećanje / smanjenje obveza po depozitima po viđenju 62-15.23-37.388 Neto povećanje / smanjenje obveza po ostalim depozitima komitenta Neto povećanje / smanjenje obveza po obračunatim kamatama, provizijama i ostalim obvezama Neto povećanje / smanjenje kreditnih obveza prema drugim bankama i financijskim institucijama 63 64 65 21.498-24.87-4.999-1.673 19.153 73.743 Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki 66 3.91-1.617 B) Neto novčani tok od investicijskih aktivnosti (AOP 68 do 73) 67-6.56 99 Neto povećanje / smanjenje ulaganja u trezorske i blagajničke zapise HNB Neto povećanje / smanjenje ulaganja u podružnice i povezana društva Neto povećanje / smanjenje ulaganja u ostale vrijednosne papire 68 69 7-6.2 1.135 Kupnja materijalne i nematerijalne dugotrajne imovine 71-36 -145 Primici od prodaje materijalne i dugotrajne imovine Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki C) Neto novčani tok od financijskih aktivnosti (AOP 75 do 78) Isplaćene dividende Povećanje kapitala novom emisijom dionica Neto povećanje / smanjenje dužničkih vrijednosnih papira Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki 72 73 74 75 76 77 78-3.938-3.938 98.25 98.25 D) Neto povećanje / smanjenje novčanih sredstava i novčanih ekvivalenata (AOP 54+67+74) 79 1.438-1.984 E) Novčana sredstva i novčani ekvivalenti na početku razdoblja 8 41.33 33.814 F) Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 79+8) 81 42.741 22.83
Izvještaj o promjenama kapitala financijske institucije Pozicija Upisani kapital Premije na emitirane dionice Rezerve Vlastite dionice Zadržana dobit ili preneseni gubitak Dobit ili gubitak telućeg razdoblja Dividende Revalorizacijske rezerve (AOP 9+91+92) a) revalorizacija nekretnina postrojenja i opreme b) revalorizacija ulaganja c) ostala revalorizacija Ispravak temeljnih pogreški Tečajne razlike s naslova neto ulaganja u inozemni subjekt Promjene računovodstvenih politika Sveukupno kapital i rezerve (AOP 82+83+84+85+86+87+88+89+93+94+95) AOP 31.12. 28. Povećanje Smanjenje 31.3.29. 82 131.995 54.558 186.553 83 43.647 43.647 84 11.473 11.473 85 86 16.32 11.556 27.876 87 11.556 3.641 11.556 3.641 88 89-829 1.188-2.17 9 91 92-829 1.188-2.17 93 94 95 96 17.515 113.42 12.744 271.173
Bilješke uz financijske izvještaje Promjena vlasničke strukture Tijekom promatranog razdoblja provedena je dokapitalizacija Banke bez promijene u vlasničkoj strukturi. Neizvjesnost (opis slučajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogućih budućih troškova Banka klasificira potraživanja sukladno odlukama HNB-a i internim propisima Banke, te poduzima sve potrebne mjere oko naplate dospjelih i nepodmirenih obveza. Ne postoje nikakve naznake o događajima koji bi mogli bitnije utjecati na poslovanje Banke. Rezultati poslovanja Neto prihodi od kamata u promatranom razdoblju su iznosili 11 mil.kuna, dok su neto prihodi od provizija ili naknada iznosili 2,6 mil.kuna. Dobit ili gubitak U promatranom razdoblju ostvarena je bruto dobit od 4,6 mil.kuna, a nakon umanjenja za porez na dobit, neto dobit je 3,6 mil.kuna. Opis proizvoda ili usluga Kreditno-garantni poslovi, depozitni poslovi, platni promet, bankomati, kartice (Maestro, Mastercard), Elektronsko bankarstvo za građane (Internet bankarstvo i KBZ SMS) te drugi bankarski poslovi u skladu sa Zakonom o bankama. Likvidnost U promatranom razdoblju Banka nije imala problema s likvidnošću niti se isti očekuju u narednom razdoblju. Promjene računovodstvenih politika Nije bilo.