TARIFE NAKNADA ZA PROIZVODE I USLUGE U POSLOVANJU SA PRAVNIM LICIMA Br. Tarif. Stava VRSTA USLUGE Visina naknade 1. DIO TARIFE NAKNADA ZA USLUGE POSLO

Транскрипт

1 TARIFE NAKNADA ZA PROIZVODE I USLUGE U POSLOVANJU SA PRAVNIM LICIMA Br. Tarif. Stava VRSTA USLUGE Visina naknade 1. DIO TARIFE NAKNADA ZA USLUGE POSLOVNIM SUBJEKTIMA A. KREDITI, KARTIČNO POSLOVANJE I PAKETI A1. Zavisni troškovi i naknade, vezano za kredite A1.1. A1.2. Obrada zahtjeva za sve kratkoročne kredite i overdraft iz sredstava Banke. Obrada zahtjeva za preuzimanje potraživanja Za klijente korporativnog bankarstva: 1% od iznosa - jednokratno Za klijente preduzetničkog bankarstva: 1,50% od iznosa - jednokratno za ostale klijente 1,13% za korisnike UniBusiness paketa za pravna lica 0,90% za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica Za klijente korporativnog bankarstva: 1% od iznosa - jednokratno Za klijente preduzetničkog bankarstva: 1,50% od iznosa - jednokratno za ostale klijente 1,13% za korisnike UniBusiness paketa za pravna lica 0,90% za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica A1.3. Obrada zahtjeva za 1% od iznosa Limit (minimum / maksimu m) min 200 min 200

2 A1.4. A sve kredite iz sredstava IRB-a bez obzira na rok otplate, - kredite iz Garantno kreditne linije, Obrada zahtjeva za dugoročne kredite, (važi za plasmane iz sredstava Banke i GGF-a) NE VAŽI za dugoročni kredit sa pokrićem u depozitu, i kredite iz sredstava IRB-a. Obrada zahtjeva za dugoročni kredit sa pokrićem u depozitu - jednokratno (kod Garantno kreditne linije 0.50% naknada Banke % naknada Garantnog Fonda RS) 1,50% od iznosa - jednokratno za ostale klijente 1,13% za korisnike UniBusiness paketa za pravna lica 0,90% za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica Za klijente korporativnog bankarstva: 1% od iznosa - jednokratno Za klijente preduzetničkog bankarstva: 1,50% od iznosa - jednokratno za ostale klijente 1,13% za korisnike UniBusiness paketa za pravna lica 0,90% za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica min 200 min 200 A1.6. Obrada zahtjeva za kratkoročne i dugoročne kredite Žene u biznisu iz sredstava Evropske banke za obnovu i razvoj (EBRD) 1% od iznosa - jednokratno min 200 A1.7. A1.8. A1.9. Obrada zahtjeva za dugoročne kredite po kreditnoj liniji za podršku konkurentnosti malih i srednjih privrednih društava i preduzetnika iz sredstava Evropske banke za obnovu i razvoj (EBRD) Reprogramiranje/ prolongacija Restrukturiranje / izmjena uslova (izmjena instrumenata obezbjeđenja, promjena namjene kredita) 1% od iznosa - jednokratno min 200 Prema Odluci o privremenim mjerama za reprogram kreditnih obaveza fizičkih i pravnih lica Agencije za bankarstvo RS, br. 148/09 od , ne može se vršiti naplata naknade za reprogram. 1 % od stanja kredita u korišćenju min. 200 A1.10. Provizija za prijevremenu otplatu 2% 2/19

3 A1.11. Odustajanje od posla 0,5% iznosa A1.12. A1.13. A1.14. A1.15. A1.16. Naknada za neiskorištena sredstva kod dugoročnih kredita Naknada za neiskorištena sredstva kod dugoročnih kredita po kreditnoj liniji za podršku konkurentnosti malih i srednjih privrednih društava i preduzetnika iz sredstava Evropske banke za obnovu i razvoj (EBRD). Naknada za neiskorištena sredstva kod kratkoročnih revolving kredita i overdrafta Naknada za prijevremeni povrat dugoročnog kredita po kreditnoj liniji za finansiranje malih i srednjih privrednih društava i preduzetnika iz sredstava Evropske banke za obnovu i razvoj (EBRD) Krediti InnovFin EU FINANSIRANJE ZA INOVATORE: a) naknada za obradu zahtjeva za kredit b) naknada za administriranje i monitoring garancije 1% od neiskorištenog iznosa godišnje 0% od neiskorištenog iznosa godišnje 0,5% od neiskorištenog iznosa godišnje 5% od iznosa ostatka glavnice kredita -jednokratno 0,50% od iznosa Za SME 0,25% godišnje na iznos glavnice u korištenju tokom kvartala Za Small Midcaps 0,40% godišnje na iznos glavnice u korištenju tokom kvartala A1.17. Izrada izvoda po kreditu 10 A (sa PDVom) Izdavanje brisovne dozvole A (sa PDVom) Izdavanje raznih potvrda A1.20. Ekspertize elaborata za investicione kredite prema ugovoru izvršene od stručnjaka angažovanih van banke A1.21. Opomena o kašnjenju 30 A2. Usluge na zahtjev klijenta jednokratno kvartalno A2.1. Ocjena boniteta stvarni troškovi+100 A2.2. Izrada biznis plana stvarni troškovi min 300 A2.3. Razne informacije i obračun stvarni troškovi min 100 A3. Mjere prema neurednom dužniku i garantu A3.1. Opomena garantu 10 A3.2. Protest, tužba, izvršenje, presuda i druge mjere stvarni troškovi min 100 A4. Kartično poslovanje A4.1. Visa Business Electron A Izdavanje kartice bez naknade A Članarina (po kartici) 5 mjesečno Za korisnike UniBusiness i UniBusiness+ 3/19

