KREDITNA BANKA ZAGREB DD Za razdoblje: Bilanca financijske institucije (iznosi u tisućama kn) Pozicija AOP A) U

Величина: px

Почињати приказ од странице:

Download "KREDITNA BANKA ZAGREB DD Za razdoblje: Bilanca financijske institucije (iznosi u tisućama kn) Pozicija AOP A) U"

Анђелка Милић
пре 4 година
Прикази:

2 Bilanca financijske institucije Pozicija AOP A) UKUPNA AKTIVA (AOP 2 do 11) Novac na računu i u blagajni (gotovina) Depoziti kod Hrvatske narodne banke Depoziti kod financijskih institucija Trezorski i blagajnički zapisi Hrvatske Narodne Banke 5 Potraživanja za kamate, provizije, naknade i ostala aktiva Krediti financijskim institucijama Krediti ostalim komitentima Ulaganja u podružnice i povezana društva 9 Ulaganja u ostale vlasničke i dužničke vrijednosne papire Materijalna i nematerijalna imovina B) Ukupne obveze (AOP 13 do 18) Depoziti po viđenju Ostali depoziti Krediti od banaka i drugih financijskih institucija Kamate, provizije, naknade i ostale obveze Izdani dužnički vrijednosni papiri 17 Rezerviranja za izvanbilančne stavke i za opće bankarske rizike C) Ukupno kapital i rezerve (AOP ) Upisani kapital Rezerve Dobit / gubitak tekuće godine D) UKUPNA PASIVA (AOP 12+19) E) IZVANBILANČNE STAVKE (AOP 25+26) Garancije i akreditivi Ostale izvanbilančne stavke

3 Račun dobiti i gubitka financijske institucije Pozicija A) Prihodi od kamata (AOP ) Od građana Od poduzeća Od financijskih institucija Ostali prihodi od kamata B) Rashodi po osnovi kamata (AOP ) Prema građanima Prema poduzećima Prema financijskim institucijama Ostali rashodi od kamata C) Neto prihodi od kamata (AOP 27-32) D) Neto prihodi od provizija i naknada (AOP 39-4) Prihodi od provizija i naknada Rashodi od provizija i naknada E) Ukupno ostali prihodi (AOP ) Prihodi od dividendi, udjela i od ostalih vrijednosnih papira Ostali prihodi Neto dobit / gubitak od ulaganja u vrijednosne papire F) Neto tečajne razlike G) Ukupno ostali rashodi (AOP 47+48) Troškovi osoblja Ostali rashodi H) Dobit / gubitak prije rezerviranja (AOP ) I) Neto rezerviranja i vrijednosna usklađenja J) Dobit / gubitak prije poreza na dobit (AOP 49+5) Porez na dobit K) Dobit / gubitak nakon poreza na dobit (AOP 51-52) AOP Kumulativno Tromjesečje Kumulativno Tromjesečje

4 Izvještaj o novčanom toku financijske institucije Pozicija A) Neto novčani tok od poslovnih aktivnosti (AOP 55 do 66) Dobit / gubitak nakon poreza Amortizacija Neto povećanje / smanjenje depozita kod Hrvatske narodne banke Neto povećanje / smanjenje depozita kod drugih financijskih institucija AOP Neto povećanje / smanjenje kredita financijskim institucijama Neto povećanje / smanjenje kredita komitentima Neto povećanje / smanjenje potraživanja po obračunatoj kamati, proviziji i ostaloj aktivi Neto povećanje / smanjenje obveza po depozitima po viđenju Neto povećanje / smanjenje obveza po ostalim depozitima komitenta Neto povećanje / smanjenje obveza po obračunatim kamatama, provizijama i ostalim obvezama Neto povećanje / smanjenje kreditnih obveza prema drugim bankama i financijskim institucijama Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki B) Neto novčani tok od investicijskih aktivnosti (AOP 68 do 73) Neto povećanje / smanjenje ulaganja u trezorske i blagajničke zapise HNB Neto povećanje / smanjenje ulaganja u podružnice i povezana društva Neto povećanje / smanjenje ulaganja u ostale vrijednosne papire Kupnja materijalne i nematerijalne dugotrajne imovine Primici od prodaje materijalne i dugotrajne imovine Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki C) Neto novčani tok od financijskih aktivnosti (AOP 75 do 78) Isplaćene dividende Povećanje kapitala novom emisijom dionica Neto povećanje / smanjenje dužničkih vrijednosnih papira Neto povećanje / smanjenje ostalih stavki D) Neto povećanje / smanjenje novčanih sredstava i novčanih ekvivalenata (AOP ) E) Novčana sredstva i novčani ekvivalenti na početku razdoblja F) Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (AOP 79+8)

5 Izvještaj o promjenama kapitala financijske institucije Pozicija Upisani kapital Premije na emitirane dionice Rezerve Vlastite dionice Zadržana dobit ili preneseni gubitak Dobit ili gubitak telućeg razdoblja Dividende Revalorizacijske rezerve (AOP ) a) revalorizacija nekretnina postrojenja i opreme b) revalorizacija ulaganja c) ostala revalorizacija Ispravak temeljnih pogreški Tečajne razlike s naslova neto ulaganja u inozemni subjekt Promjene računovodstvenih politika Sveukupno kapital i rezerve (AOP ) AOP Povećanje Smanjenje

6 Bilješke uz financijske izvještaje Promjena vlasničke strukture Tijekom promatranog razdoblja provedena je dokapitalizacija Banke bez promijene u vlasničkoj strukturi. Neizvjesnost (opis slučajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogućih budućih troškova Banka klasificira potraživanja sukladno odlukama HNB-a i internim propisima Banke, te poduzima sve potrebne mjere oko naplate dospjelih i nepodmirenih obveza. Ne postoje nikakve naznake o događajima koji bi mogli bitnije utjecati na poslovanje Banke. Rezultati poslovanja Neto prihodi od kamata u promatranom razdoblju su iznosili 11 mil.kuna, dok su neto prihodi od provizija ili naknada iznosili 2,6 mil.kuna. Dobit ili gubitak U promatranom razdoblju ostvarena je bruto dobit od 4,6 mil.kuna, a nakon umanjenja za porez na dobit, neto dobit je 3,6 mil.kuna. Opis proizvoda ili usluga Kreditno-garantni poslovi, depozitni poslovi, platni promet, bankomati, kartice (Maestro, Mastercard), Elektronsko bankarstvo za građane (Internet bankarstvo i KBZ SMS) te drugi bankarski poslovi u skladu sa Zakonom o bankama. Likvidnost U promatranom razdoblju Banka nije imala problema s likvidnošću niti se isti očekuju u narednom razdoblju. Promjene računovodstvenih politika Nije bilo.

Слични документи

BILANCA iznosi u tisu ama kn AKTIVA A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a I. Gotovina II. Depoziti kod HNB-a B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUC

BILANCA iznosi u tisu ama kn AKTIVA A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a I. Gotovina II. Depoziti kod HNB-a B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUC BILANCA 30.09.2010 iznosi u tisu ama kn AKTIVA A) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a I. Gotovina II. Depoziti kod HNB-a B) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA F) VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI