SAŽETAK ODLUKE sastavila Hrvatska narodna banka REPUBLIKA HRVATSKA MINISTARSTVO FINANCIJA FINANCIJSKI INSPEKTORAT Služba za prekršajni postupak KLASA: 440-08/17-04/0019/02 URBROJ: 513-08-01-04-18-21 Zagreb, 19. siječnja 2018. Ministarstvo financija Republike Hrvatske, Financijski inspektorat, Vijeće za prekršajni postupak u prekršajnom postupku protiv I okrivljene pravne osobe Zagrebačka banka d.d. Zagreb, zastupane po predstavnici I.R. te odgovorne osobe AA, zbog prekršaja iz članka 91. stavka 1. točka 12. i točka 15. i stavak 2. te članka 90. stavak 1. točka 8. i stavak 2. Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma, temeljem Izjave za donošenje odluke o prekršaju na temelju sporazuma stranaka Urbroj: 2-810-XIII-625/PK-2016 od 14.6.2017., nakon održane glavne i javne rasprave u prisutnosti predstavnice tužitelja i branitelja, dana 19. siječnja 2018., donijelo je RJEŠENJE O PREKRŠAJU I okrivljena pravna osoba ZAGREBAČKA BANKA d.d., Trg bana Josipa Jelačića 10, Zagreb, MBS: 080000014, OIB: 92963223473, zastupana po I. R., kažnjavana II okrivljenik AA, nekažnjavan k r i v i s u točka 1) što su, suprotno odredbama članka 33. stavka 3. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma dana 8.5.2015. i dana 30.12.2015. u Zagrebu, Trg bana Josipa Jelačića 10, kao obveznici uspostavili poslovni odnos sa strankom, koja pri utvrđivanju identiteta nije osobno nazočila, a da nisu usvojili mjeru kojom se osigurava da se prije izvršenja daljnjih transakcija stranke prvo plaćanje provede preko računa koji stranka ima otvoren u kreditnoj instituciji, i to u slijedećim slučajevima: - na dan 30. prosinca 2015. godine za klijenta B. J. M. F., otvorili su tekući račun broj IBAN: XX i žiro račun broj IBAN: YY bez nazočnosti klijenta, temeljem punomoći kojom je B. J. M. F. opunomoćila N. Ð. iz Z., da u njezino ime i za njezin račun u Banci otvori račune, te da po tako otvorenim računima može vršiti uplate i isplate bez ograničenja. Nakon otvaranja računa, prva transakcija po tekućem računu broj IBAN: XX izvršena je dana 30. prosinca 2015. godine od strane N. Ð. kao opunomoćene osobe, koji je uplatio na račun iznos od 25 kuna, a prva transakcija po žiro računu broj IBAN: YY izvršena je dana 30. prosinca 2015. godine također od strane N. Ð. kao opunomoćene osobe, koji je uplatio na račun iznos od 25 kuna.
- na dan 8. svibnja 2015. otvorili su devizni račun broj IBAN: ZZ za klijenta H. P. Račun je otvoren bez nazočnosti klijenta, temeljem punomoći kojom je H. P. opunomoćio I. K. iz Z., da u njegovo ime i za njegov račun otvori nerezidentni račun u I okrivljenoj. Nakon otvaranja računa, prva transakcija koja je provedena po istom računu izvršena je dana 15. svibnja 2015. godine od strane odvjetničkog ureda BB koji je uplatio na račun iznos od EUR 25,00. - na dan 8. svibnja 2015. otvorili su devizni račun broj IBAN: WW za klijenta J.L. Račun je otvoren bez nazočnosti klijenta, temeljem punomoći kojom je J. L. opunomoćio I. K. iz Z., da u njegovo ime i za njegov račun otvori nerezidentni račun u I okrivljenoj. Nakon otvaranja računa, prva transakcija koja je provedena po istom računu izvršena je dana 15. svibnja 2015. godine od strane odvjetničkog ureda BB koji je uplatio na račun iznos od EUR 25,00. čime su počinili prekršaj iz članka 91. stavka 1. točka 12. i stavka 2. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. točka 2) što, suprotno odredbama članka 17. stavak 1. u vezi s člankom 16. stavkom 1. točkom 1. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, od 24.2.2016. do 20.5.2016. u Zagrebu, Trg bana Josipa Jelačića 10, nisu prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa i provođenja mjera dubinske analize prikupili sve zakonom propisane obvezne identifikacijske podatke za 3 klijenta koji su obavljali gotovinske transakcije iznad 105.000,00 kuna nakon 1.1.2015., odnosno nisu ažurirali broj identifikacijske isprave i za 2 klijenta nisu ažurirali naziv izdavatelja identifikacijske isprave, kako slijedi: Naziv klijenta OIB Broj partije Datum transakcije Valuta Iznos Utvrđen nedostatak 1. I. D. S. 20.05.2016. HRK 300.000,00 Nije isprave i naziv izdavatelja 2. B. G. 13.04.2016. HRK 350.000,00 Nije isprave i naziv izdavatelja 3. M. V. 24.02.2016. HRK 310.000,00 Nije isprave
čime su počinili prekršaj iz članka 90. stavka 1. točka 8. i stavaka 2. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, točka 3) što, suprotno odredbama članka 40. stavka 1. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma u razdoblju od 11.3.2016. do 16.6.2016. u Zagrebu, Trg bana Josipa Jelačića 10, nisu obavijestili Ured za sprječavanje pranja novca odmah, a najkasnije u roku od tri dana od dana obavljanja transakcije, o sljedećih 19 transakcija koje su proveli u gotovini u vrijednosti od 200.000,00 kuna i većoj: Red. Naziv klijenta OIB Broj partije Datum Valuta Iznos br. transakcije 1. T. J. 11.03.2016. EUR 45.000,00 2. T. J. 15.03.2016. EUR 30.000,00 3. G. L. D.O.O. 18.03.2016. EUR 50.000,00 4. J. D.D. 25.03.2016. EUR 29.200,00 5. E. D.O.O. 07.04.2016. EUR 27.012,00 6. J. D.D. 08.04.2016. EUR 29.679,00 7. T. J. 13.04.2016. EUR 34.000,00 8. G. L. D.O.O. 15.04.2016. EUR 80.000,00 9. T. J. 15.04.2016. EUR 45.000,00 10. G. L. D.O.O. 06.05.2016. EUR 30.000,00 11. OBRT V. 06.05.2016. EUR 32.000,00 12. G. L. D.O.O. 09.05.2016. EUR 50.000,00 13. T. J. 12.05.2016. EUR 45.000,00 14. T. J. 13.05.2016. EUR 40.000,00 15. Š-T. D.O.O. 19.05.2016. EUR 55.000,00 16. M. F. D.O.O. 25.05.2016. EUR 27.000,00 17. J. D.D. 27.05.2016. EUR 28.300,00 18. G. L. D.O.O. 31.05.2016. EUR 30.000,00 19. T. J. 16.06.2016. EUR 40.000,00
čime su počinili prekršaj iz članka 91. stavka 1. točke 15. i stavak 2. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma pa se na temelju istog propisa i primjenom članka 37. Prekršajnog zakona u odnosu na prekršajna djela pod točkama 1) i 2), k a ž n j a v a j u I okrivljena pravna osoba ZAGREBAČKA BANKA d.d. Zagreb za djelo pod točkom 1. novčanom kaznom u iznosu od 18.000,00 (osamnaesttisuća) kuna, za djelo pod točkom 2. novčanom kaznom u iznosu od 12.000.00 (dvanaesttisuća) kuna, za djelo pod točkom 3. novčanom kaznom u iznosu od 60.000,00 (šezdesettisuća) kuna, II okrivljena odgovoran osoba AA za djelo pod točkom 1. novčanom kaznom u iznosu od 1.800,00 (tisućuosamsto) kuna, za djelo pod točkom 2. novčanom kaznom u iznosu od 1.200,00 (tisućudvjesto) kuna, za djelo pod točkom 3. novčanom kaznom u iznosu od 4.000,00 (četiritisuće) kuna, te se primjenom članka 39. stavak 1. točka 2. Prekršajnog zakona i z r i č e I okrivljenoj pravnoj osobi ZAGREBAČKA BANKA d.d. Zagreb ukupna novčana kazna u iznosu od 90.000,00 (devedesettisuća) kuna, II okrivljenoj odgovornoj osobi AA ukupna novčana kazna u iznosu od 7.000,00 (sedamtisuća) kuna. Novčanu kaznu okrivljenici su obvezni platiti u roku od 15 (petnaest) dana od dana pravomoćnosti ovog rješenje u korist prihoda Državnog proračuna na žiro račun broj: HR1210010051863000160 s pozivom na broj odobrenja pretpolje HR23 glavno polje 6017-440081704-0019 kod Hrvatske narodne banke. Ako Okrivljenici u roku određenom za plaćanje novčane kazne uplati dvije trećine iznosa novčane kazne, smatrat će se da je novčana kazna u cjelini uplaćena. Ako okrivljenici ne plate novčanu kaznu u tom roku, ona će biti naplaćena prisilno. Obustavlja se prekršajni postupak protiv I okrivljene pravne osobe ZAGREBAČKE BANKE d.d. Zagreb i II okrivljenika AA zbog prekršaja iz članka 90. stavak 1. točka 8. i stavak 2. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma kojeg bi počinili da u razdoblju od 22.6.2013. do 11.12.2015. u Zagrebu, Trg bana Josipa Jelačića 10, nisu prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa i provođenja mjera dubinske analize za klijenta M.K. s kojim je uspostavljen poslovni odnos 22.6.2013., za klijenticu M.P, s kojom je uspostavljen poslovni odnos 17.10.2013., za klijenticu A.B. s kojom je uspostavljen poslovni odnos 28.10.2014., te za klijenta D.M. s kojim je uspostavljen poslovni odnos 11.12.2015., prikupili sve zakonom propisane obvezne identifikacijske podatke odnosno nisu prikupili podatak o mjestu rođenja. I i II okrivljenici su na temelju članka 139. stavak 3. i 5. Prekršajnog zakona, u vezi s člankom 138. stavka 1. i stavka 2. točka 3. istog Zakona obvezni platiti troškove prekršajnog postupka u paušalnom iznosu od 800,00 (osamsto) kuna svaki, u roku od 15 (petnaest) dana od dana pravomoćnosti ovog rješenja koji će u protivnom biti naplaćeni prisilno u smislu odredbe članka 152. Prekršajnog zakona.
Potvrdu o plaćenoj kazni i troškovima postupka potrebno je dostaviti Financijskom inspektoratu.