4 Paketa za pravna lica članarina za kartice se ne naplaćuje A Reizdavanje (zbog isteka) bez naknade A Zamjena kartice zbog gubitka, krađe, oštećenja i sl. u periodu važenja kartice 25 A Naknada po obavljenim transakcijama karticom A Isplata kartica banke na ATM uređajima (bankomatima) vlastite banke i drugih banaka u 1,50%+10 KM zemlji i inostranstvu A Isplata kartica Banke na šalterima banaka i ovlaštenih agenata u zemlji i inostranstvu 1,50%+10 KM A Plaćanje u zemlji i inostranstvu bez naknade A Naknada za korištenjr kartice u inostranstvu 2% A A A4.2. A A Ostali poslovi Ponovno generisanje PIN-a po zahtjevu klijenta (u slučaju da je klijent izgubio/zaboravio PIN) MasterCard Business Charge Izdavanje kartice Članarina (po kartici) za klijente koji nemaju paket 50 za korisnike UniBusiness paketa i za korisnike UniBusiness+ Paketa izdavanje kartice se ne naplaćuje 50 za klijente koji nemaju paket, 25 Za korisnike UniBusiness paketa i za korisnike UniBusiness+ Paketa čalanarina za kartice se ne naplaćuje A Reizdavanje (zbog isteka) 50 za klijente koji nemaju paket, 25 Za korisnike UniBusiness paketa i za korisnike UniBusiness+ Paketa čalanarina za kartice se ne naplaćuje A Zamjena kartice zbog gubitka, krađe u periodu važenja kartice 55 A Zamjena kartice zbog oštećenja i sl. u periodu važenja kartice 15 A Naknada po obavljenim transakcijama karticom A Isplata kartica banke na ATM uređajima (bankomatima) 1,50%+10 KM A Isplata kartica Banke na šalterima banaka i ovlaštenih agenata 1,50%+10 KM A Plaćanje u zemlji i inostranstvu bez naknade A Naknada za konverziju prilikom korištenja kartice u inostranstvu 2% A Ponovno generisanje PIN-a po zahtjevu klijenta (u slučaju da je klijent izgubio/zaboravio PIN) 5 A4.3. Naknade za prihvat kartica 4/19

5 A4.3.1 Naknade za prihvat kartica UniCredit Bank d.d. Mostar (u %) A A A Energenti (nafta i naftni derivati, plin i ostali izvori energije) Sve djelatnosti (izuzev casino djelatnosti i prodaje energenata Casino, kladionice Godišnji EFT POS promet VISA VISA electro n Mast er Card Maest ro < 0.1 mln 1,80 1,80 1,80 1,80 0,1-0,5 mln 1,70 1,70 1,70 1,70 0,5-1,5 mln 1,50 1,50 1,50 1,50 1,5 mln > 1,30 1,30 1,30 1,30 < 0,1 mln 2,40 2,40 2,40 2,40 0,1-0,5 mln 2,20 2,20 2,20 2,20 0,5-1,5 mln 1,90 1,90 1,90 1,90 1,5 mln > 1,70 1,70 1,70 1,70 < 0,1 mln 3,50 3,50 3,50 3,50 0,1-0,5 mln 3,40 3,40 3,40 3,40 0,5-1,5 mln 3,20 3,20 3,20 3,20 1,5 mln > A Naknade za prihvat kartica UniCredit Bank a.d. Banja Luka i kartica drugih banaka (u %) A A A Energenti (nafta i naftni derivati, plin i ostali izvori energije) Sve djelatnosti (izuzev casino djelatnosti i prodaje energenata Casino, kladionice < 0,1 mln 1,90 1,90 2 1,90 0,1-0,5 mln 1,80 1,80 1,90 1,80 0,5-1,5 mln 1,60 1,60 1,80 1,60 1,5 mln > 1,40 1,40 1,70 1,40 < 0,1 mln 2,50 2,50 2,50 2,50 0,1-0,5 mln 2,30 2,30 2,40 2,30 0,5-1,5 mln 2 2 2,30 2 1,5 mln > 1,80 1,80 2,20 1,80 < 0,1 mln 3,50 3,50 3,50 3,50 0,1-0,5 mln 3,40 3,40 3,40 3,40 0,5-1,5 mln 3,20 3,20 3,20 3,20 1,5 mln > A Iznajmljivanje standardnog i internet IP POS uređaja besplatno A Iznajmljivanje GPRS POS uređaja Mjesečno po uređaju 15 A4.4.5 Naknada za vođenje prometa po EFT POS konfiguraciji mjesečno 20 za promete manje od 750 A4.4.6 Dodatne naknade za plaćanje na rate bez kamata i naknada putem platnih kartica UCB i UBB Maksimalan broj rata: Dodatna naknada 2-3 2,30% 4 6 4% 7 9 5,20% ,30% ,20% ,10% A5. Paketi za pravna lica A5.1. A5.2. A5.3. A5.4. Naknada za korištenje UniBusiness paketa za pravna lica Naknada za korištenje UniBusiness+ paketa za pravna lica Promjena iz UniBusiness+ paketa za pravna lica u UniBusiness Paket za pravna lica Zatvaranje paketa (pojedinačna nakanda za zatvaranje proizvoda u okviru paketa se ne naplaćuje) mjesečno 14 mjesečno 21,50 Jednokratno 20 Jednokratno 20 5/19

6 B POSLOVI PLATNOG PROMETA U ZEMLJI B1. Otvaranje računa učesnika u platnom prometu B2. Gašenje računa učesnika u platnom prometu B2.1. Gašenje računa učesnika u platnom prometu po zahtjevu B2.2. Gašenje neaktivnih računa učesnika u platnom prometu B3. Izvršenje platnih naloga bez naknade 10 U visini salda na računu max 20 B3.1. Plaćanja unutar Banke 1,50 B Nalozi kompenzacija 1,50 B3.2. Plaćanja u korist računa kod drugih banaka B do 100 1,50 B od 100,01 do 500 2,50 B od 500,01 do 9 999,99 4,50 B i preko i hitni nalozi koji se realizuju putem RTGS 7 B3.3. Zbirni nalog za prenos na račun fizičkih lica 0,20% B3.4. Plaćanja u korist Banke (uplate: rata kredita, naknada po akreditivima, naknada po garancijama i sl.) bez naknade B4. Gotovinske transakcije B4.1. B4.2. Uplata gotovine na transakcione račune u (uplate izvršene na šalteru Banke: polog pazara, polog gotovine, povrat sredstava u blagajnu i sl.) Polog pazara uplate izvršene putem DNT i uplatnog bankomata 0,10% bez naknade min 1 max 5 B4.3. Isplata gotovine 0,20% min 2 B5. Elektronski nalozi B5.1. B E-BANK PAKET Mjesečna naknada za korištenje (Halcom ili Eba Plus) 15, bez naknade za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica B B B5.1.2.a Mjesečna naknada za korištenje engleske verzije (Halcom ili Eba Plus) Uključivanje klijenta u HALCOM E-BANK (instalaciju softwera E-bank, obuku i korisničku podršku, 1 čitač kartice i 1 osnovnu karticu (ili jedan osnovni USB ključ) Uključivanje klijenta u Halcom E-BANK koji već koriste EBB kod druge banke 25 Bez naknade Bez naknade B5.1.3 Uključivanje klijenta u Eba Plus (instalacija softwera, obuka, korisnička podrška) Bez naknade B Naknada za USB Eba + ključ (izdavanje, zamjena usljed gubitka ili oštećenja; jednokratno po korisniku) 100,00 6/19

7 B Naknada za dodatni USB Eba + ključ (jednokratno po korisniku) 100,00 B Ponovo generisanje PIN-a (Eba +) 5 B Promjena ovlaštenja za korištenje Eba Plus usluge: dopuna, izmjena (po ovlašteniku) 5 B Reinstalacija (ponovna instalacija) software E-bank kod klijenta 50 B Naknada na ime dodatne SMART HALCOM kartice 120 B Naknada na ime dodatnog SMART HALCOM čitača 60 B Naknada za dodatni HALCOM USB ključ 190 B Reizdavanje kartica: B Reizdavanje osnovne kartice / osnovnog USB ključa bez naknade B Reizdavanje dodatne kartice 120 B Reizdavanje dodatnog USB ključa 190 B Naknada na ime nevraćenog HALCOM čitača (u slučaju da ga klijent po raskidu ugovora ne vrati u 60 ispravnom stanju) B5.2. Uključivanje klijenta u Corporate Hal E-Bank (licenca) 350 B Instalacija jednog Hal E-Bank/Corporate servera 120 B Instalacija jedne Hal E-Bank/Corporate radne stanice 50 B5.3. HALCOM E-BANK/B2B B Mjesečna naknada za korištenje EB/B2B UBB 65 B Naknada za SMART karticu 120 B Naknada za SMART čitač 60 B Naknada za Halcom USB ključ 190 B Naknada na ime dodatne SMART kartice 120 B Naknada na ime dodatnog SMART čitača 60 B Naknada za dodatni HALCOM USB ključ 190 B Reizdavanje kartica: B5.3.9 Reizdavanje dodatne kartice 120 B Reizdavanje dodatnog USB ključa 190 B5.4. Izvršenje elektronskih naloga (Halcom i Eba Plus) B Plaćanja unutar Banke 0,80 B Nalozi kompenzacija ( 0,80 B Plaćanja u korist računa kod drugih banaka B do B Od 100,01 do 500 1,50 B Od 500,01 do 9 999,99 3 B i preko i hitni nalozi koji se realizuju putem RTGS 5,25 B Elektronski nalozi za korisnike Unibusiness+ paketa 50% niže naknade od zvaničnih tarifa Banke za papirne platne naloge B6. Trajni nalog B6.1. Naknada za otvaranje trajnog naloga besplatno B6.2. Naknada za realizaciju trajnog naloga po transakciji B Plaćanja unutar Banke B do 500 0,38 7/19

8 B Od 500,01 do ,13 B preko 3 000,01 1,88 B Plaćanja u korist računa kod drugih banaka B do 100 0,38 B Od 100,01 do 500 1,50 B Od 500,01 do 9 999,99 3 B i preko i hitni nalozi koji se realizuju putem RTGS 5,25 B Plaćanja u korist Banke (uplate: rata kredita, naknada po akreditivima, naknada po garancijama i sl.) bez naknade B7. Ostale naknade vezane za poslove platnog prometa B7.1. Nalozi po osnovu prinudne naplate 0,2% od ukupnog iznosa predmeta B Nalozi po nalogu banke koja vodi glavni račun 30,00 (+redovna naknada za svaki izvršeni nalog iz stava B7.1.) B7.2. Vođenje računa ukoliko se izvod dostavlja u elektronskom obliku 10 B7.2.1 Vođenje računa ukoliko se izvod dostavlja u štampanom obliku 15 B7.3. Izvod B Preuzimanje izvoda elektronski bez naknade B Slanje izvoda SWIFT-om MT 940 (dostavlja se 80 mjesečni automatski po svakoj promjeni) paušal po računu B7.4. Komunikacioni servis učesnika za obavljanje platnog prometa prema ugovoru B7.5.. Izdavanje uvjerenja o stanju na računu po zahtjevu min 20 max 200 (+redovna tarifa za svaki izvršeni nalog platnog prometa) 10 (sa PDV-om) -izdavanje raznih potvrda i ovjera na zahtjev stranke B7.6. Listanje prometa po zahtjevu 1 po stranici B7.7. Izrada vanrednog izvoda (po izvodu) 5 (sa PDVom) B7.8. Obračun zakonske zatezne kamate po zahtjevu 50 po klijenta jednom obračunu B7.9. Mjesečna naknada za korištenje Dnevno-noćnog trezora (DNT) bez naknade B7.10. Istraživanje arhivskih podataka 20 po zahtjevu B7.11. Ovjera arhivskih dokumenata (naloga, izvoda i sl.) 1 po stranici B7.12. B7.13. C Naknada za mjesečno korištenje European Gate usluge (za prva dva ugovorena računa) Naknada za mjesečno korištenje European Gate usluge (za svaki slijedeći ugovoreni račun) AVALI I OSTALA JEMSTVA /19

9 C1. Poslovi sa mjenicama C1.1. Avaliranje mjenica 1% od obima avaliranih mjenica tromjesečno unaprijed C1.2. Akceptiranje mjenica 1% od obima akceptiranih mjenica tromjesečno unaprijed C2. Poslovi sa čekovima C2.1. Provjera ispravnosti stvarni troškovi min 50 C2.2. Dostava na naplatu PTT i drugi zavisni troškovi D PLATNI PROMET SA INOSTRANSTVOM D1. Doznake D1.1. D Nostro doznake po nalogu klijenta banke-pravno lice (odliv) Preko računa u inostranstvu (005), preko računa domaće banke (004,451) ili u korist računa strane banke (543) D D D D Valuta za dva dana Valuta naredni dan Valuta isti dan Poništavanje izvršenih naloga za plaćanje D1.2. Loro doznake u korist klijenta banke 0,20% D1.3. Uslovne doznake 1% 0,60% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) 0,80% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) 1% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) 50 plus mogući ino troškovi min 20 max 4000 min 20 max 4000 min 20 max 4000 min 20 max min 50 max 4000 D1.4. Izvršenje elektronskih naloga prema D (Halcom i EBA +) D Valuta za dva dana 0,30% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) za ostale klijente 0,20% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) za korisnike UniBusiness+ min 15 max /19

10 D D Valuta naredni dan Valuta isti dan D2. Naplata čekom paketa za pravna lica 0,35% plus mogući troškovi ino banke( max 200 ) za ostale klijente 0,23% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica 0,40% plus mogući troškovi ino banke( max 200 ) za ostale klijente 0,25% plus mogući troškovi ino banke ( max 200 ) za korisnike UniBusiness+ paketa za pravna lica min 15 max 3500 min 15 max 3500 D2.1. Otkup čeka 2% min 20 D2.2. Naplata čeka u inostranstvu (inkaso) 1% min 20 D3. Inkaso robnih dokumenata i naplata mjenica D3.1. Nostro i loro naplata 0,20% min 100 D Aviziranje loro inkasa/otvaranje nostro inkasa 0,20% min 100 D Nostro i loro naplata 0,20% min 100 D3.2. Uručenje dok.bez plaćanja, vraćanja dokumenata i sl. 15 D3.3. Pribavljanje akcepata po mjenicama 0,30% min 20 D3.4. Naplata mjenica bez protesta 0,30% min 20 D3.5. Loro naplata sa izvršenim protestom mjenica 0,30% min 20 D3.6. Izmjena dokumenata 15 D4. Dokumentarni akreditivi D4.1. D Uvozni (nostro) akreditivi Otvaranje akreditiva sa položenim pokrićem (provizija za obradu zahtjeva) D Nekonfirmisani 0,4% jednokratno D Konfirmisani 0,6% jednokratno D Otvaranje akreditiva bez pokrića (provizija za obradu zahtjeva) Min 200 Min /19

11 D Nekonfirmisani 0,8% jednokratno D Konfirmisani 1,0% jednokratno D D D Mjesečna naknada za korištenje akreditiva bez pokrića Nekonfirmisani Konfirmisani 0,2%-0,5% mjesečno 0,4%-0,9% mjesečno Min 200 Min 200 min 200 za uk. period min 400 za uk. period D Mjesečna naknada za korištenje akreditiva sa pokrićem D Nekonfirmisani 0,15%-0,30% min 50 mjesečno za uk. period D Konfirmisani 0,15%-0,30% min 50 mjesečno za uk. period D Izmjena uslova akreditiva 200 D Plaćanje po nostro akreditivu 0,30% min 20 D Korištenje akreditiva pokrivenog drugim akreditivom (back to back) 0,5% mjesečno, min 50 D Otvaranje stand by akreditiva (provizija za obradu) 0,50% jednokratno min 50 D Mjesečna naknada za korištenje stand by akreditiva 0,30% mjesečno min 50 D Provizija za odstupanje po dokumentima 147 Napomena: Kod terminskih akreditiva naknada se naplaćuje do isteka obaveze plaćanja D4.2. Izvozni (loro) akreditivi D Notifikacija 0,10% D Konfirmacija min 0,1% mjesečno D Aviziranje izmjena akreditiva 100 D Prenos akreditiva 0,20% D Pregled dokumenata bez isplate 0,1% jednokratno D Ustupanje prihoda po loro akreditivu 150 D Priliv po loro akreditivu 0,2% D5. Ostali devizni poslovi min 200 max 500 min 200 za uk. period min 150 max 500 min 100 min 20, max 1000 D5.1. Vođenje transakcionih računa u valuti EUR 5 D5.2. Vođenje transakcionih računa u ostalim stranim valutama bez naknade D5.3. Efektivni strani novac D Isplata efektivnog stranog novca po nalogu ,45% min 20 D Polog uz odobrenje za naplatu izvoza u efektivnom stranom novcu 0,25% min 20 11/19

