E-ZABA UPUTE ZA KORIŠTENJE – DEVIZNO POSLOVANJE ZA PRAVNE OSOBE

e - zaba poslovno bankarstvo PLAĆANJA, NAPLATE, DEVIZNI PRIJENOSI I KUPNJA I PRODAJA DEVIZA UPUTA ZA KORIŠTENJE SADRŽAJ 1. UVOD... 2 2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO... 2 3. STANJE RAČUNA... 4 4. PROMETI... 5 5. DEVIZNO POSLOVANJE... 7 6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE... 8 6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN... 8 6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA... 9 7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA... 10 7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS... 10 7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS... 12 8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS... 14 8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA... 15 8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)... 19 9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA... 20 9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA... 22 9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4)... 27 9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA DVA POTPISNIKA... 32 9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA... 35 10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE... 37 10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE... 42 10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA... 44 10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA... 44 10.4. PREDLOŠCI... 45 11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE... 46 12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE PO UVJETU... 47 13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE... 49 14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA... 49 14.1. PREGLED OBAVIJESTI O NAPLATI IZ INOZEMSTVA... 51 14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU... 53 15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA... 53 15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU... 54 15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA... 55 15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU... 55 15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA... 56 15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE... 58 15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA... 59 15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA... 60 16. DEVIZNI PRIJENOS... 61 16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS... 61 16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU... 62 16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA... 65 16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA... 66 17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE... 66 17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA... 67 17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE... 67 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE... 69 17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK... 71 17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE... 73 18. TEČAJNA LISTA... 74 8. srpanj 2019. 1

19. KALKULATOR... 75 20. ODJAVA IZ e-zabe... 75 1. UVOD Korištenjem e-zaba poslovnog bankarstva (u daljnjem tekstu: e-zaba), poslovnim subjektima rezidentima i nerezidentima omogućujemo: provođenje naloga redovnih prekograničnih plaćanja u valuti EUR u zemlje EU/EEA, provođenje naloga prekograničnih plaćanja u valuti različitoj od valute EUR, provođenje ostalih naloga međunarodnih plaćanja, dohvat potvrde o provedenom nalogu za plaćanje u inozemstvo, provođenje naloga deviznih prijenosa, grupno potpisivanje i slanje naloga na provođenje, primanje obavijesti o naplati iz inozemstva za međunarodne platne transakcije, zaprimanje zaključnice o kupoprodaji deviza po dogovorenom tečaju, kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza po standardnom i dogovorenom tečaju, dohvat tečajne liste i korištenje kalkulatora za izračun protuvrijednosti valuta. 2. PRIJAVA u e - zaba BANKARSTVO Prije početka korištenja e-zabom potrebno je umetnuti e-zaba karticu u čitač ili spojiti USB Key na računalo i na internetskoj stranici www.zaba.hr odabrati, i e-zaba. slika 1 Početna stranica Zagrebačke banke U svrhu identifikacije prolazite kroz slijedeće korake: odabir Vašeg certifikata Na ekranu se otvara prozor unutar kojeg se prikazuju OIB-ovi svih osoba koje koriste e-zabu na tom računalu. Odaberite svoj OIB (označite ga kao što je prikazano na slici 2) i kliknite na. 8. srpanj 2019. 2

slika 2 Odabir certifikata unos PIN-a Na ekranu se otvara prozor za unos PIN-a (Personal Identification Number). PIN je broj kojim se koristite za prijavljivanje za rad s e-zaba karticom/usb Keyem. PIN možete promijeniti u bilo kojem trenutku na način kako je opisano u e-zaba korisničkim uputama. e-zaba upute dostupne su na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE. U provođenju postupka registracije preporučujemo da promijenite inicijalni PIN (aktivacijski ključ) koji Vam je dodijelila Banka. Nakon prijave PIN-om otvara se prozor s porukom: Ako koristite USB Key: Važno upozorenje - spriječite mogućnost zlouporabe Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite USB Key iz računala i spremite ga na sigurno mjesto! Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama. Ako koristite e-zaba karticu: Važno upozorenje spriječite mogućnost zlouporabe Ukoliko u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu, obavezno izvadite karticu iz čitača i spremite ju na sigurno mjesto! Detaljnije informacije dostupne su Vam u e-zaba korisničkim uputama. Na ekranu se pojavljuje e-zaba početna stranica ili ako imate ugovorenu e-zabu za više poslovnih subjekata pojavljuje se ekran na kojem odaberite tvrtku (lista pravnih osoba). 8. srpanj 2019. 3

Na e-zaba početnoj stranici prikazuje se stanje transakcijskog računa po valutama, na stranici možete preuzeti promete za zadnjih 10 dana, dohvatiti zadnja 3 izvatka po transakcijskom računu, koristiti se tečajnom listom (slika 3). 3. STANJE RAČUNA slika 3 - e-zaba početna stranica Odabirom opcije Stanje i prometi Stanje računa pojavljuje se ekran na kojem, iz padajućeg izbornika, odaberite račun za koji želite vidjeti stanje. Prikaz stanja računa izgleda kao na slici 4. slika 4 Stanje računa Odabirom opcije Stanje i prometi Stanje u kunama pojavljuje se ekran (slika 5) na kojemu su, za svaki transakcijski račun, dostupne i dodatne informacije: početno stanje računa (jednako je završnom stanju računa prethodnog dana), trenutno stanje računa (stanje depozita umanjeno za iskorišteni iznos okvirnog kredita), iznos priljeva i odljeva na/s računa u trenutku upita, iznos neizvršenih naloga i raspoloživo stanje računa (stanje depozita uvećano za iznos neiskorištenog dijela okvirnog kredita i umanjeno za iznos naloga koji čekaju na izvršenje). 8. srpanj 2019. 4

slika 5 Stanje računa u kunama Odabirom opcije Stanje i prometi Stanje u stranoj valuti pojavljuje se ekran (slika 6) na kojem su dostupne informacije o stanju transakcijskog računa po pojedinoj valuti kao i tablica s ukupnim iznosima (kumulativ) po valutama po svim transakcijskim računima. slika 6 Stanje računa u stranoj valuti Stanje računa u kunama i stranoj valuti možete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a možete preuzeti i datoteku u.xls format. 4. PROMETI Odabirom opcije Stanje i prometi Prometi pojavljuje se ekran (slika 7) na kojemu je potrebno odabrati/unijeti uvjete za dohvat prometa: 8. srpanj 2019. 5

transakcijski račun za koji želite preuzeti promete, valutu prometa, naziv primatelja/platitelja, broj računa primatelja/platitelja, IBAN primatelja/platitelja, datum/vremensko razdoblje, iznos prometa (npr. ako želite primiti sve promete veće od 1.000,00 kuna u polje početni iznos unijet ćete 1.000,00, a ako želite dohvatiti sve promete bez obzira na iznos u polje početni iznos unijet ćete 0,00), vrstu prometa (svi, samo dugovni ili samo potražni). slika 7 Prometi Odabirom željenih uvjeta dobit ćete pregled prometa (slika 8). slika 8 - Pregled prometa 8. srpanj 2019. 6

Odabrani promet/promete možete ispisati i/ili spremiti kao PDF dokument, a možete ih preuzeti i kao datoteku u.xls i.xml formatu. Maksimalni broj prometa koje možete preuzeti u jednoj datoteci ograničen je na 2.000 stavaka. Kako je po jednoj stranici moguće definirati koliko prometa želite ispisati (20, 40, 60, 80 ili 100), ako ne želite ispisati sve promete, klikom mišem na odabrani redak u tabličnom prikazu prometa odaberite promet/promete koje želite ispisati/ preuzeti (slika 9). slika 9 - Odabir prometa Nakon što ste odabrali željeni promet/promete, odaberite opciju Samo označene promete (slika 10). slika 10 Preuzimanje odabranih prometa 5. DEVIZNO POSLOVANJE Unutar izbornika Platni promet Devizno poslovanje nalaze se sljedeće opcije: Redovna prekogranična plaćanja u valuti EUR (u skladu sa SEPA pravilima) Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja Pregled Obavijest o priljevu iz inozemstva Devizni prijenos Kupoprodaja deviza Tečajna lista i Kalkulator. 8. srpanj 2019. 7

Opcije Redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR i Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja sadrže: Novi nalog - unosi se nalog za prekogranično ili međunarodno plaćanje Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi za prekogranično ili međunarodno plaćanje Predlošci unos i/ili spremanje predložaka Opcija Pregled obavijest o naplati iz inozemstva sadrži: Pregled obavijesti o naplati iz inozemstva dohvaćaju se obavijesti o naplatama iz inozemstva za međunarodne i prekogranične platne transakcije u valuti različitoj od EUR Opcija Devizni prijenos sadrži: Novi nalog za devizni prijenos - unosi se nalog za devizni prijenos Dohvat naloga po uvjetu - dohvaćaju se nalozi deviznog prijenosa Predlošci unos i/ili spremanje predložaka Opcija Kupoprodaja deviza sadrži: Novi nalog po standardnom tečaju unosi se nalog za kupoprodaju deviza za iznose do HRK 200.000,00 Pregled zaključnica - prikazuju se zaključnice za kupoprodaju deviza po dogovorenom tečaju Dohvat naloga - dohvaćaju se nalozi za kupoprodaju deviza po standardnom i dogovorenom tečaju 6. LIMITI ZA PROVOĐENJE NALOGA PUTEM E-ZABE Za provođenje naloga putem e-zabe možete ugovoriti limit - za transakcijski račun i/ili - za svakog pojedinog e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem potpisnik naloga. 6.1. LIMITI ZA TRANSAKCIJSKI RAČUN Ako želite ograničiti iznos naloga za provođenje putem e-zabe, potrebno je ugovoriti limit 1 za transakcijski račun po kojemu je ugovoreno korištenje e-zabe. Ugovoreni iznos limita odnosi se na sve e-zaba ovlaštenike s ovlaštenjem potpisnik naloga po transakcijskom računu za koji je ugovoren limit. Limit se može ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR. Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK. Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u valuti različitoj od HRK. Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja. Informacija o ugovorenom iznosu limita dostupna je izborniku Stanje i prometi Stanje računa (slika 11). 8. srpanj 2019. 8

slika 11 Informacija o iznosu ugovorenog limita Kod potpisivanja naloga čiji je iznos veći od iznosa ugovorenog iznosa limita, nalog će biti odbijen uz poruku Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po računu. 6.2. LIMITI ZA POJEDINOG E-ZABA KORISNIKA Limit 2 možete ugovoriti u valuti HRK, u valuti EUR i/ili u valuti HRK i EUR. Limit ugovoren u valuti HRK primjenjuje se na nacionalne platne transakcije u valuti HRK. Limit ugovoren u valuti EUR primjenjuje se na prekogranične i međunarodne platne transakcije u svim valutama uključujući i valutu HRK te na nacionalne platne transakcije u valuti različitoj od HRK. Za potrebe primjene limita u valuti EUR, nalozi koji se izvršavaju u drugoj valuti, različitoj od EUR, preračunavaju se u valutu EUR primjenom srednjeg tečaja. Zavisno od broja ugovorenih e-zaba potpisnika naloga, kod potpisivanja naloga primjenjuju se sljedeća pravila: 1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga Ugovaranjem limita e-zaba potpisniku omogućeno je potpisivanje naloga čiji je iznos manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita za tog e-zaba potpisnika. U slučaju kada je iznos nalgoa veći (>) od iznosa ugovorenog limita, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz poruku Iznos naloga veći je od ugovorenog iznosa limita po nalogu. 2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga a) limit je ugovoren za jednog potpisnika Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem potpisnik naloga koji ima ugovoren limit prvi potpiše nalog, nalog se provodi s jednim potpisom. 1 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru. 2 Za ugovaranje limita molimo obratite se svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru. 8. srpanj 2019. 9

Ako je iznos naloga manji (<) ili jednak (=) iznosu ugovorenog limita, a e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem potpisnik naloga koji nema ugovoren limit prvi potpiše nalog, za provođenje naloga potrebna su dva potpisa. b) limit je ugovoren za dva potpisnika Ako je iznos naloga veći (>) od iznosa ugovorenog limita jednog i drugog e-zaba potpisnika, potpisivanje naloga nije dozvoljeno. Nalog će biti odbijen uz poruku Iznos naloga veći je od iznosa ugovorenog limita po nalogu. 7. LISTA PRIMATELJA IZUZETIH OD DODATNE POTVRDE NALOGA Svim korisnicima koji su ugovorili 1 (jednog) potpisnika naloga u e-zabi, Banka je kreirala Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga. Prije provođenje naloga potrebno je prihvatiti primatelja/primatelje s Liste primatelja koju Vam je kreirala Banka. U izborniku Platni promet odaberite opciju Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga kako biste prihvatili sve ili samo određene primatelje s Bančine liste (slika 12). slika 12 Izbornik Platni promet Odabir Liste primatelja Prihvaćanjem primatelja s Bančine liste kreirate Vlastitu listu primatelja u korist kojih će Vam biti omogućeno provođenje naloga putem e-zabe. 7.1. POSTUPANJE S LISTOM ZA KORISNIKE S M-TOKENOMPS Upute za preuzimanje aplikacije m-tokenps nalaze se na internetskoj adresi Banke www.zaba.hr unutar izbornika Podrška, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE. 8. srpanj 2019. 10

Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekran s tekstom obavijesti (slika 13). slika 13 Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je kreirala Banka. Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojeg želite dodati na vlastitu listu i kliknite na Pripremi (slika 14). Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza Označi sve odabrali ste prihvaćanje svih primatelja s Bančine liste. slika 14 Odabir primatelja s Bančine liste Klikom na Pripremi otvara se ekran za potvrdu odabranih primatelja (slika 15). Primatelja/primatelje potvrđujete m-tokenomps. Na m-tokenups odaberite MAC (APPLI2). Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju Unesite slijedeći niz u m-tokenps unesite u m- tokenps opciju MAC (APPLI2) u polje Unesite zadani niz i odaberite Izračunaj. 8. srpanj 2019. 11

Dobiveni niz brojeva u m-tokenups unesite u e-zaba sučelje u polje Unesite MAC i kliknite na Spremi. slika 15 Potvrda odabranih primatelja s Bančine liste Klikom na Spremi, primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu. Za provođenje naloga u korist primatelja s Vlastite liste nije Vam potrebna dodatna potvrda naloga m-tokenomps. Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 16). slika 16 Uklanjanje primatelja s Liste primatelja Dodavanje primatelja na Vlastitu listu opisano je u poglavlju 8. ove Upute. 7.2. POSTUPANJE S LISTOM BEZ M-TOKENAPS Nakon odabira opcije Lista primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga otvara se ekran s tekstom obavijesti (slika 17). 8. srpanj 2019. 12

slika 17 Obavijest o listi primatelja koju je kreirala Banka U tekstu obavijesti kliknite na link kako biste otvorili ekran s listom primatelja koju Vam je kreirala Banka. Stavite oznaku u kućicu (checkbox) ispred primatelja kojega želite dodati na vlastitu listu i kliknite na Pripremi (slika 18). Stavljanjem oznake u kućicu (checkbox) iza Označi sve odabrali ste prihvaćanje svih primatelja s Bančine liste. Slika 18 Odabir primatelja s Bančine liste Klikom na Pripremi primatelj/primatelji se spremaju na Vašu (Vlastitu) listu čime Vam je omogućeno provođenje naloga putem e-zabe u korist tih primatelja. 8. srpanj 2019. 13

slika 19 Uklanjanje primatelja s Liste primatelja Klikom na Ukloni možete brisati primatelje s Vlastite liste (slika 19). Primatelje možete samostalno dodavati na Vlastitu listu ako ugovorite m-tokenps. Ako ne ugovorite m-tokenps, primatelje možete dodavati na Vlastitu listu putem obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga u e-zaba poslovnom bankarstvu koji dostavljate svojem voditelju poslovnog odnosa/poduzetničkom bankaru. 8. DODATNA POTVRDA NALOGA M-TOKENOMPS Korisnici e-zaba poslovnog bankarstva koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika naloga, a zbog podizanja sigurnosti rada na vlastitom računalu, s Bankom su ugovorili dodatnu potvrdu naloga m-tokenomps. Dodatna potvrda naloga m-tokenomps potrebna je za naloge prekograničnog/međunarodnog plaćanja i deviznog prijenosa u slučaju kada plaćate u korist primatelja plaćanja koji se ne nalazi na Vašoj Vlastitoj listi primatelja. Dodatnu potvrdu naloga provodite korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI 4) na m- tokenups. m-tokenomps dodatno potvrđujete samo naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na Vašoj Vlastitoj listi primatelja. 8. srpanj 2019. 14

8.1. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA Za jednostavnije provođenje dodatne potvrde naloga prema primateljima koji se ne nalaze na Vašoj Listi primatelja, a bez potrebe da niz brojeva prikazan na sučelju e-zabe unosite u m- tokenps, na mobilnim uređajima Apple, Android ili Windows odaberite opciju DFE (QR KOD) i snimite QR kod na sučelju e-zabe kamerom svojega mobilnog uređaja. Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji nalog (ako istovremeno imate ugovoreno e-zaba ovlaštenja Potpisnik naloga i Unos i slanje naloga, na ekranskom sučelju dobit ćete poruku Nakon što snimite QR kod s e-zaba sučelja (slika 20). slika 20 Snimanje QR koda s e-zaba sučelja u m-tokenups prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i valuta plaćanja (slika 21). 8. srpanj 2019. 15

slika 21 Podaci u m-tokenups Ako IBAN/Broj računa primatelja i iznos plaćanja odgovaraju IBAN-u/Broju računa primatelja i iznosu navedenom na računu koji plaćate, podatke potvrdite u m-tokenups. Po potvrdi generira se MAC (slike 22 i 23) slika 22 Potvrda podataka na m-tokenups slika 23 Generiranje MAC-a koji unesite u e-zaba nalog u polje Unesite MAC (slika 24). 8. srpanj 2019. 16

slika 24 Unos MAC-a na e-zaba ekransko sučelje Ako ne možete ili ne želite snimiti QR kod, već se za dodatnu potvrdu naloga i nadalje želite koristiti opcijom DFE (APPLI4) klikom na link u obavijesti (slika 25) slika 25 Odabir izbornika Postavke otvara se ekransko sučelje za administraciju korisnika (slika 26) gdje unutar podizbornika Postavke, Dodatna potvrda naloga možete opciju QR kod promijeniti u opciju DFE (APPLI4). 8. srpanj 2019. 17

slika 26 Promjena načina dodatne potvrde naloga u izborniku Postavke Promjenu spremite klikom na Spremi promjene. Ovime ste definirali da vam se na nalozima koje je potrebno dodatno potvrditi m-tokenps više ne pojavljuje QR kod već DFE (APPLI4). Način dodatne potvrde naloga možete mijenajti u podizborniku Postavke u bilo kojem trenutku. Osim promjene u navedenom podizborniku, odabir načina dodatne potvrde naloga, korištenjem opcije QR kod ili opcije DFE (APPLI4), možete provesti i na samom ekranskom sučelju s nalogom koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomps. slika 27 Promjena načina dodatne potvrde naloga ekranskom sučelju s nalogom Klikom na link u poruci (slika 27) za nalog koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomps možete promijeniti način dodatne potvrde naloga opciju QR kod mijenjate u opciju DFE (APPLI4). Kod sljedećeg naloga koji je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomps ponovno će vam biti prikazan QR kod, stoga ako želite promijeniti način dodatne potvrde naloga iz QR kod u DFE (APPLI4), molimo da promjenu provedete u podizborniku Postavke. Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomps, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred poruke Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde naloga (slika 28). slika 28 Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu 8. srpanj 2019. 18

Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga, naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati m-tokenomps. 8.2. DODATNA POTVRDA NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) Nakon unosa naloga koji je potrebno dodatno potvrditi, klikom na Potpiši nalog ili Pošalji nalog, na ekranskom sučelju dobit ćete poruku Nalog je potrebno dodatno potvrditi m-tokenomps (slika 29). slika 29 Dodatna potvrda naloga m-tokenomps Niz brojeva prikazan na e-zaba sučelju u polju Unesite slijedeći niz u m-tokenps unesite u m- tokenps opciju DFE (APPLI4) u polje Unesite zadani niz. m-tokenps će Vam prikazati niz znamenaka koji treba predstavljati zadnjih 8 znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu kojega plaćate. Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenups ne predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu koji plaćate, na m-tokenups pritisnite Ne i ponovite unos zadanog niza znamenaka. 8. srpanj 2019. 19

Ako niz od 8 znamenaka prikazanih u m-tokenups predstavlja zadnjih 8 znamenaka IBAN-a primatelja navedenog na računu kojega plaćate, potvrdite to u m-tokenups pritiskom na tipku Da nakon čega na sljedećem ekranu u m-tokenups unesite iznos koji plaćate. Po unosu iznosa m-tokenps će generirati MAC koji unesite u e-zaba nalog u polje Unesite MAC (slika 30). slika 30 Unos MAC-a i dodavanje primatelja na Listu Ako primatelja u čiju korist provodite nalog želite dodati na listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomps, stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred poruke Želim dodati primatelja na listu izuzetih od dodatne potvrde naloga. Nakon dodavanja računa primatelja na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga, naloge u korist tog primatelja više nećete dodatno potvrđivati m-tokenomps. 9. GRUPNO POTPISIVANJE POJEDINAČNO UNESENIH NALOGA Kako biste jednostavnije potpisali i poslali na provođenje pojedinačno unesene naloge, omogućili smo grupno potpisivanje pojedinačno unesenih naloga. Grupno potpisivanje naloga omogućeno je: 8. srpanj 2019. 20

e-zaba korisnicima koji imaju ugovorenog jednog (1) potpisnika e-zaba naloga, a naloge u korist primatelja koji se ne nalaze na Listi primatelja dodatno potvrđuju m-tokenomps i e-zaba korisnicima koji imaju ugovorena dva (2) potpisnika e-zaba naloga. e-zaba korisnicima koji koriste Bančinu Listu primatelja, a Listu primatelja ažuriraju korištenjem obrasca Zahtjev za ugovaranje liste primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga u e-zaba poslovnom bankarstvu, grupno potpisivanje naloga nije omogućeno. Grupno možete potpisati naloge 1) nacionalnih platnih transakcija u kunama, 2) nacionalnih platnih transakcija u stranoj valuti i 3) prekograničnih/međunarodnih platnih transakcija. Pravila za grupno potpisivanje naloga su: maksimalni broj naloga u grupi koje možete odjednom potpisati je deset (10). U slučaju kada za potpisivanje označite više od 10 naloga pojavljuje se poruka upozorenja (slika 31). slika 31 Poruka upozorenja za grupno potpisivanje naloga možete izabrati samo naloge u istom statusu u statusu Zaprimljen kada je ugovoren 1 potpisnik naloga ili u statusu Potpisan ( Kontroliran ) kada su ugovorena 2 potpisnika naloga. ako su u grupi naloga samo nalozi u korist IBAN-a primatelja koji se nalaze na vašoj Listi primatelja, dodatna potvrda naloga m-tokenomps nije potrebna. Grupu naloga potpisujete certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. ako se u grupi naloga nalazi jedan ili više naloga u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, za ove naloge i nadalje je potrebna dodatna potvrda naloga m-tokenomps korištenjem opcije DFE (QR KOD) ili DFE (APPLI4). Ostale naloge u grupi naloga, one za koje nije potrebna dodatna potvrda naloga, potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenups, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/ezaba kartice. Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja i nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više nije potrebno dodatno potvrditi pojedinačno svaki nalog. Zavisno od broja naloga 8. srpanj 2019. 21

izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno potvrditi m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom dodatno potvrditi do pet (5) naloga. Nakon snimanja QR koda, u m-tokenups, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBANu/broju računa primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih podataka, za sve naloge u m-tokenups kreira se jedan MAC koji unosite u e-zaba sučelje čime ste unosom jednog MAC-a dodatno potvrdili više naloga odjednom. Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga m- tokenomps, Banka će kreirati 2 QR koda. ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenups, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4). 9.1. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM QR KODA Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (QR KOD) u m-tokenups, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/e-zaba kartice. Naloge u korist IBAN-a/broja računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD), ali više nije potrebno svaki nalog pojedinačno dodatno potvrditi. Zavisno od broja naloga izabranih za grupno potpisivanje, a koje je potrebno dodatno potvrditi m-tokenom PS, snimanjem jednog QR koda možete odjednom dodatno potvrditi do pet (5) naloga. Nakon snimanja QR koda, u m-tokenups, za sve će naloge biti prikazani podaci o IBAN-u/broju računa primatelja, iznosu i valuti plaćanja. Ako potvrdite ispravnost prikazanih podataka, za sve naloge u m-tokenups generira se jedan MAC koji unesite u e-zaba sučelje čime ste unosom jednog MAC-a odjednom dodatno potvrdili više naloga. Ako u grupi naloga ima više od pet (5) naloga za koje je potrebna dodatna potvrda naloga m- tokenomps, Banka će kreirati 2 QR koda. Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32). 8. srpanj 2019. 22

slika 32 Dohvat e-zaba naloga Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima. Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika 33). slika 33 Označavanje naloga za potpisivanje Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati. 8. srpanj 2019. 23

Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana (slika 34) prikazuju se podaci o - ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje, - ukupnom broju naloga za potpisivanje i - ID grupe naloga. slika 34 Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi Naloge iz grupe u korist primatelja koji se NE nalaze na vašoj Listi primatelja, dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (QR KOD) u m-tokenups. U m-tokenups odaberite opciju DFE (QR KOD) i s ekranskog sučelja e-zabe snimite QR kod (slika 35). U m-tokenups za sve naloge prikazuju se podaci: IBAN/Broj računa primatelja, iznos plaćanja i valuta plaćanja. Ako podaci odgovaraju IBAN-u primatelja i iznosu navedenom na računima koje plaćate, podatke potvrdite u m-tokenups pritiskom na OK nakon čega se generira MAC koji unesite u e-zaba sučelje u polje Unesite MAC (slika 35). Unosom jednog MAC-a odjednom ste dodatno potvrdili više naloga. 8. srpanj 2019. 24

slika 35 Unos MAC-a Kada su kreirana dva QR koda potrebno je u ekransko sučelje e-zabe, prije klika na Potpiši grupu naloga, unijeti jedan i drugi MAC. Ako primatelje u čiju korist provodite naloge želite dodati na Listu primatelja izuzetih od dodatne potvrde naloga m-tokenomps, nakon unosa MAC-a, stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred poruke Želim dodati primatelje na listu izuzetih od dodatne potvrde. Po ispravnom unosa MAC-a i klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 36). 8. srpanj 2019. 25

slika 36 Grupa naloga uspješno je potpisana Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 36 i 37). 8. srpanj 2019. 26

slika 37 Grupa naloga je poslana na provođenje 9.2. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA KORIŠTENJEM DFE (APPLI4) Ako se za dodatnu potvrdu naloga koristite opcijom DFE (APPLI4) u m-tokenups, naloge za koje nije potrebna dodatna potvrda potpisujete grupno certifikatom s USB Keyja/USB Keyja Secure Browser/kartice. Naloge u korist IBAN-a/računa primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja i nadalje pojedinačno dodatno potvrđujete korištenjem opcije DFE (APPLI4). Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32). Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima. Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati (slika 38). 8. srpanj 2019. 27

slika 38 Označavanje naloga za potpisivanje Klikom na Označi za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 39). Grupno možete potpisati samo naloge u korist primatelja koji se nalaze na Vašoj Listi primatelja jer za ove naloge nije potrebna dodatna potvrda naloga. 8. srpanj 2019. 28

slika 39 Grupno potpisivanje naloga certifikatom Po formiranju grupe naloga, ispod zadnjeg retka naloga iz grupe (slika 40) prikazuju se podaci o - ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje, - ukupnom broju naloga za potpisivanje i - ID grupe naloga. slika 40 Podaci o ukupnom iznosu i broju naloga u grupi Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 39). Kako biste naloge poslali na provođenje, stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji (slike 41 i 42). 8. srpanj 2019. 29

slika 41 Slanje grupe naloga na provođenje slika 42 Grupa naloga je poslana na provođenje Ako ste za potpisivanje označili i naloge u korist primatelja koji se NE nalaze na Vašoj Listi primatelja, svaki nalog u korist primatelja koji se ne nalazi na Vašoj Listi primatelja i nadalje trebate pojedinačno dodatno potvrditi korištenjem opcije DFE (APPLI4) u m-tokenups (slika 43). 8. srpanj 2019. 30

slika 43 Poruka o pojedinačnoj dodatnoj potvrdi naloga m-tokenomps Naloge koje je potrebno pojedinačno dodatno potvrditi m-tokenomps možete dohvatiti korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom prikazu ili stavljanjem kvačice ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga (slika 44) slika 44 Dohvat naloga za dodatnu potvrdu m-tokenomps 8. srpanj 2019. 31

čime se otvara ekransko sučelje s detaljima naloga kojeg trebate dodatno potvrditi korištenjem m-tokenaps. Daljnji postupak dodatne potvrde naloga korištenjem opcije DFE (APPLI4) opisan je u poglavlju 8.2. ove Upute. 9.3. GRUPNO POTPISIVANJE NALOGA DVA POTPISNIKA Nakon unosa naloga, u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje, Dohvat naloga po uvjetu dohvatite naloge koje želite potpisati (slika 32). Prvi potpisnik Klikom na Dohvati otvara se tablični prikaz s nalozima. Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati. Klikom na Označi za potpisivanje (slika 45) slika 45 Označavanje naloga za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 46). Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o - ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje, - ukupnom broju naloga za potpisivanje i - ID grupe naloga. 8. srpanj 2019. 32

slika 46 Potpisivanje grupe naloga Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 47). slika 47 Grupu naloga potpisao je jedan potpisnik Drugi potpisnik Prijavite se u e-zabu svojom karticom/usb Keyjem i dohvatite naloge sa statusom Potpisan korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32). Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku Platni promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute. Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite potpisati. Klikom na Označi za potpisivanje (slika 48) 8. srpanj 2019. 33

slika 48 Označavanje naloga za potpisivanje formira se grupa naloga koju je potrebno potpisati (slika 49). Po formiranju grupe naloga, u doljnjem lijevom kutu ekrana prikazuju se podaci o - ukupnom iznosu (po valutama) naloga za potpisivanje, - ukupnom broju naloga za potpisivanje i - ID grupe naloga. slika 49 Potpisivanje grupe naloga Klikom na Potpiši grupu naloga, grupa naloga uspješno je potpisana (slika 50). 8. srpanj 2019. 34

slika 50 Grupu naloga potpisao je drugi potpisnik Kako biste naloge poslali na provođenje, dohvatite naloge sa statusom Kontroliran korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32). Naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat grupno potpisanih naloga u izborniku Platni promet na načinn opisan u poglavlju 9.4. ove Upute. Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred naloga koje želite poslati na provođenje i kliknite na Pošalji. Naloge na provođenje može poslati samo e-zaba korisnik s e-zaba ovlaštenjem za unos i slanje naloga. 9.4. DOHVAT GRUPNO POTPISANIH NALOGA Ako želite dohvatiti sve grupe naloga, u izborniku Platni promet odaberite opciju Dohvat grupno potpisanih naloga (slika 51). slika 51 Dohvat grupno potpisanih naloga 8. srpanj 2019. 35

Odabirom opcije Dohvat grupno potpisanih naloga prikazuju se sve grupe naloga (slika 52). slika 52 Prikaz grupa naloga Odabirom pojedine grupe naloga, klikom na redak u prikazu, dobit ćete tablični prikaz naloga koji se nalaze u odabranoj grupi naloga (slika 53). slika 53 Tablični prikaz naloga u grupi Klikom na redni broj ispred naloga u tabličnom prikazu otvara se ekransko sučelje s nalogom. Grupno potpisane naloge možete dohvatiti i korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje (slika 32). Stavite kvačicu ( ) u kućicu (checkbox) ispred polja ID grupe naloga i klikom na iz padajućeg izbornika izaberite grupu naloga (slika 54). pored polja 8. srpanj 2019. 36

slika 54 Odabir grupe naloga iz izbornika Korištenjem opcije Dohvat naloga po uvjetu unutar izbornika Devizno poslovanje možete dohvatiti samo grupe s nalozima prekograničnih/međunarodnih plaćanja i deviznih prijenosa (slika 55). slika 55 Izbornik s grupama naloga U slučaju kada su u e-zabi ugovorena 2 potpisnika naloga, a drugi potpisnik ne potpiše sve naloge u grupi sa statusom Potpisan, nakon grupnog potpisivanja naloga od strane drugog potpisnika, grupa naloga dobiva novi ID broj. Ova grupa naloga dodatno je u tabličnom prikazu označena retkom sive boje i znakom rednog broja što znači da drugi potpisnik nije potpisao sve naloge u grupi (slika 56). iza slika 56 Dodatno označena grupa naloga u prikazu 10. NALOG ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE Prema zakonskoj regulativi platni promet s inozemstvom dijeli se na: prekogranične platne transakcije transakcije između subjekata iz RH i subjekata iz zemalja potpisnica Ugovora o Europskom gospodarskom prostoru (EEA - članice Europske unije te Norveška, Island i Lihtenštajn) međunarodne platne transakcije transakcije između subjekata iz RH i subjekata izvan EEA. Za unos naloga za plaćanje u inozemstvo odaberite: Redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR (u skladu sa SEPA pravilima) gdje unosite naloge za prekogranična plaćanja u valuti EUR s opcijom redovnog plaćanja u korist SEPA dostupnih banaka 8. srpanj 2019. 37

Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja gdje unosite prekogranična plaćanja u valuti različitoj od valute EUR, hitna plaćanja u valuti EUR, međunarodna plaćanja. Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR slika 57 Nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR Na nalog su uvedeni dodatni podaci Stvarni dužnik i Krajnji korisnik. Popunajvanje ovih podataka nije obavezno. 8. srpanj 2019. 38

Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja slika 58 Nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja Prilikom unosa naloga (slika 58) nije dozvoljeno korištenje specijalnih znakova npr.: %,?, (, ). Nalog se popunjava na način kako je opisano u tablici u nastavku: NAZIV POLJA PLATITELJ IBAN Referenca (polje se koristi za prekogranično plaćanje u EUR) Poziv na broj platitelja Dodatni podaci (koristi za prekogranično plaćanje u EUR) NAČIN POPUNJAVANJA Odaberite iz padajućeg izbornika, slobodan unos nije dopušten. Unos podatka nije obvezan. Možete je unijeti jedan od sljedećih podataka: Poziv na broj platitelja broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje RF unosite RF oznaku duljine do 25 znakova NRC unosite NRC (Non Reference Creditor) referencu duljine do 35 znakova Unosite poziv na broj platitelja. Broj modela upisujete u pretpolje iza oznake HR, a poziv na broj u polje. Unos podatka nije obvezan. Stvarni dužnik unos podatka nije obvezan. Upisuju se podaci: Pravna ili fizička osoba Naziv Krajnji korisnik unos podatka nije obvezan Upisuju se se podaci: Pravna ili fizička osoba Naziv 8. srpanj 2019. 39

OIB Vlastita oznaka PODACI O PLAĆANJU Iznos Valuta Valuta pokrića Unosite iznos plaćanja. Odaberite iz padajućeg izbornika ili unestite šifru valute. U slučaju unosa šifre valute povlači se naziv valute. Na nalogu za prekogranično plaćanje u valuti EUR promjena valute plaćanja nije dopuštena. Unosite valutu pokrića tj. valutu u kojoj će kod provođenja naloga biti terećen transakcijski račun. Šifra namjene Odabirete iz padajućeg izbornika. Klikom na otvara se prozor s nazivima šifara namjena. 3 Podatak nije obavezan. Programski je postavljen način izvršenja Redovno. Način izvršenja Za naloge međunarodnih i ostalih prekograničnih plaćanja u valuti EUR, USD i HRK možete odabrati hitno izvršenje naloga- Za prekogranična plaćanja u valuti EUR moguća je jedino troškovna opcija SLEV odnosno SHA za prekogranična plaćanja u ostalim valutama. SHA/SLEV - podijeljeni troškovi (platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove inozemne banke). Troškovna opcija Na nalozima međunarodnih plaćanja odabirete jednu od ponuđenih opcija: OUR Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i inozemne banke SHA Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove inozemne banke Datum izvršenja Referenca plaćanja (koristi za prekogranično plaćanje u EUR) Opis plaćanja Napomena Upisujete slobodnim unosom ili odabirom željenog datuma iz (kalendar). Datum izvršenja može biti do 60 dana unaprijed. Na odabrani datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će biti proveden ako do kraja dana bude dovoljno sredstava na računu. U slučaju da na odabrani datum (do kraja dana) nema dovoljno sredstava za provođenje naloga, nalog će dobiti status odbijen. Popunjavate slobodnim unosom. Dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova.ako je popunjeno polje Referenca plaćanja unos podataka u polje Opis plaćanja nije dopušten. Popunjavate slobodnim unosom. Dopušteno je unijeti maksimalno 140 znakova. Ako je popunjeno polje Opis plaćanja, unos podataka u polje Referenca plaćanja nije dopušten. Koristi se ako je s Bankom dogovoreno plaćanje prema posebnim uvjetima. PRIMATELJ Vrsta primatelja IBAN Označava radi li se o primatelju pravnoj ili fizičkoj osobi. Unosite IBAN ili račun primatelja (za naloge međunarodnih plaćanja). 3 Popis šifara namjena dostupan je na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr 8. srpanj 2019. 40

Naziv Sjedište Adresa Država Identifikator primatelja (koristi za prekogranična plaćanja u EUR) Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka. Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 70 znakova). Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 35 znakova). Upisujete slobodnim unosom (dopušteno je unijeti do 35 znakova). Odabirete iz padajućeg izbornika. Slobodan unos nije dopušten. Podatak je obavezan. Dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova. Podatak nije obvezan BANKA PRIMATELJA Podaci o banci primatelja i državi banke primatelja popunjavaju se programski ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka. Možete odabrati iz šifarnika zemalja koji se otvara tapom na ovo polje; Država banke primatelja slobodan unos nije dopušten. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će SWIFT adresa popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom; dopušteno je unijeti maksimalno 11 znakova. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom; Naziv dopušteno je unijeti maksimalno 70 znakova. Ako je popunjeno polje SWIFT adresa, unos podataka o nazivu, sjedištu i adresi banke primatelja nije potreban. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom; Sjedište dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova. Ako je popunjeno polje SWIFT adresa, unos podataka o nazivu, sjedištu i adresi banke primatelja nije potreban. Ako je IBAN primatelja dostupan za dohvat podataka, bit će popunjeno programski. Podatak možete popuniti i slobodnim unosom; Adesa dopušteno je unijeti maksimalno 35 znakova. Ako je popunjeno polje SWIFT adresa, unos podataka o nazivu, sjedištu i adresi banke primatelja nije potreban. tablica 1 Popunjavanje polja na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u EUR te međunarodna plaćanje i ostala prekogranična plaćanja Vrste tečajeva: maloprodajni tečaj za transakcije protuvrijednosti do 200.000,00 kuna Informaciju o vrijednosti maloprodajnog tečaja možete dobiti na www.zaba.hr ili na telefonskim pozivom broja 01/3707-222. Ako je kao valuta pokrića odabrana valuta 191 HRK (ili neka druga valuta različita od valute plaćanja) provodi se terećenje transakcijskog računa za iznos valute plaćanja u protuvrijednosti u HRK (ili druge zadane valute terećenja) prilikom provođenja naloga. Protuvrijednost se izračunava programski. Točan iznos terećenja upisane valute možete vidjeti u prometu po računu. 8. srpanj 2019. 41

dogovoreni tečaj za transakcije u kunskoj protuvrijednosti preko 200.000,00 kuna (ako nije drugačije dogovoreno) Tečaj možete dogovoriti s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona 01/600 66 00. Nakon obavljenog dogovora potrebno je u polju Valuta pokrića obavezno označiti valutu različitu od 191 HRK. 10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE Popunjeni nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR (slika 59) ili nalog za međunarodna i ostala prekogranična plaćanja spremate klikom na Pripremi nalog za provođenje. Ako nalog nije u potpunosti popunjen ili podaci koji su uneseni nisu ispravni, nalog nije moguće spremiti. U tom slučaju ispod polja koja nisu dobro popunjena pojavit će se poruka s opisom greške. slika 59 Uneseni nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR Na nalozima prekograničnog plaćanja dozvoljeno je korištenje troškovne opcije SLEV (odnosno SHA) podijeljeni troškovi. Opcija SLEV inicijalno je postavljena na nalozima prekograničnog plaćanja u EUR po SEPA pravilima. 8. srpanj 2019. 42

Prekogranični platni nalozi u valuti EUR s opcijom redovno izvršenje nakon 13:00 sati bit će zaprimljeni s valutom izvršenja sljedećeg radnog dana. Nakon 14:00 sati spremanje naloga za prekogranično plaćanje u valuti EUR s opcijom hitno izvršenje nije dopušteno. Isto tako, za ove naloge ako su uneseni prije 14:00 sati, potpisivanje i/ili slanje na provođenje nakon 14:00 sati, nije dopušteno. Ako je na nalogu upisan neispravan IBAN primatelja, pojavljuje se poruka upozorenja i nalog se ne može provesti. slika 60 Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR sa statusom ZAPRIMLJEN Nalog potpisujete klikom na Potpiši nalog i/ili Kontrola naloga. Postupak potpisivanja naloga ovisi o broju ugovorenih e-zaba potpisnika naloga: 1) ugovoren je jedan (1) e-zaba potpisnik naloga e-zaba potpisnik klikom na Pošalji nalog, ako ima ugovoreno i e-zaba ovlaštenje za unos i slanje naloga, istovremeno potpisuje i šalje nalog na provođenje. Klikom na Potpiši nalog, nalog se potpisuje, ali se NE ŠALJE na provođenje. Slanje naloga možete provesti i kasnije klikom na Pošalji nalog. Ako se primatelj, u korist kojega želite provesti nalog, ne nalazi na Vlastitoj listi primatelja, kako biste potpisali nalog i poslali ga na provođenje potrebno je: 8. srpanj 2019. 43

a) ako imate ugovoren m-tokenps, nalog dodatno potvrditi m-tokenomps (detaljnije opisano u poglavlju 8. ove Upute) ili b) ako nemate ugovoren m-tokenps, primatelja dodati na Vlastitu listu (detaljnije opisano u poglavlju 7. ove Upute). 2) ugovorena su dva (2) e-zaba potpisnika naloga Prvi potpisnik klikom na Potpiši nalog potpisuje nalog. Drugi potpisnik se prijavljuje u e-zaba sa svojom karticom/usb Keyjem, dohvaća nalog na način kako je opisano u poglavlju 12. ove Upute te klikom na Kontrola naloga drugi puta potpisuje nalog. Klikom na Pošalji nalog, nalog šaljete na provođenje. Ako želite poslati odjednom više naloga na izvršenje, potrebno je odabirom Nalozi, Dohvat naloga po uvjetu, Dohvat po statusu i odabrati naloge sa statusom Potpisan. Naloge koje želite poslati na izvršenje označite kvačicom iza rednog broja naloga. Klikom na Pošalji označene naloge šaljete na izvršenje. 10.2. PROMJENA PODATAKA NA NALOGU I OPOZIV NALOGA Podatke u spremljenom nalogu možete promijeniti klikom na Izmjeni nalog. Izmjene u nalogu spremaju se klikom na Pripremi za provođenje. Mijenjati se mogu samo podaci na nalozima koji su u statusu Zaprimljen (statusi naloga opisani su u poglavlju 11. ove Upute). Korištenjem opcije Unesi novi nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen, potpisan ili poslan možete iz postojećeg kreirati novi nalog. Opoziv naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje provodi se odabirom opcije Opozovi nalog koja se nalazi na dnu naloga koji je uspješno spremljen ili potpisan. Ako su ugovorena 2 potpisnika e-zaba naloga i oba potpisnika su potpisala nalog, tada oba potpisnika trebaju potvrditi opoziv naloga. 10.3. DOHVAT POTVRDE O PROVEDENOM NALOGU I ISPIS NALOGA Potvrdu o provedenom nalogu za plaćanje možete dohvatiti (slika 60) odabirom opcije Potvrda koja se nalazi na dnu naloga (poruka Nalog je proveden ). 8. srpanj 2019. 44

slika 61 Dohvat potvrde o provedenom plaćanju Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu prikazuje se nalog u PDF obliku koji možete spremiti ili ispisati. 10.4. PREDLOŠCI Nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR i nalog za međunarodna plaćanja možete unijeti i korištenjem predloška. Odabirom Redovno prekogranično plaćanje u EUR odnosno Međunarodna i ostala prekogranična plaćanja, Predlošci, otvara se ekransko sučelje s tabličnim prikazom prethodno spremljenih predložaka (slika 62). 8. srpanj 2019. 45

slika 62 - Odabir predloška Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji želite mijenjati. Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka u kućicu (checkbox) ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške. Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška. 11. STATUSI NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE Nalozi za prekogranično i međunarodno plaćanje mogu imati sljedeće statuse: STATUS Zaprimljen Potpisan Kontroliran Proveden Čeka na izvršenje Proveden Odbijen OPIS Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje. Jedan potpisnik je potpisao nalog (ako su za potpisivanje naloga ugovoerena dva potpisnika). Svi potpisnici su potpisali nalog (jedan ili dva, ovisno o ugovorenom broju potpisnika naloga). U trenutku zaprimanja naloga osigurano je pokriće. Poruka: Nalog je zaprimljen na izvršenje. U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano pokriće. Poruka: NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED ČEKANJA. Ako pokriće nije osigurano na datum izvršenja do kraja dana, nalog će na kraju dana dobiti status Odbijen. Nalog za redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR zaprimljen nakon 13:00 sati. Poruka: NALOG ZAPRIMLJEN S VALUTOM SLJEDEĆEG RADNOG DANA. Formirana je UETR referenca i potvrda o provedenom nalogu za plaćanje. Poruka: Nalog je proveden. Nalog nije proveden. Potrebno je kreirati i poslati novi, ispravan nalog. 8. srpanj 2019. 46

Opozvan prije slanja Sumnjiv Nalog je opozvan prije slanja na provođenje. Obavezno provjerite da li je nalog ipak proveden (provjerite promete po računu). tablica 2 Statusi naloga UETR referenca UETR referenca (Unique End-to-End Transaction Reference) jedinstvena je referenca naloga za plaćanje koju je nalogu dodijelila Zagrebačka banka kada ga je putem SWIFT sustava međubankovnih plaćanja uputila na odobrenje banci u kojoj je otvoren račun primatelja plaćanja. U slučaju upita primatelja plaćanja možete mu dati podatak o UTER referenci. Prelaskom mišem preko polja UETR referenca prikazuje se poruka kao na slici niže. 12. DOHVAT NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE PO UVJETU Naloge možete dohvatiti prema različitim uvjetima (slika 63). 8. srpanj 2019. 47

slika 63 Dohvat naloga po uvjetu Klikom na Dohvati svi nalozi koji zadovoljavaju zadane uvjete prikazuju se u tabličnom obliku (slika 63), a klikom na pojedini redak s nalogom prikazuje se nalog za prekogranično/međunarodno plaćanje. Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema sljedećim uvjetima: datumu zadavanja datumu izvršenja broju transakcije iznosu valuti plaćanja valuti terećenja nazivu primatelja SWIFT adresi broju naloga IBAN-u/račun primatelja. 8. srpanj 2019. 48

slika 64 Tablični prikaz dohvaćenih naloga Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu otvara se pdf dokument s grupnim prikazom naloga za prekogranično/međunarodno plaćanje koje možete spremiti ili zadati za ispis. 13. IZVRŠENJE NALOGA ZA PREKOGRANIČNO I MEĐUNARODNO PLAĆANJE Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata. 4 14. NAPLATA IZ INOZEMSTVA Obavijest o naplati iz inozemstva sadrži obavijest / izvještaj o prispjeloj naplati iz inozemstva za prekogranične platne transakcije u valutama različitim od valute EUR i za međunarodne platne transakcije. 4 Opći uvjeti i Satnica dostupni su na internetskim stranicama Banke www.zaba.hr. 8. srpanj 2019. 49

Za prekogranične priljeve u valuti EUR Vaš transakcijski račun bit će odobren na dan zaprimanja priljeva, a promet na Vašem transakcijskom računu bit će evidentiran bez prethodne obavijesti. Na početnoj e-zaba stranici, u Obavijestima, Zagrebačka banka vas obavještava o o pristiglim naplatama iz inozemstva. slika 65 e-zaba početna stranica Obavijesti Klikom na Obavijesti prikazuje se tablični prikaz Obavijesti (slika 66). slika 66 Tablični prikaz Obavijesti Klikom na redni broj pojavljuje se sažetak Obavijesti (slika 67). 8. srpanj 2019. 50

slika 67 Prikaz sažetka Obavijesti Klikom na broj naloga - podcrtani broj na kraju Obavijesti (npr. 1233016697001) dolazite do pregleda Obavijesti o naplati iz inozemstva (slika 68). slika 68 Obavijest o naplati (priljevu) iz inozemstva 14.1. PREGLED OBAVIJESTI O NAPLATI IZ INOZEMSTVA Unutar izbornika Devizno poslovanje Obavijest o priljevu iz inozemstva nalazi se Pregled obavijesti o naplati iz inozemstva. Obavijesti o naplati iz inozemstva možete pregledati odabirom jednog od sljedećih uvjeta: račun odobrenja valuta naplate datum naplate iznos naplate broj naloga. 8. srpanj 2019. 51

Obavijesti o naplati možete sortirati prema: datumu valute broju naloga iznosu valuti slika 69 Pregled Obavijesti o priljevu iz inozemstva Označavanjem uvjeta i klikom na Prikaži otvara se ekran s tabelarnim prikazom obavijesti (slika 70). slika 70 Tabelarni prikaz Obavijesti o naplati iz inozemstva Klikom na Obavijest prikazuje se odabrana obavijest o priljevu (slika 71). 8. srpanj 2019. 52

slika 71 Obavijesti o naplati iz inozemstva Obavijest o naplati iz inozemstva možete ispisati kao PDF dokument klikom na ikonu u gornjem desnom kutu ekrana. 14.2. IZVRŠENJE NALOGA ZA NAPLATU Nalozi se izvršavaju u skladu sa Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata. 15. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA Kupnju, prodaju i/ili konverziju deviza možete provesti korištenjem standardnog ili dogovorenog tečaja. Za provođenje transakcija po standardnom tečaju koristi se tečajna lista Zagrebačke banke dostupna na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr Tečaj možete dogovoriti s Prodajomi rizničnih proizvoda Zagrebačke banke, pozivm na broj telefona 01/600 66 00, nakon čega se formira zaključnica kao potvrda dogovora. Putem e-zabe omogućeno Vam je primanje zaključnice, potvrđivanje dogovora i provođenje naloga kupoprodaje deviza. Za kupnju, prodaju ili konverziju deviza po standardnom ili dogovorenom tečaju iz izbornika Platni promet odaberite opciju Devizno poslovanje, Kupoprodaja deviza. 8. srpanj 2019. 53

15.1. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO STANDARDNOM TEČAJU Odabirom opcije Novi nalog za kupoprodaju deviza po standardnom tečaju pojavljuje se ekran za unos naloga (slika 72). slika 72 Nalog za kupoprodaju deviza Podaci na nalogu za kupoprodaju deviza popunjavaju se kako slijedi: PLATITELJ IBAN prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika Poziv na broj platitelja podatak unosite prema potrebi PODACI O PLAĆANJU Vrsta posla odabirete jednu od sljedećih opcija: kupnja deviza terete se kune, a odobravaju devize prodaja deviza terete se devize, a odobravaju kune konverzija deviza terete se i odobravaju devize Iznos upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja) Valuta odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana vrsta posla kupnja deviza Opis plaćanja popunjavate slobodnim unosom PRIMATELJ IBAN prikazan je IBAN primatelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi Iznos upisujete jedan iznos (ili terećenja ili odobrenja) Valuta odabirete iz izbornika ili se pojavljuje valuta HRK ako je odabrana vrsta posla prodaja deviza 8. srpanj 2019. 54

Datum izvršenja tekući datum Tečaj popunjava Banka kod provođenja naloga Klikom na Spremi provodi se kontrola unesenih podataka nakon čega je nalog spreman za potpisivanje. 15.2. SPREMANJE, POTPISIVANJE, OPOZIV I SLANJE NALOGA Nakon unosa, nalog je potrebno spremiti te nakon toga potpisati (pripremiti za provođenje). slika 73 Nalog za kupoprodaju deviza sa statusom PROVEDEN Zaprimljeni nalog možete opozvati odabirom opcije Opozovi nalog. Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju ugovorenih e-zaba potpisnika), nalog možete poslati na provođenje. 15.3. KUPNJA I PRODAJA DEVIZA PO DOGOVORENOM TEČAJU Transakcije za iznose kojih je protuvrijednosti veća od 200.000,00 kuna dogovarate s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona 01/600 66 00, radnim danom od 8:30 do 16:30 sati. Po provedenom dogovoru formira se zaključnica - dokument kojim se potvrđuje dogovor i provodi nalog kupoprodaje deviza. U nastavku ove Upute opisan je način korištenja zaključnice i kupoprodaje deviza po dogovorenom tečaju. 8. srpanj 2019. 55