12 D5.4. Prenos deviza između deviznih računa domaćih Min 10 0,1% pravnih lica unutar banke max 1000 D5.5. Kupovina i prodaja efektivnog stranog novca po zvaničnoj kursnoj listi banke (kursevi za efektivu) D5.6. Kupovina i prodaja deviznih sredstava (konverzija po zvaničnoj kursnoj listi banke svih valuta po računu izuzev EUR/) (kursevi za devize) D5.7. Kupovina i prodaja deviznih sredstava EUR/ po srednjem kursu, uz proviziju od 0,10% D5.8. Gašenje transakcionih računa u stranoj valuti na zahtjev 10 D5.9. Gašenje neaktivnih transakcionih računa u stranoj u visini salda na valuti računu max 30 D5.10. Prenos (povrat) pogrešno usmjerene loro doznake i retransfer na drugu domacu ili stranu banku do preko D5.11. Izrada vanrednog izvoda 5 po izv. D5.12. Izdavanje uvjerenja i potvrda 10 (sa PDV-om) po potvrdi D5.13. Izmirenje obaveza prema banci bez naknade D5.14. OUR/Customer Error- naknada za NON STP transakcije u GPP (Naknada bi se naplaćivala od banke nalogodavca) 5 EUR E. POSLOVI PO GARANCIJAMA po transakciji E 1. Opšti poslovi po garancijama E 1.1.a E.1.1.b E 1.2. Naknada za obradu zahtjeva za odobrenje okvira za izdavanje garancija Naknada za obradu zahtjeva za izdavanje pojedinačnih garancija Izmjena uslova garancija (prolongiranje, povećanje, smanjenje iznosa i ostale izmjene), i uslova okvira za garancije 1,0% od iznosa okvira jednokratno, min 200 Za klijente Korporativnog bankarstva: 0,7% od iznosa garancije, jednokratno min 100, Za klijente Preduzetničkog bankarstva: 1,0% od iznosa garancije, jednokratno min 100, 0,5% od iznosa garancije (min 100, max 500 ) E 1.3. Odustajanje od odobrene garancije 0,1%, min 100 (jednokratno od iznosa odobrene garancije) E 1.4. Pismo namjere 100 E 2. E 2.1. Garancije u platnom prometu s inostranstvom Nostro garancije F2.1.1 E E Izdavanje plativih garancija S pokrićem u depozitu namjenski oročenom za garanciju S pokrićem u depozitu po Ugovoru o nenamjenski oročenom depozitu 0,10%, min 30 mjesečno 0,20%, min 30 mjesečno 12/19

13 E Bez pokrića 0,25%, min 30 mjesečno E Izdavanje garancija za uredno vraćanje finansijskih kredita 0,40%, min 100 mjesečno E Izdavanje činidbenih garancija (učešće na licitacijama, za primljeni avans, dobro izvršenje posla, konsignacione i dr.) E S pokrićem u depozitu namjenski oročenom za garanciju 0,10%, min 20 mjesečno S pokrićem u depozitu po Ugovoru o nenamjenski E oročenom depozitu 0,15%, min 30 mjesečno E Bez pokrića 0,20%, min 30 mjesečno E Izdavanje supergarancij 0,40%, min 80 mjesečno E E 2.2. E E E E 3. E 3.1. E E Izdavanje garancija kojima se preuzimaju obaveze po prethodno izdatim garancijama Loro garancije Aviziranje loro garancija u slučaju kada naknadu plaća Korisnik Izmjena uslova Pregled dokumenata/ prenos zahtjeva za plaćanje Garancije u zemlji Izdavanje plativih garancija S pokrićem u depozitu namjenski oročenom za garanciju S pokrićem u depozitu po Ugovoru o nenamjenski oročenom depozitu Bez nakande ukoliko se radi o istom iznosu a ako je u pitanju veći iznos garancije, na razliku se primjenjuju nakande iz tarifnih stavova E1. i E ,3%, min 60, max 500 0,10%, min 20 mjesečno 0,20%, min 30 mjesečno E Bez pokrića 0,20%, min 30 mjesečno E Garancije za uredno vraćanje finansijskog kredita 0,40%, min 80 mjesečno E E 3.2. E Garancije izdane na temelju kontragarancije Izdavanje činidbenih garancija Izdavanje činidbenih garancija (učešće na licitacijama, na primljeni avans, dobro izvršenje posla, konsignacijske, privremeni uvoz i dr.) 0,10%, min 10 mjesečno 0,20%, min 30 mjesečno E 3.3. Izdavanje supergarancije 0,15%, min 30 mjesečno E 3.4. E 3.5. Garancije za osiguranje plaćanja carine i dr. carinskih usluga Izdavanje garancija kojima se preuzimaju obaveze po prethodno izdatim garancijama 0,20%, min 35 mjesečno Bez nakande ukoliko se radi o istom iznosu a ako je u pitanju veći iznos garancije, na razliku se primjenjuju nakande iz tarifnih stavova E1. i E3. F SEFOVI Iznos sa PDV-om F1. Mali sef F1.1. na 1 mjesec 20 jednokratno F1.2. na 3 mjeseca 40 jednokratno F1.3. na 6 mjeseci 80 jednokratno 13/19

14 F1.4. na 12 mjeseci 100 jednokratno F1.5. na 24 mjeseca 200 jednokratno F1.6. na 36 mjeseci 300 jednokratno F2. Srednji sef F2.1. na 1 mjesec 30 jednokratno F2.2. na 3 mjeseca 60 jednokratno F2.3. na 6 mjeseci 100 jednokratno F2.4. na 12 mjeseci 200 jednokratno F2.5. na 24 mjeseca 300 jednokratno F2.6. na 36 mjeseci 400 jednokratno F3. Veliki sef F3.1. na 1 mjesec 50 jednokratno F3.2. na 3 mjeseca 100 jednokratno F3.3. na 6 mjeseci 200 jednokratno F3.4. na 12 mjeseci 300 jednokratno F3.5. na 24 mjeseca 400 jednokratno F3.6. na 36 mjeseci 500 jednokratno F4. Obijanje sefa Iznos stvarnog jednokratno troška F5. Izgubljen ključ ( ukoliko klijent izgubi ključ 200 jednokratno od sefa) 2. DIO TARIFE NAKNADA ZA USLUGE U POSLOVANJU SA BANKAMA G POSLOVI SA BANKAMA U INOSTRANSTVU (INO-KORESPODENTSKE BANKE) G1. USLOVI VOĐENJA RAČUNA G1.1. Otvaranje i održavanje računa bez naknade G1.2. Slanje izvoda SWIFT-om MT 940 (dostavlja se automatski po svakoj promjeni) 80 mjesečno G1.3. Slanje izvoda porukom MT 950 (manuelno procesiranje-dostavlja se samo na izričiti zahtjev 100 mjesečno klijenta) G1.4. Upit za trenutno stanje na računu MT mjesečno G1.5. IOS na zahtjev banke (potvrda stanja na računu na određeni datum -putem SWIFT-a -putem FAX-a G2. BANKARSKI TRANSFERI (MT2xx) 100 (sa PDVom) 70 (sa PDVom) G2.1. Po nalogu vlasnika računa (debit) G2.2. odlazeći (po transferu) bez poruke MT900 8 G2.3. U korist vlasnika računa (credit) -dolazeći bez poruke MT910 bez nakanade G2.4. Bankarski transferi u valuti: Transfer se može realizovati sa valutom isti dan ako je primljen ne kasnije od 15 časova po centralno evropskom vremenu jer se radi o unutrašnjem platnom prometu gdje posljednja datoteka ide u 15:30h. Nalozi primljeni poslije ovog vremena će biti realizovani sljedeći radni dan. G.5. Bankarski transferi u stranim valutama: Transferi mogu biti realizovani sa istim danom valute ako su primljeni ne kasnije od 13:30 časova po centralnom evropskom vremenu jer posljednja datoteka u EU ide 14/19

15 u 16:30. Nalozi primljeni poslije ovog vremena će biti realizovani sljedeći radni dan. G3. FX POSLOVI (KONVERZIJE) G3.1. FX kursevi G za konverziju do po zvaničnoj kursnoj listi Banke G za konverzije preko po zvaničnoj kursnoj listi Banke ili po tržišnoj kotaciji Finansijskih tržišta NALOZI (MT 103) U DOMAĆOJ VALUTI () UNUTAR BOSNE I G4. HERCEGOVINE ZA BANKE KOJE IMAJU RAČUN OTVOREN KOD UNICREDIT BANK AD BANJALUKA G4.1. Kriteriji za prilive u domaćoj valuti G4.2. G4.3. G G G G4.4. G G G Korisnikova banka u BiH Opcija troškova BEN/SHA (umanjuje se od iznosa transakcije; troškovi se naplaćuju od korisnika) U korist korisnikovog računa kod UniCredit Bank Banja Luka U korist korisnikovog računa kod trećih banaka u BiH Kroz ŽIRO kliring (maksimalan iznos transakcije: 9999,99) iznos do 500 od 500,01 do 9999,99 Kao RTGS and above Opcija trošak OUR (ne umanjuje se od iznosa transakcije;troškovi se naplaćuju od banke nalogodavca) U korist korisnikovog računa kod UNIcREDIT Bank ad Banja Luka iznos do 100 preko 100,01 U korist korisnikovog računa kod trećih banaka u BiH Kroz žiro kliring (maksimalan iznos transakcije: 9 999,99 iznos do 500 od 500,01 do 9999,99 Kao RTGS and above G5. NALOZI (MT 103) U STRANOJ VALUTI G5.1. G Troškovna opcija OUR (ne umanjuje se od iznosa transakcije; troškovi se naplaćuju od banke nalogodavca) - u korist računa kod UniCredit Bank bez naknade trošak 1 2,50 7 trošak 0,50 1,5 trošak 2,5 5,0 7 Za iznose: do /19

16 G u korist računa kod drugih domaćih banaka ili banaka u inostranstvu G6. ISTRAGE I IZMJENE G6.1. upiti i istrage po zahtjevu klijenta ( tekuća godina ) G G6.2. Upiti i Istrage po zahtijevu klijenta (prethodne godine) izmjena datuma valute po zahtjevu klijenta 4.000, , , , preko , Za iznose: do 10 bez naknade 10, troškovi treće banke 1001, troškovi treće banke Preko , troškovi treće banke 50 plus mogući ino troškovi 100 plus mogući ino troškovi 60 plus mogući ino troškovi G6.3. Ostale Izmjene SWIFT poruka po zahtjevu klijenta 30 plus mogući ino troškovi G6.4. Povrati naloga koji se ne mogu izvršiti 60 G7. ČISTI INKASO (naplata mjenica i drugih novčanih pošiljki) G7.1. Provizije za naplatu 0,20% G7.2. Prihvatanje mjenica na akcept 0,30% G8. DOKUMENTARNI INKASO G8.1. Provizija za naplatu 0,20% G8.2. Izmjena instrukcije 100 G9. G9.1. G G DOKUMENTARNI AKREDITIVI, DOKUMENTARNI NALOZI ZA PLAĆANJE Provizija za akreditive otvorene kod nas, u slučaju kada proviziju snosi korisnik: Otvaranje bez konfirmacije Konfirmirani 0,20%-0,50% mjesečno 0,50%-1% mjesečno min 100 max 500 min 20 max 500 min 100 max 500 Min. 200 za ukupan period Min. 400 za ukupan period 16/19