15.4. PREGLED ZAKLJUČNICA Iz izbornika Platni promet, Devizno poslovanje, Kupoprodaja deviza odaberite Pregled zaključnica nakon čega se otvara ekran s tabličnim prikazom zaključnica s opisom statusa (slika 74). slika 74 Tablični prikaz zaključnica Prikaz sadrži sljedeće podatke: Broj zaključnice prikazuje se broj zaključnice Datum formiranja datum kada je obavljeno dogovaranja tečaja Vrsta posla 1. promptna kupnja deviza 2. promptna prodaja deviza 3. terminska kupnja deviza 4. terminska prodaja deviza 5. devizni SWAP Promptne (SPOT) transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja do dva (2) radna dana od ugovaranja transakcije. Terminske transakcije su transakcije čiji je rok izvršenja dulji od dva (2) radna dana od ugovaranja transakcije (maksimalno do 3 godine). Valutni SWAP je istovremeno ugovaranje kupnje (prodaje) sa spot valutom i prodaje (kupnje) s nekim datumom koji je dulji od dva (2) dana od ugovaranja transakcije (maksimalno do 3 godine). Kupujemo prikazuje se iznos i valuta koja se kupuje Prodajemo prikazuje se iznos i valuta koja se prodaje Status prikazuje se status zaključnice 8. srpanj 2019. 56

Za pojedinačni prikaz zaključnice (slika 75) kliknite na broj zaključnice. slika 75 Zaključnica sa statusom zaprimljena Prije potpisivanja zaključnice obavezno iz padajućeg izbornika odaberite IBAN platitelja i IBAN primatelja. Možete upisati i poziv na broj platitelja i/ili poziv na broj primatelja. Zaključnicu sa statusom Zaprimljena možete potpisati ili opozvati. Opozivom, status zaključnice mijenja se u Otkazana. Potpisivanje zaključnice provode e-zaba korisnici s ovlaštenjem za potpisivanje naloga, u skladu s brojem ugovorenih e-zaba potpisnika (1 ili 2 potpisnika). 8. srpanj 2019. 57

Ako su ugovorena dva (2) e-zaba potpisnika, nakon potpisa, odnosno opoziva, potrebno je provesti kontrolu potpisa, odnosno opoziva. Nakon kontrole, zaključnici se mijenja status u Potvrđena i zadan je nalog za kupoprodaju valuta. Ako je ugovoren jedan (1) e-zaba potpisnik, klikom na Potpiši zaključnica dobiva status Potvrđena i zadan je nalog za kupoprodaju valuta. Potpisivanjem Zaključnice za spot i terminske transakcije kupoprodaje, istovremeno dajete suglasnost Zagrebačkoj banci da za iznos novčanih sredstava koje prodajte Banci izravno tereti Vaš transakcijski račun i istovremeno odobri Vaš transakcijski račun za iznos novčanih sredstava valute koju kupujete, sukladno podacima navedenim u Zaključnici (slike 75 i 76 ). slika 76 Suglasnost slika 77 Provedeni nalog iz zaključnice 15.5. STATUSI ZAKLJUČNICE STATUS Zaprimljena OPIS Zaključnica je pripremljena za potpisivanje. Jedan potpisnik je potpisao zaključnicu (kada su za potpisivanje 8. srpanj 2019. 58

Djelomično potpisana Potvrđena Provedena Djelomično otkazana Otkazana Neprovedena naloga ugovorena 2 potpisnika naloga). Svi potpisnici su potpisali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju ugovorenih potpisnika naloga), nalog za kupoprodaju deviza iz zaključnice je u čekanju ili je opozvan. Svi potpisnici su potpisali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju ugovorenih potpisnika naloga) i proveden je nalog za kupoprodaju deviza iz zaključnice. Jedan potpisnik opozvao je zaključnicu (u slučaju kada su ugovorena 2 potpisnika naloga). Svi potpisnici su opozvali zaključnicu (1 ili 2 ovisno o broju ugovorenih potpisnika naloga). Na dogovoreni datum nije proveden nalog za kupnju ili prodaju deviza. tablica 3 Statusi zaključnice 15.6. DOHVAT NALOGA PO UVJETU I ISPIS NALOGA Naloge za kupoprodaju deviza možete dohvatiti po odabranom uvjetu (slika 78). Kod dohvata naloga možete koristiti sljedeće uvjete: IBAN Valuta plaćanja Valuta terećenja Vremensko razdoblje, datum zadavanja ili datum izvršenja (datum realizacije zaključenog dogovora za naloge formirane prije datuma realizacije). Potpisnik/kontrolor Iznos (početni ili točan) Status naloga Broj transakcije Broj naloga 8. srpanj 2019. 59

slika 78 Dohvat naloga za kupnju i prodaju deviza Klikom na redni broj naloga otvara se ekransko sučelje s dealjima naloa. Iz naloga koji su odbijeni ili opozvani možete kreirati novi nalog klikom na Unesi novi nalog. Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument klikom na ikonu u gornjem desnom kutu ekrana. 15.7. STATUSI NALOGA ZA KUPOPRODAJU DEVIZA STATUS Zaprimljen Potpisan Kontroliran Proveden Čeka na izvršenje Opozvan OPIS Nalog je unesen i pripremljen za potpisivanje. Jedan potpisnik je potpisao nalog (kada su ugovorena 2 potpisnika naloga). Drugi potpisnik je potpisao nalog (kad su ugovorena 2 potpisnika naloga). U trenutku zaprimanja naloga osigurano je pokriće. U trenutku zaprimanja naloga nije osigurano pokriće Poruka: NEMA POKRIĆA, NALOG UNESEN U RED ČEKANJA. Ako pokriće nije osigurano do kraja dana, nalog će na kraju dana dobiti status Odbijen. Nalog je opozvan. 8. srpanj 2019. 60

Odbijen Nalog nije proveden (npr. zadan je iznos kupoprodaje veći od 200.000,00 HRK). Potrebno je unijeti i poslati novi, ispravan nalog. tablica 4 Statusi naloga za kupoprodaju deviza 16. DEVIZNI PRIJENOS Korištenjem opcije Devizni prijenosi provodite transakcije u devizama u korist računa unutar Banke i računa izvan Banke. Prijenosi u devizama unutar Zagrebačke banke mogu biti: na račun fizičke osobe (za troškove službenog putovanja), na račun oročenja, na račun kredita, na drugi račun iste pravne osobe, na posebni račun druge domaće pravne osobe ili na račune stranih pravnih i fizičkih osoba. Prijenos u devizama možete provesti i na račun pravne osobe u drugoj banci u zemlji. Do naloga za devizni prijenos dolazite odabirom opcije Platni promet, Devizno poslovanje, Devizni prijenos gdje unosite novi nalog za devizni prijenos i/ili dohvaćate naloge deviznog prijenosa po uvjetu. 16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS Nalog za devizni prijenos (slika 79) slika 79 Nalog za devizni prijenos 8. srpanj 2019. 61

popunjavate kako slijedi: PLATITELJ IBAN prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika PODACI O PLAĆANJU Iznos upisujete iznos plaćanja Valuta popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika Troškovna opcija programski je postavljena troškovna opcija SLEV (promjena nije moguća) Opis plaćanja - popunjavate slobodnim unosom PRIMATELJ IBAN - unosite IBAN primatelja Klikom na možete provjeriti IBAN primatelja čime se programski popunjavaju podaci u poljima naziv, sjedište i adresa primatelja. Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi Naziv slobodan unos Sjedište - slobodan unos Adresa - slobodan unos Datum izvršenja unosite željeni datum terećenja transakcijskog računa (do 60 dana unaprijed). Na uneseni datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će biti proveden ako do kraja dana bude dovoljno sredstava na računu. Ako na datum terećenja nema dovoljno sredstava za provođenje naloga, nalog će, na kraju dana, biti odbijen. Klikom na Pripremi nalog za provođenje provodi se kontrola unesenih podataka nakon čega se provodi spremanje naloga. Po spremanju, nalog je potrebno potpisati. Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju e-zaba potpisnika naloga 1 ili 2), nalog je potrebno poslati na provođenje. 16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU Izborom opcije Dohvat naloga po uvjetu otvara se ekran na kojemu je potrebno označiti uvjete za dohvat naloga (slika 80). 8. srpanj 2019. 62

slika 80 Dohvat naloga deviznog prijenosa po uvjetu Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema: datumu zadavanja datumu izvršenja broju transakcije iznosu valuti plaćanja nazivu primatelju broju naloga IBAN-u/računu primatelja banci primatelja. Klikom na Dohvati nalozi se prikazuju u tabličnom obliku (slika 81), a klikom na redni broj naloga otvara se ekransko sučelje s detaljima naloga. 8. srpanj 2019. 63

slika 81 Tablični prikaz dohvaćenih naloga Klikom na PDF ikonu u gornjem desnom kutu ekrana otvara se ekran s grupnim prikazom naloga (PDF) koji možete spremiti ili zadati ispis. Za naloge deviznog prijenosa u valuti EUR, s načinom izvršenja hitno u statusu Proveden (poruka: Nalog je proveden) formira se UETR referencu (slika 82). UETR referenca (Unique End-to-End Transaction Reference) jedinstvena je referenca naloga za plaćanje koju je nalogu dodijelila Zagrebačka banka kada ga je putem SWIFT sustava međubankovnih plaćanja uputila na odobrenje banci u kojoj je otvoren račun primatelja plaćanja. U slučaju upita primatelja plaćanja možete mu dati podatak o UTER referenci. slika 82 Detalji provedenog naloga s prikazom UETR reference Prelaskom mišem preko polja UETR referenca prikazuje se poruka kao na slici niže. 8. srpanj 2019. 64

Iz naloga koji su odbijeni, provedeni ili opozvani možete zadati novi nalog deviznog prijenosa. NOVO Za naloge deviznog prijenosa u statusu proveden, možete preuzeti potvrdu o provedenom nalogu (slika 83). slika 83 Dohvat potvrde o provedenom nalogu devizno prijenosa 16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA Nalog za devizni prijenos možete unijetii i korištenjem predloška. Odaberite opciju Predlošci klikom na koju se otvara tabilični prikaz s prethodno spremljenim predlocima (slika 84). 8. srpanj 2019. 65

slika 84 - Odabir predloška Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji želite mijenjati. Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka u kućicu (checkbox) ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške. Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška. 16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata. 17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE Osim pojedinačnog unosa naloga, u e-zabu možete učitati i datoteku s nalozima za plaćanje. Datoteku s nalozima formirate koristeći programsku podršku koju Vaša tvrtka koristi u financijskom poslovanju (neovisno o e-zabi). Datoteka mora biti određenog formata s određenom strukturom podataka. Nakon izrade datoteke potrebno je: datoteku s nalozima elektronički potpisati, učitati (file-upload) potpisanu datoteku s nalozima u e-zabu i poslati naloge iz datoteke na provođenje. Putem e-zabe Banka zaprima i provodi datoteke s nalozima čija je vjerodostojnost potvrđena na jedan od sljedećih načina: 8. srpanj 2019. 66

1) datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem skupnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili 2) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili 3) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u trenutku slanja datoteke na provođenje, potvrdio svoj identitetm-tokenomps. e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje koji je potpisao datoteku bez korištenja m-tokenaps ne može poslati potpisanu datoteku putem e-zabe na provođenje. 17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA Datoteku s nalozima može potpisati samo e-zaba korisnik s ovlaštenjem za potpisivanje naloga. Datoteka se potpisuje u off line-u (nije potrebno imati uspostavljenu internet vezu). Za potpisivanje datoteka koristite aplikaciju ASEBA FileSecure. Istom aplikacijom možete provjeriti elektronički potpis Banke. Detaljnije upute za korištenje aplikacije ASEBA FileSecure nalaze se na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr unutar izbornika PODRŠKA, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE. 5 17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu. Učitavanje datoteke može provesti e-zaba korisnik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga (kod unosa datoteke provjerava se da li je ugovoreno ovlaštenje po računu koji se u datoteci nalazi kao račun platitelja). Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način: prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2 unutar izbornika Platni promet Datoteke s nalozima odaberite opciju Unos datoteke (slika 85). slika 85 Unos datoteke s nalozima 8. srpanj 2019. 67

Odabirom opcije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 86. slika 86 Sučelje za učitavanje datoteke s nalozima Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zabu (slika 87). slika 87 Odabir datoteke za učitavanje Odabranu datoteku možete: provjeriti u smislu njezine ispravnosti (provjera strukture datoteke u cilju testiranja njezine ispravnosti od strane e-zaba korisnika, prije samog učitavanja naloga iz datoteke u e-zaba) Provjeri) ili učitati u e-zabu (učitavanje naloga iz datoteke u e-zabu) Učitaj. Učitavanje naloga iz datoteke Odabirom Učitaj prikazuje se ekran s podacima o datoteci kao na slici 88. slika 88 Datoteka je učitana 5 Uputa za korištenje aplikacijom za potpis datoteka 8. srpanj 2019. 68

Nakon učitavanja, nalozi iz datoteke nisu poslani na provođenje, već su samo zaprimljeni u Zagrebačku banku, kao i u slučaju kada ste naloge pojedinačno unijeli, potpisali i kontrolirali. Provjera ispravnosti datoteke Prije učitavanja datoteke s nalozima, u e-zabi možete provjeriti ispravnost datoteke (provjera strukture datoteke). U tu svrhu umjesto Učitaj odaberite Provjeri (slika 87). Dobit ćete poruku o ispravnosti datoteke odnosno o eventualnim greškama u datoteci (slika 89). slika 89 Datoteka s neispravnim nalozima Unutar izbornika Unos datoteke možete preuzeti primjer datoteke s nalozima klikom na link Preuzmi. 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE Učitane naloge iz datoteke (slika 86) možete odmah poslati na provođenje klikom na Pošalji na provođenje ili pregledati u tabličnom prikazu i nakon toga poslati na provođenje. Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga. Prikaz podataka o učitanoj datoteci/nalozima U tabličnom prikazu sadržani su svi nalozi koji su sastavni dio datoteke (slika 90). 8. srpanj 2019. 69

slika 90 - Učitani nalozi Klikom na broj naloga (slika 90) dobit ćete prikaz odabranog naloga (slike 91 i 92) sa svim podacima koji se odnose na odabrani nalog. slika 91 Nalog iz datoteke sa statusom PROVEDEN 8. srpanj 2019. 70

slika 92 Nalog iz datoteke sa statusom ODBIJEN Ako iz bilo kojeg razloga naloge iz učitane datoteke niste poslali na izvršenje odmah po unosu u e-zabu, možete to učiniti i kasnije koristeći opciju Dohvat učitanih datoteka (poglavlje 17.4. ove upute). 17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK U slučaju kada je ugovoren 1 (jedan) potpisnik e-zaba naloga, kod slanja na provođenje provodi se kontrola 1) da li je datoteku s nalozima potpisao jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga šalje datoteku na provođenje (različite osobe), ili 2) je datoteku s nalozima potpisao e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji datoteku i šalje na provođenje (ista osoba). U slučaju kada isti e-zaba ovlaštenik potpiše i šalje datoteku na provođenje, kod slanja datoteke na provođenje provodi se dodatna identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomps. Klikom na Pošalji na provođenje na ekranskom sučelju prikazuje se poruka Za slanje datoteke na provođenje molimo unesite OTP. (slika 93). 8. srpanj 2019. 71

slika 93 Identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomps Ako je isti e-zaba ovlaštenik potpisao datoteku i taj e-zaba ovlaštenik šalje datoteku na provođenje, a nema ugovoren m-tokenps, kod slanja datoteke na provođenje (klikom na Pošalji na provođenje) prikazuje se poruka kao na slici 94. slika 94 Identifikacija pošiljatelja datoteke bez m-tokenaps U m-tokenups potrebno je odabrati opciju OTP (APPLI1) i generirani OTP koji se prikazuje u m- tokenups unijeti u polje na ekranskom sučelju e-zabe (slika 95). 8. srpanj 2019. 72

slika 95 Unos OTP-a Po unosu OTP-a, klikom na Pošalji na provođenje, nalozi iz datoteke poslani su na izvršenje (slika 96). slika 96 Status datoteke s nalozima poslanim na izvršenje 17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku Datoteke s nalozima dohvaćate datoteke s nalozima za plaćanje. Prikazuju se sve datoteke koje ste učitali u e-zabu (slika 97). 8. srpanj 2019. 73

slika 97 Dohvat učitanih datoteka Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete tablični prikaz naloga koji su njezin sastavni dio (slika 98). 18. TEČAJNA LISTA slika 98 Tablični prikaz naloga iz datoteke Tečajna lista za tekući datum dostupna Vam je na e-zaba početnoj stranici i u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje. Odabirom opcije Tečajna lista možete odabrati način odabira prema datumu ili prema broju tečajne liste. Ako tečajnu listu birate prema datumu, potrebno odabrati opciju Kalendar odabrati željeni datum. te u kalendaru Klikom na Prikaži (slika 99) možete otvoriti ili spremiti tečajnu listu u PDF formatu. 8. srpanj 2019. 74

slika 99 Dohvat tečajne liste 19. KALKULATOR U izborniku Platni promet, Devizno poslovanje odabirom opcije Kalkulator možete izračunati protuvrijednosti upisanog početnog ili odredišnog iznosa valuta s tečajne liste (slika 100). 20. ODJAVA IZ e-zabe slika 100 Izračun protuvrijednosti pomoću kalkulatora Po završetku korištenja, iz e-zabe obavezno se odjavljujete odabirom opcije Odjava. Klikom na navedenu opciju pojavljuje se poruka: Nakon završetka rada s e-zabom obavezno spremite USB Key (e-zaba karticu) na sigurno mjesto. Nakon odjave iz e-zabe svakako postupite po dobivenoj poruci te obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača te spremite USB Key/e-zaba karticu na sigurno mjesto. Za cijelo vrijeme korištenja e-zabom molimo da se pridržavate sigurnosnih pravila. Važna napomena: Ako se tijekom dana u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabom obavezno se odjavite i obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača. Nemojte ostavljati USB Key u računalu ili e-zaba karticu u čitaču ako nemate potrebu koristiti se e-zabom. 8. srpanj 2019. 75