17 G Sa potpunim pokrićem nalogodavca 0,30% jednokratno G G Provizija za izmjene (ukoliko izmjena ne podliježe drugim provizijama) Provizija za plaćanje i/ili negociranje i/ili prijem dokumenata, uključujući plaćanja urađena bez dokumentacije kao i prihvatanje dokumenata kada su u suprotnosti sa odredbama ugovora o akreditivu 0,45% G Prenos akreditiva 0,20% G Provizija za odstupanje te za prijem dokumenata sa odstupanjem G Troškovi poštarine ispostavljeni trošak G9.2. Provizije za akreditive sa ili bez konfirmacije: (plus troškovi konfirmiraj uće banke) min. 150 (plus troškovi konfirmacij e ukoliko je konfirmacij a zahtjevana ) 200 min 20 plus mogući troškovi korespode ntskih banaka min G Avizo (bez naše konfirmacije) 0,10% min. 200 max. 500 plus mogući trškovi korespode ntskih banaka min 0,10% svaki mjesec min. 200 G Konfirmacija Odlučuje se od slučaja do slučaja zavisno od rizika zemlje ili G Obavještenje o izmjenama (ukoliko izmjena nije predmet nekih drugih tarifa) G Troškovi transfera 0,20% ugovornih strana. 100 plus mogući troškovi korespodentskih banaka min 150 max 500 G Trošak poštarine ispostavljeni trošak G.10. GARANCIJE G Postupanje sa garancijama u korist domaćeg ili stranog korisnika (bez obaveze za Banku). G Aviziranje loro garancije korisniku u slučaju kada naknadu plaća Nalogodavac 0,1%, (min. 150) G Izmjene po loro garanciji u slučaju kada naknadu /19

18 plaća Nalogodavac G Protest garancije 0,2%, (min. 150 ) G Prosljeđivanje garancije (ili izmjene po garanciji) 100 trećoj banci uz provjeru autentičnosti G Poštanski troškovi Po nastanku G Izdavanje garancija u korist domaćeg ili inozemnog korisnika uz kontra-garanciju inozemne banke G Izdavanje garancije 200 G Izmjene po garanciji 150 G Naknada po garanciji 0,3% kvartalno min. 200 U slučajevima većeg rizika zemlje ili suprotne strane naknada se može uvećati u ovisnosti od slučaja do slučaja G Protest garancije 0,2%, (min 150 ) G Poštanski troškovi po nastanku G.11. RAZNO G Potvrda za revizora: - potvrda salda 50 (sa PDV-om) - potvrda statusa poslovnog odnosa 100 (sa PDV-om) G Izvještaj o stanju banke / preduzeća, bez osnovnih finansijskih podataka (ovisno od reciprociteta) 30 G Šifriranje - šifriranje za treće strane EUR 30 - netočna šifra EUR 30 H POSLOVI SA DOMAĆIM BANKAMA H1. Bankarski transferi bez naknade H2. H3. H4. H5. IOS na zahtjev banke (potvrda stanja na računu na određeni datum -putem SWIFT-a -putem FAX-a Plaćanje po nalogu domaće banke korisnicima kod ostalih domaćih banaka Plaćanje po nalogu domaće banke korisnicima u banci Plaćanje po nalogu domaće banke korisnicima u inostranstvu 3. DIO TARIFE USLUGA FINANSIJSKIH TRŽIŠTA (FM) I Troškovi usluga iznošenja gotovine 100 (sa PDV-om) 70 (sa PDV-om) 0,20% bez naknade 0,30% min 10 max 100 min 30 max 300 I1 AUD ( australijski dolar ) 0,65% I2. CAD ( kanadski dolar ) 0,65% I3. DKK ( danska kruna ) 0,65% I4. NOK ( norveska kruna ) 0,65% I5. SEK ( svedska kruna ) 0,65% I6. CHF ( švajcarski franak ) 0,45% I7. GBP ( britanska funta ) 0,50% I8. USD ( američki dolar ) 0,45% I9. RSD ( srpski dinar ) 1% I10. HRK ( hrvatska kuna ) 0,65% I11. EUR ( evro ) 0,18% 18/19

19 I12. EUR T+1 ( evro ) 0,20% I13. EUR T+0 ( evro ) 0,23% 19/19